集资诈骗罪入罪标准最新

最新修订 | 2024-10-24
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专家导读 集资诈骗是指以非法占有为目的,采用诈骗手段非法集资,数额达到一定标准的犯罪行为。一般来说,个人进行集资诈骗,金额达到10万元以上,就会被视为“数额较大”;而对于法人或其他组织来说,涉案金额超过50万元,也会被认定为“数额较大”。
集资诈骗罪入罪标准最新

一、集资诈骗罪入罪标准最新

集资诈骗罪,乃指行为人非法占有为明确意图,采用诈骗手段违法集资,且金额达到特定标准的犯罪行为

现阶段,对于个人实施的集资诈骗行为,其涉案金额超过人民币十万元以上者,应被认定位适格的「数额较大」界限;

而对于来自法人或其他组织的集资诈骗行为,其涉案金额若超过人民币五十万元以上者,亦应被认定位适格的「数额较大」界限。

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条

【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

二、集资诈骗罪的拘役期限为多久

然而,需要明确的是,在相关法律法规中,集资诈骗罪所规定的刑罚并不包含拘役

其认定通常涉及以非法占有所图谋,采用欺诈手段进行非法集资,且此类违法情况下集得的金额达到一定数值即可成立犯罪事实

根据法律规定,犯集资诈骗罪者将面临三至七年的有期徒刑及相应罚款;

若涉案金额特别巨大或同时存在其他恶劣情节时,罪犯将被判处七年以上有期徒刑,甚至终身监禁,同时被要求缴纳罚金或被告没收部分或全部财产。《中华人民共和国刑法》第四十二条

拘役的期限,为一个月以上六个月以下。

第一百九十二条

以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

三、集资诈骗罪多少钱立案

对于集资诈骗罪的立案界限,我们常以个人受害金额超过十万元人民币,或是单位受害金额超过五十万元人民币作为衡量标准。集资诈骗罪,是指行为人为实现其非法占有的目的,采用欺骗性的手段进行非法集资活动,且涉案金额达到了法定的“较大”标准。这里所提到的“较大”标准,即上文所述的个人受害金额超过十万元人民币,或者单位受害金额超过五十万元人民币。当这些条件得到满足时,司法机关应依法对相关事件进行立案并展开调查。值得注意的是,在计算集资诈骗的涉案金额时,不仅要将行为人实际骗取的财产价值纳入考量范围内,而且还要算入案发前已经偿还的部分。具体到每一个事件,司法部门亦将综合考虑被告人的主观恶意、实施犯罪的方式、造成的危害以及谋利程度等多个方面,以此为依据来决定是否定罪及如何量刑

集资诈骗罪,是指行为人非法占有为目的,使用诈骗手法非法集资,数额达到一定标准的犯罪。目前,个人集资诈骗金额超10万元,视为“数额较大”;法人或其他组织涉案金额超50万元,同样被认定为“数额较大”。

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刑法第一百九十二条 以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
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[律师回复] 为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,根据刑法有关规定,现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下:
  第一条 违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:
  
(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
  
(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
  
(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
  
(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
  未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
  第二条 实施下列行为之一,符合本解释第一条第一款规定的条件的,应当依照刑法第一百七十六条的规定,以非法吸收公众存款罪定罪处罚:
  
(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;
  
(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;
  
(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;
  
(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;
  
(五)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;
  
(六)不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;
  
(七)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;
  
(八)以投资入股的方式非法吸收资金的;
  
(九)以委托理财的方式非法吸收资金的;
  
(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;
  (十一)其他非法吸收资金的行为。
  第三条 非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:
  
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;
  
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;
  
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;
  
(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
  具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:
  
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的;
  
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;
  
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;
  
(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
  非法吸收或者变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额,可以作为量刑情节酌情考虑。
  非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。
  第四条 以非法占有为目的,使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的,应当依照刑法第一百九十二条的规定,以集资诈骗罪定罪处罚。
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