银行工作人员受贿罪的认定有何规定

一、银行工作人员受贿罪的认定有何规定

关于如何认定银行工作人员在职务行为中的受贿犯罪，我们主要需要从以下几个关键要素进行综合考量：首要的一点是，犯罪行为的主体必须是银行内部的工作人员；

其次，在主观认知层面，他们必须显示出明确的故意性，也就是明确知道自己正在利用职务之便侵犯公权力并非法收取他人财产以满足个人私欲，同时将此行为作为为他人牟利的手段；

最后，从客观的角度来看，犯罪行为人所展现出来的表面现象便是通过其职务上的特殊便利条件，比如公权力的行使、职责的履行或者是公共事业的管理等方面，无偿地索取或者违法收取他人财产，以此来为第三方谋取某种形式的利益。在此过程中，“利用职务上的便利”具体包含利用其所负责的职务或者职位权限，以及因为这些职务或职位本身而带来的诸多便利条件。

至于“为他人谋取利益”这一构成要件，则涵盖了承诺、实施以及实现这三个阶段的行为。只要犯罪行为人在这三个阶段中的任何一个环节有所行动，那么他就已经符合了为他人谋取利益的基本要求。

《中华人民共和国刑法》第一百八十四条

【公司、企业人员受贿罪】银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照本法第一百六十三条的规定定罪处罚。

国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。

银行工作人员受贿认定需考量：主体为银行内部人员，主观上明知利用职务便利非法收财以满足私欲、为他人谋利；客观上通过职务便利无偿索取或违法收财，为第三方谋利。“利用职务便利”含职权及衍生便利，“为他人谋取利益”涵盖承诺、实施至实现任一环节。

二、银行工作人员违规放贷应承担什么责任

若银行或其他金融机构之工作团队违章违法，擅自非法发放贷款金额超大或致使重大经济损失，则将面临严重的刑事法律惩罚，被判处五年以下有期徒刑或者拘役，同时对应被罚一万元至十万元不等的罚款;

倘若行为性质更为恶劣，涉及金额特别巨大且贻害无穷，则将被处以五年以上有期徒刑，相应罚款则在上文规定基础上提升为二万元至二十万元。

值得注意的是，构成特大犯罪，即使关系人身陷借贷困局之中，银行或其他金融机构仍应按照上述规定履行责任并予以加重处罚。

单位行为若触及刑律，对该单位进行罚金惩罚，同时对其实施反省和整改，对于直接负责管理人员和其他负有相关职责的人员，同样按照前两项规定进行处罚处理。

《刑法》第一百八十六条

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

三、银行工作人员民间借贷怎么判

针对银行职员从事民间借贷的审判结果，需要全面权衡诸多复杂多样的因素，例如借贷行为在法律上的合法性、是否涉及职务行为以及贷款申请是否触犯了银行内部规则等等。一般而言，只要民间借贷符合现行法律法规的约束，就应当受到法律的保护。然而不幸的是，有时银行职员可能会借用自身职务之便，有违职业道德地谋求个人利益，这将被判定为违规行为。最终的判决结果将会根据每一个案件的实际情况以及相关的法律条款来做出决定。

银行工作人员受贿认定需考量：主体为银行内部人员，主观上明知利用职务便利非法收财以满足私欲、为他人谋利；客观上通过职务便利无偿索取或违法收财，为第三方谋利。“利用职务便利”含职权及衍生便利，“为他人谋取利益”涵盖承诺、实施至实现任一环节。