股权质押能否上市？满足什么条件才可以上市？

[律师回复] 您好，关于股权质押融资要满足什么前提这个问题，我的解答如下, 股权质押融资要满足的条件有：
1、订立书面合同；
2、向工商行政管理机关办理出质登记；
3、符合《公司法》中有关公司股份转让的规定，质押合同自登记之日起生效。其中，公司性质不同，其股权质押融资也有区别：
1、有限责任公司股权质押对外：半数以上股东同意，在质权实现时，同等条件下其他股东对该股份有优先购买权。对内：未取得半数以上股东同意下只能对内质押，从不同意出质的股东中间挑选质权人。
2、股份有限公司股权质押必须提供其所持股份所属股份公司董事会同意股权质押贷款的决议、股东名册和股东大会授权书。
3、外商投资企业股权质押应当经原公司设立审批机关批准后方可办理出质登记。以国有资产投资的中方投资者股权质押，必须经有关国有资产评估机构进行价值评估，并经国有资产管理部门确认。

[律师回复] 办理公证按下列程序进行： 一、申请
1、公民，法人申请公证，应当向公证处提出，并填写公证申请表。
2、公民，法人申请公证应当提交下列材料：
①身份证明，法人资格证明及其法定代表人的身份证明；
②代理人代为申请的，须提交授权委托书或其它有代理权资格（法定代理、指定代理）的证明；
③需公证的文书，如合同、遗嘱、毕业证等；
④与公证事项有关的财产所有权证明；
⑤与公证事项有关的其它证明材料。 二．受理 符合下列条件的申请，公证处应予受理：
①申请人与申请公证的事项有利害关系；
②申请公证事项的当事人，利害关系人之间对申请公证的事项无争议；
③申请公证的事项，属于公证处的业务范围；
④申请公证的事项属于本公证处管辖。对不符合条件的申请，公证处应作出不予受理决定，并通知申请人。 三、收费 公证处受理公证申请后，应按规定标准向当事人收取公证费。 四、审查
1、公证审查，是公证处在受理当事人的公证申请后，出具公证以前，对当事人申请办理的公证事项及提供的证明材料进行的调查核实工作。
2、公证处应重点审查：
①当事人的人数、身份、资格和民事行为能力；
②当事人的意思表示和相应的权利；
③需公证的行为、事实或文书的内容是否真实、合法；
④股权质押合同公证的文书内容是否完善、文字是否准确，签名、印鉴是否齐全；
⑤当事人提供的证明材料是否真实、充分。

[律师回复] 借款人申请质押贷款时，必须向贷款人提供以下材料：
(一)企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件；
(二)中国人民银行颁发的贷款卡(证)；
(三)上月的资产负债表、损益表和净资本计算表及经会计(审计)师事务所审计的上一年度的财务报表(含附注)；
(四)由证券登记结算机构出具的质物的权利证明文件；
(五)用作质物的股票上市公司的基本情况；
(六)贷款人要求的其它材料。

[律师回复] 股权反担保质押贷款是指按《担保法》规定的质押方式以借款人或第三人持有的股权作为质物发放的贷款。前款规定的借款人或第三人为出质人。股权系指业经浙江省证券登记中心（以下简称股权出质登记机构）登记托管的股份有限公司股权证未上市股票和有限责任公司出资凭证。贷款人系指本省境内的商业银行、政策性银行、城乡信用社、信托投资公司及租赁公司等金融机构。贷款人同时为质权人。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 《担保法》对普通债权出质的方式与生效要件亦未予明确，根据质权设立的一般原理，普通债权质押设定应具备的条件有：
1、质押人与质权人订立书面的质押合同，约定质押的债权性质、债务人名称、具体金额、到期时间等内容。
2、依《担保法》原理，权利质权的设定应当公示，即以一定的方式将权利质权存在的事实表现于外部而使他人可能知晓，以防止第三人受不知的不利后果。《担保法》规定“以汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单出质的，应当在合同约定的期限内将权利凭证交付质权人。质押合同自权利凭证交付之日起生效。”
由此可见，证券债权质押以向质权人移交权利凭证的占有作为公示方式。对于性质上不能以交付权利凭证而设定质权的财产权利，《担保法》规定了以登记作为合同的生效要件，如股票、商标权、专利权出质以登记之日起生效。普通债权一般不具备特定的权利凭证，无法以权利凭证的交付作为公示方式，但《担保法》亦未规定普通债权质押以登记作为生效要件，不能以双方未交付权利凭证或登记作为普通债权质押不生效的理由，但质权人为保证自已质权的安全，应当在质押合同中约定设质人交付债权证明文件的义务，质权人可通过对债权证明文件的审查来控制风险。普通债权质押由于缺乏对其质权的公示方式，质权不应当具有对抗第三人的效力。
3、质押人应当其质押的债权的债务人(又称第三债务人)发出通知书，通知第三债务人该债权已质押的事实，并且明确质权人有保全质押债权的权利。

