银行卡流水涉案13万怎么处罚

一、银行卡流水涉案13万怎么处罚

涉案银行卡流水达到13万元将面临怎样的处罚

如若涉及到帮信行为，那么便可构成帮信罪名，依法予以立案处理。

然而，鉴于该案中涉案资金流水仅为13万，未达至刑法所设定的帮信罪立案标准之一，即支付结算金额需在20万以上及违法所得1万元以上。因此，从法律角度来看，并不足以认定为帮信犯罪。然而，这并不意味着当事人不会面临刑事责任追究，还需要结合具体案情和实际获利数额进行综合判断。通常情况下，此类案件的量刑范围为三年以下有期徒刑、拘役或罚金。

根据我国《刑法》相关规定，帮信行为只有在情节严重时方能构成犯罪。对于初次触犯帮信罪行者，如能主动投案自首并积极退还赃款，则可在上述基础上获得相应的减刑或免除处罚。帮信罪，全称为“帮助信息网络犯罪活动罪”，是指自然人或单位在明知他人可能利用信息网络实施犯罪的前提下，仍为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等便利条件，且情节严重的行为。

《刑法》第二百八十七条

【之二帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。择一重处】有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

二、银行卡流水多少构成帮信罪

需注意，若涉及以下情况，将可能被判定行为人构成帮信罪。

其一是帮信罪的最高限额为，当银行卡流水累计达到二十万元人民币以上，或者因实施违法行为所获得的利益超过一万元人民币，或者以向目标投放广告等形式，提供的资助金额达到了五万元人民币以上。

根据相关法律法规，明确知晓他人在运用信息网络进行违法犯罪活动，却仍为之提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持服务，或是提供广告推广、支付结算等各类援助服务，且情节较为严重者，将面临被判处三年以下有期徒刑或拘留的惩罚，同时亦可能受到单方面罚金的惩处。

关于认定“情节严重”的具体标准如下:

第一，行为人为三名及以上对象提供了帮助者；

第二，支付结算金额累积达到二十万元人民币以上者；

第三，通过投放广告等途径累计提供资助金额高达五万元人民币以上者；

第四，因违法行为获取利益超过一万元人民币者；

第五，在过去两年内因为非法利用信息网络、协助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全而接受过行政惩罚，但随后又继续帮助信息网络犯罪活动者；

第六，被帮助对象实施的犯罪行为导致严重后果出现者；

第七，其他具有严重性质的情节。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：

(一)为三个以上对象提供帮助的；

(二)支付结算金额二十万元以上的；

(三)以投放广告等方式提供资金五万元以上的；

(四)违法所得一万元以上的；

(五)二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；

(六)被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；

(七)其他情节严重的情形。

实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。

三、银行卡流水100多万怎么判

对于银行卡的流动金额累积达到了特定范围之内，本身并不必然引发刑事犯罪事件发生，然而这无疑有可能唤起相关部门对此事的关注。倘若这些超过百万元规模的流动产生于如下这些背景之下，那么当事人很有可能会遭受法律问题的困扰：其一，就是我们常说的“洗钱”行为——通过银行账户将非法所得的脏钱进行清洗；此外，还有“诈欺”行为，即通过欺骗手段获取他人财产；再者，也不能忽视“非法经营”行为——从事并未获得许可证的经营活动。然而，仅仅通过研究银行卡的流动信息并不能直接判定其背后确切的法律责任归属问题。要想正确地判断是否存在刑事犯罪嫌疑，我们必须要充分考虑到诸多复杂的因素，例如资金的来源、使用目的以及交易的具体方式等等。因此，如果您对自身银行卡的流动状况心存疑虑，建议您采取以下措施：首先，务必妥善保存所有与交易过程有关的凭证和记录；其次，及时与银行取得联系，详细了解每笔交易的具体细节；最后，若发现其中涉及任何违法行为，请毫不犹豫地向当地公安机关如实报告情况。

若涉案银行卡流水达到13万元，并涉及帮信行为，虽未达到20万元及违法所得1万元的立案标准，但仍可能面临三年以下有期徒刑、拘役或罚金等刑事责任。具体还需结合案情和获利数额判断。如能自首并退还赃款，或可减刑或免除处罚。帮信罪指明知他人利用信息网络犯罪，仍提供技术支持或便利条件，且情节严重的行为。