银行工作人员受贿罪的认定有何规定

最新修订 | 2024-09-24
浏览10w+
卢滨律师律师
卢滨律师律师
执业认证 平台保障
咨询我
评分5.0分服务:285人
专家导读 受贿认定,主要看这三点:第一,主体是银行内部人员;第二,主观上知道自己在利用职务便利,非法收财是为了满足私欲,给别人好处;第三,客观上通过职务便利,无偿或违法收财,给第三方谋利。这里的“利用职务便利”,包括职权和衍生出来的便利,“为他人谋取利益”,包括承诺、实施到实现的任何一个环节。
银行工作人员受贿罪的认定有何规定

一、银行工作人员受贿罪的认定有何规定

关于如何认定银行工作人员在职务行为中的受贿犯罪,我们主要需要从以下几个关键要素进行综合考量:首要的一点是,犯罪行为的主体必须是银行内部的工作人员;

其次,在主观认知层面,他们必须显示出明确的故意性,也就是明确知道自己正在利用职务之便侵犯公权力并非法收取他人财产以满足个人私欲,同时将此行为作为为他人牟利的手段;

最后,从客观的角度来看,犯罪行为人所展现出来的表面现象便是通过其职务上的特殊便利条件,比如公权力的行使、职责的履行或者是公共事业的管理等方面,无偿地索取或者违法收取他人财产,以此来为第三方谋取某种形式的利益。在此过程中,“利用职务上的便利”具体包含利用其所负责的职务或者职位权限,以及因为这些职务或职位本身而带来的诸多便利条件。

至于“为他人谋取利益”这一构成要件,则涵盖了承诺、实施以及实现这三个阶段的行为。只要犯罪行为人在这三个阶段中的任何一个环节有所行动,那么他就已经符合了为他人谋取利益的基本要求。

《中华人民共和国刑法》第一百八十四条

【公司、企业人员受贿罪】银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益的,或者违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,依照本法第一百六十三条的规定定罪处罚

国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。

银行工作人员受贿认定需考量:主体为银行内部人员,主观上明知利用职务便利非法收财以满足私欲、为他人谋利;客观上通过职务便利无偿索取或违法收财,为第三方谋利。“利用职务便利”含职权及衍生便利,“为他人谋取利益”涵盖承诺、实施至实现任一环节。

二、银行工作人员违规放贷应承担什么责任

若银行或其他金融机构之工作团队违章违法,擅自非法发放贷款金额超大或致使重大经济损失,则将面临严重的刑事法律惩罚,被判处五年以下有期徒刑或者拘役,同时对应被罚一万元至十万元不等的罚款;

倘若行为性质更为恶劣,涉及金额特别巨大且贻害无穷,则将被处以五年以上有期徒刑,相应罚款则在上文规定基础上提升为二万元至二十万元。

值得注意的是,构成特大犯罪,即使关系人身陷借贷困局之中,银行或其他金融机构仍应按照上述规定履行责任并予以加重处罚

单位行为若触及刑律,对该单位进行罚金惩罚,同时对其实施反省和整改,对于直接负责管理人员和其他负有相关职责的人员,同样按照前两项规定进行处罚处理。

《刑法》第一百八十六条

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚

三、银行工作人员民间借贷怎么判

针对银行职员从事民间借贷的审判结果,需要全面权衡诸多复杂多样的因素,例如借贷行为在法律上的合法性、是否涉及职务行为以及贷款申请是否触犯了银行内部规则等等。一般而言,只要民间借贷符合现行法律法规的约束,就应当受到法律的保护。然而不幸的是,有时银行职员可能会借用自身职务之便,有违职业道德地谋求个人利益,这将被判定为违规行为。最终的判决结果将会根据每一个案件的实际情况以及相关的法律条款来做出决定。

银行工作人员受贿认定需考量:主体为银行内部人员,主观上明知利用职务便利非法收财以满足私欲、为他人谋利;客观上通过职务便利无偿索取或违法收财,为第三方谋利。“利用职务便利”含职权及衍生便利,“为他人谋取利益”涵盖承诺、实施至实现任一环节。

