信用卡诈骗罪立案标准5万元吗

一、信用卡诈骗罪立案标准5万元吗

对于信用卡诈骗罪的立案标准，具体情况会有所区别。通常来看，对于恶意透支类型的信用卡诈骗罪，进行立案处理的条件如下：

首先，行为人必须以非法占有的故意为前提；

其次，其所实施的透支行为需超出了规定的限额或规定的期限范围；

再次，经过发卡银行有效催收后，该行为仍然未能按期偿还，且逾期时间已达到三个月以上；

最后，该恶意透支行为所引发的欠款金额应在五万元人民币以上。在此种情况下，应当按照我国的法律法规对相关责任人进行刑事追责。此外，如果恶意透支的犯罪嫌疑人在提起公诉之前能够将所有欠款全数归还，或者具有其他情节较为轻微的情节，那么按照法律规定，可以免于起诉。然而，需要强调的是，已经由于信用卡诈骗罪而受到过两次以上严厉处罚者则不能给予上述特别宽大待遇。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

(二)使用作废的信用卡的；

(三)冒用他人信用卡的；

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

信用卡诈骗罪立案标准因情况而异。恶意透支需满足：非法占有意图、超限透支、经催收不还且逾期超三月、欠款五万元以上。可刑事追责。若归还欠款或情节轻，可免诉。但已受两次以上处罚者除外。

二、信用卡诈骗的量刑标准是多少

伴随着互联网经济的日益繁荣，信用卡的运用已逐渐普及至广大民众生活之中。

尽管信用卡的广泛应用对于推动市场经济发展及提升人们的消费水平产生了积极深远的影响，然而随之而来的信用卡诈骗事件亦日益频繁，构成了严重的社会安全隐患。

许多无辜的市民往往在毫不知情的情况下受到不法分子的欺骗，造成财物损失以及个人重要信息被非法获取。

针对此类问题，我国政府已经出台了一系列严格的法律法规加以规制，确保公众利益得到切实保护。

那么，面对如此严峻的形势，信用卡诈骗的量刑标准又是如何定义的？请允许我与大家共同探讨解答这方面的问题。

首先，我们需要明确理解“什么是信用卡诈骗”这个概念。

根据《中华人民共和国刑法》第196条的相关解释，信用卡诈骗罪是指自然人或单位以非法占有为目的，违反信用卡管理规章制度，利用信用卡进行诈骗行为，从而骗取他人较大金额财物的行为。

简单来说，就是利用信用卡进行欺诈性的非法获利行为。

其次，关于信用卡诈骗案件的立案标准，我国也有明确的相关司法解释予以规范。

根据这些法规，涉嫌下列任何情况之一者，均应列为刑事案件予以查处:

其一，信用卡诈骗活动涉及金额大于等于5000元人民币;

其二，恶意透支行为累计金额达到10000元人民币。

其中，“冒用他人信用卡”行为亦被视为一种信用卡诈骗形式，具体包括:

一是拾得且盗刷他人信用卡;

二是骗取并使用他人信用卡;

三是采取窃取、购买、骗取或其他非法手段获取他人信用卡信息资料，然后通过网络或通讯设备进行使用者;

四是除上述三类之外的冒用他人信用卡的其他行为。

此外，《刑法》第196条第2款对“以非法占有为目的”所包含的情况进行了详尽规定。

概括而言，具有下列情况之一者，可被认定为“以非法占有为目的”:

一是明知自身无力偿还巨额欠债却仍然大量透支，导致最终无法偿还;

二是随意挥霍所借款项，同样导致未能偿还;

三是在透支后逃避责任，改变联系方式，逃避各方催促;

四是将资金抽离、转移、隐匿起来，躲过追讨，最终逃避债务;

五是用透支的款项用于违法犯罪活动;

六是其他以非法占有为主旨的行为。

在此基础上，信用卡诈骗行为的金额计算方法也做出了相应规定:

指的是从第一款规定的条件出发，持卡人最终未能归还或者尚未完全归还的款项，不包括利息、滞纳金、手续费等由发卡银行另收取的额外费用。

《刑法》第一百九十六条

【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

三、信用卡诈骗的立案流程是什么

关于信用卡诈骗的立案程序，其一般流程可以详细表述为：首先，被害人必须向当地公安机关提交正式的报案申请，并附上相关的证据资料，例如信用卡交易记录、与诈骗行为有关的通讯或字条等。接下来，公安机构在收到相关的举报和控告之后，将会对投诉反映的情况进行详细的审查与评估。如果发现存在确凿的犯罪事实，并且该犯罪行为能够根据现行法律法规追究刑事责任的话，那么公安机关便会决定对此案启动立案侦查的工作。在侦查环节中，公安机关会积极采取各种合法手段，如询问目击证人、勘验犯罪现场、查阅银行流水等方式，以获取足够证明犯罪嫌疑人有罪的证据。当确信已经取得了大量确凿证据之后，公安机关将会把此案移交到检察院进行审查起诉。而后，检察院若认定事件符合起诉条件，将会向法院提出公诉请求书，然后由法院依据法律规定进行公开审理并裁决对被告是否判处罚金、缓刑或者徒刑等刑事制裁措施。值得我们注意的是，信用卡诈骗的立案标准包含有使用伪造信用卡、恶意透支等多种情况，同时，涉案金额还需要满足法定标准才可能被视为诈骗罪成立。

信用卡诈骗罪立案标准因情况而异。恶意透支需满足：非法占有意图、超限透支、经催收不还且逾期超三月、欠款五万元以上。可刑事追责。若归还欠款或情节轻，可免诉。但已受两次以上处罚者除外。