[律师回复] （1）抵押标的为动产与不动产；质押标的为动产与财产权利（如有价证券，票据等等）。
（2）抵押物不移转占有；质物必须移转占有。
（3）当事人可以自愿办理抵押登记的，抵押合同自签定之日起生效；当事人不必办理质押登记的，质押合同自质物或权利凭证交付之日起生效。
（4）当事人办理抵押登记的，登记部门为抵押物的相应管理部门；以股票、知识产权出质的，当事人应向其相应的管理机构办理出质登记。
（5）债务履行期届满，抵押权人未受清偿的，可与抵押人协商以抵押物折价或以拍卖、变卖该抵押物的所得价款受偿，协议不成的，可向人民法院提起诉讼；债务履行期届满，质权人未受清偿的，可与出质人协议以质物折价或依法拍卖、变卖质物清偿债权。

[律师回复] 大股东质押股票通常讲就是将其手中的股票进行抵押，用来换取贷款或其他信用流动性。由此，总体而言这种行为是中性偏空的，质押的潜在用意就是换取流动性，类似民间抵押贷款，一定程度上表示大股东或企业现金流不充裕，需要通过质押股票来缓解。但就其消息本身对个股走势的影响而言，应该是很小的，仅可能稍稍影响甚至毫不影响，1-2天甚至当天就消化完成，无需对此消息改变操盘计划。但如果大股东股票质押是大股东大幅减持公司股票，就是较大利空了，说明其本身对公司前景并没有信心，因此会对股票走势造成一定上涨压力或加速下跌。

[律师回复] 贷款期限在1年（含）以内的，采用一次还本付息的还款方式；贷款期限超过1年的，可采用按月（季）还息、一次还本，或按月等额本息、等额本金的还款方式。
申请贷款应提交的资料
借款人向银行申请个人质押贷款，书面填写申请表，同时提交如下资料：
1、申请人本人的有效身份证件，以第三人质物质押的，还需提供第三人有效身份证件；
2、有效质物证明。以第三人质物质押的，还须提供受理人、借款申请人和第三人签署同意质押的书面证明。
3、银行规定的其他资料。

[律师回复] 您好，针对您的债权质押登记需要满足哪些前提问题解答如下, 债权质押登记需要满足哪些条件
《担保法》对普通债权出质的方式与生效要件亦未予明确，根据质权设立的一般原理，普通债权质押设定应具备的条件有：
1、质押人与质权人订立书面的质押合同，约定质押的债权性质、债务人名称、具体金额、到期时间等内容。
2、依《担保法》原理，权利质权的设定应当公示，即以一定的方式将权利质权存在的事实表现于外部而使他人可能知晓，以防止第三人受不知的不利后果。《担保法》规定“以汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单出质的，应当在合同约定的期限内将权利凭证交付质权人。质押合同自权利凭证交付之日起生效。”
由此可见，证券债权质押以向质权人移交权利凭证的占有作为公示方式。对于性质上不能以交付权利凭证而设定质权的财产权利，《担保法》规定了以登记作为合同的生效要件，如股票、商标权、专利权出质以登记之日起生效。普通债权一般不具备特定的权利凭证，无法以权利凭证的交付作为公示方式，但《担保法》亦未规定普通债权质押以登记作为生效要件，不能以双方未交付权利凭证或登记作为普通债权质押不生效的理由，但质权人为保证自已质权的安全，应当在质押合同中约定设质人交付债权证明文件的义务，质权人可通过对债权证明文件的审查来控制风险。普通债权质押由于缺乏对其质权的公示方式，质权不应当具有对抗第三人的效力。
3、质押人应当其质押的债权的债务人(又称第三债务人)发出通知书，通知第三债务人该债权已质押的事实，并且明确质权人有保全质押债权的权利。