立即免费测试 仅需1分钟
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文4.4k字,预估阅读时间15分钟
浏览全文
文章速读
问题没解决? 125200人选择咨询律师
6138位律师在线平均3分钟响应99%好评
银行工作人员受贿罪的认定有何规定
一键咨询
  • 161****2133用户4分钟前提交了咨询
    171****6332用户3分钟前提交了咨询
    148****3424用户3分钟前提交了咨询
    泰州用户2分钟前提交了咨询
    157****3362用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    161****5538用户3分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    140****8528用户1分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    151****8213用户4分钟前提交了咨询
    163****1361用户1分钟前提交了咨询
    158****8844用户1分钟前提交了咨询
    145****2748用户2分钟前提交了咨询
  • 苏州用户4分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    淮安用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    南通用户4分钟前提交了咨询
    130****5466用户4分钟前提交了咨询
    160****7811用户4分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    175****6655用户1分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    130****0274用户3分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    163****5773用户1分钟前提交了咨询

贪污受贿辩护·推荐文章

为你推荐
银行工作人员受贿罪如何定罪
银行职员受贿罪的定罪要素涉及利用职务便利,索取或非法收受他人财物,为他人谋取利益,且数额较大。根据《刑法》规定,犯此罪者可处五年以下有期徒刑或拘役,数额巨大者可处五年以上有期徒刑,并可没收财产。此罪行是职务侵占行为,应依法严惩。
10w+浏览
刑事辩护
银行工作人员受贿罪如何定罪
银行职员受贿罪的定罪要素涉及利用职务便利,索取或非法收受他人财物,为他人谋取利益,且数额较大。根据《刑法》规定,犯此罪者可处五年以下有期徒刑或拘役,数额巨大者可处五年以上有期徒刑,并可没收财产。此罪行是职务侵占行为,应依法严惩。
25浏览 2024-06-05
银行工作人员是受贿罪主体吗
根据《中华人民共和国刑法》规定,银行或金融机构员工若收受贿赂或非法收取财物,为他人谋取不正当利益,或擅自收取佣金、手续费,将按第一百六十三条受刑事处罚。若涉事员工为国有机构或由其派遣,则依第三百八十五、三百八十六条处理。非国有机构员工则依第一百六十三条惩处。简言之,国有机构员工受贿将受更严厉处罚,非国有机构员工则适用较轻刑罚。
10w+浏览
刑事辩护
银行普通工作人员受贿罪如何定罪
根据《中华人民共和国刑法》第一百六十三条,银行员工利用职权索取或非法收受财物,为他人谋利,构成非国家工作人员受贿罪。定罪量刑依行为、情节及金额综合评估:金额较大,处三年以下徒刑或拘役加罚金;金额巨大或有重情节,三至十年徒刑加罚金;金额特别巨大或情节特别严重,十年以上至无期徒刑加罚金。
20浏览 2024-07-07
银行工作人员是受贿罪主体吗
根据《中华人民共和国刑法》规定,银行或金融机构员工若收受贿赂或非法收取财物,为他人谋取不正当利益,或擅自收取佣金、手续费,将按第一百六十三条受刑事处罚。若涉事员工为国有机构或由其派遣,则依第三百八十五、三百八十六条处理。非国有机构员工则依第一百六十三条惩处。简言之,国有机构员工受贿将受更严厉处罚,非国有机构员工则适用较轻刑罚。
10w+浏览
刑事辩护
银行工作人员成立受贿罪吗
银行从业者有可能涉及到受贿罪的犯罪问题。当他们滥用自身职务所赋予的优势,非法收取他人体内之财富,以达成利己之目的时,便有可能构成受贿罪。在实际情况中,诸如不合规地审批放贷、或向特定用户提供特权性金融服务等行为,只要是这些行为背后存在着收受他人钱财的事实,都有可能触发此种法律责任。
40浏览 2024-09-15
银行工作人员受贿会有什么处罚?
公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利,索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。
10w+浏览
刑事辩护
银行工作人员是受贿罪主体吗
根据《中华人民共和国刑法》规定,银行或金融机构员工若收受贿赂或非法收取财物,为他人谋取不正当利益,或擅自收取佣金、手续费,将按第一百六十三条受刑事处罚。若涉事员工为国有机构或由其派遣,则依第三百八十五、三百八十六条处理。非国有机构员工则依第一百六十三条惩处。简言之,国有机构员工受贿将受更严厉处罚,非国有机构员工则适用较轻刑罚。
27浏览 2024-06-24
银行工作人员受贿罪主体包括什么
按照现行法律规定,银行工作人员受贿罪的主体是银行的公职人员。这里所说的“从事公务”,是指代表相关机构履行组织、领导、监督、管理等职责。比如说,银行行长、信贷审批专员、财务管理人员等,他们在履行职责的过程中,利用职务上的便利,非法收受他人财物,为他人谋取不正当利益,就有可能触犯这个罪名。
10w+浏览
刑事辩护
银行工作人员受贿罪主体包括什么
依现行法律,银行工作人员受贿罪主体是银行公职人员。“从事公务”指代表相关机构履行组织等职责,如银行行长、信贷审批专员、财务管理人员等,他们在职权中利用便利非法收财为他人谋不正当利益,就可能触犯此罪。
12浏览 2024-08-22
非国家工作人员受贿罪认定
[律师回复] 您好,针对您的非国家工作人员受贿罪认定问题解答如下, <br/>1.划清非国家工作人员罪与非罪行为的界限。<br/>(1)按照《刑法》第163条的规定,构成公司、企业、其他单位人员罪必须是数额较大的,不足较大数额的按一般行为处理。数额较大的具体界限,根据最高人民检察院、公安部关于印发《关于经济犯罪案件追诉标准的规定<br/>(二)》的通知第十条规定:[非国家工作人员案(刑法第一百六十三条)]公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利,索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益,或者在经济往来中,利用职务上的便利,违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有,数额在五千元以上的,应予立案追诉。<br/>(2)公司、企业、其他单位人员在法律、政策许可的范围内,通过自己的劳动换取合理报酬的,不属于利用职务上的便利,因而是合法行为而不是犯罪。<br/>(3)公司、企业、其他单位人员接受亲朋好友的一般礼节性馈赠,而没有利用职务上的便利为亲朋好友谋取利益的,不成立公司、企业、其他单位人员罪。上述<br/>(2)、<br/>(3)两点说明,区分公司、企业、其他单位人员罪与合法行为的界限,关键是看行为人获得的财物是否属于利用职务上的便利为他人谋利益而取得。<br/>(4)区分以收受回扣、手续费为特点的公司、企业、其他单位人员罪与正当业务行为的界限。在正常的市场交易行为中,取得符合《中华人民共和国反不正当竞争法》规定的折扣、佣金是正当业务行为;而违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,为个人所有的,应认定为公司、企业、其他单位人员罪。<br/>2.划清非国家工作人员罪与罪的界限。<br/>两罪区分的关键在于犯罪主体的不同:本罪的主体是公司、企业、其他单位人员,即非国家工作人员;罪的主体是国家工作人员以及以国家工作人员论的国有公司、企业、其他单位中从事公务的人员和国有公司、企业、国有其他单位委派到非国有公司、企业、其他单位从事公务的人员。
372浏览
律图 > 法律知识 > 刑事辩护 > 贪污受贿辩护 > 银行工作人员受贿罪的认定有何规定
仅需1分钟,快速了解自身风险
立即试试 限时免费
顶部
温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应

沭阳156****7399用户4分钟前已提交咨询
苏州180****1466用户1分钟前已获取解答
宿迁177****4080用户1分钟前已提交咨询
立即咨询(问题解决率99%) 推荐使用

继续换一换