[律师回复] 1、存在有效的抵押权。
抵押权的实现首先应以抵押权存在为前提，当事人只有享有抵押权时，才可以实现抵押权。其次，抵押权必须合法有效。抵押权是对物的价值的支配权，如果不能合法存在，则不享有支配权，也就谈不上优先受偿了。
2、债权已届清偿期而未受清偿。
抵押权的目的在于担保债权受偿。若债权人的债权未届清偿期而允许抵押权人行使抵押权，将损害债务人依法应当享有的期限利益。因此，抵押权人行使抵押权以债权已届清偿期而未受清偿为要件。但对于未届清偿期的债权，若因法定原因或者约定原因，使债务人丧失期限利益时，债权人得即时请求债务人履行债务。债权受抵押担保，因债务人丧失期限利益，债权人因此亦可行使抵押权。
3、债务人不履行债务。
倘债务已届履行期，但债务人履行债务，债权人的债权受清偿，抵押权即消灭，自无抵押权实现。
4、债务的未清偿不是因为债权人的原因所造成的。
债务不履行的原因是多方面的，有不可抗力的原因;有债权人的原因;有债务人的原因。“只有在因债务人方面的原因未清偿债务时，抵押权人才可以实现抵押权;如因其他原因致使债务不履行的，抵押权人不能实现抵押权。”

[律师回复] 对于这个问题，解答如下, 　　一般观点认为，以股权为质权标的时，质权的效力并不及于股东的全部权利，而只及于其中的财产权利。换言之，股权出质后，质权人只能行使其中的受益权等财产权利，公司重大决策和选择管理者等非财产权利则仍由出质股东行使。　　　股权质押（PledgeofStockRights）又称股权质权，是指出质人以其所拥有的股权作为质押标的物而设立的质押。按照目前世界上大多数国家有关担保的法律制度的规定，质押以其标的物为标准，可分为动产质押和权利质押。股权质押就属于权利质押的一种。因设立股权质押而使债权人取得对质押股权的担保物权，为股权质押。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是,
首先，当股权出质的时候，出质的究竟是什么权利呢?无论出质的是财产权利还是全部权利，权利都不可能像实体物那样转移占有，只能是通过转移凭证或者是登记的做法来满足。因此究竟转移了什么，我们从设质的活动中无法辨明，但可以从质权执行进行考察。
其次，当债务清偿期届满，但是设质人无力清偿债务，就涉及到质权执行的问题。《担保法》对于权利质押的执行没有规定，但允许比照动产质押的一般规定。对于动产质押的执行问题，《担保法》规定，债务履行期届满质权人未受清偿的，可以与出质人协议以质物折价，也可以依法拍卖、变卖质物。因此权利质押的质权人也可以与出质人协议转让质押的权利，或者拍卖、变卖质押的权利。
无论协议转让质押的股权还是拍卖、变卖质押的股权都会发生同样的结果，就是受让人成为公司的股东。否则受让人如果取得的是所谓的财产权利，但是既没有决策权，也没有选择管理者的权利，而这些权利却由一个与公司财产都没有任何关系的当事人来享有，这不是非常荒谬的吗?因此这也就反证出从一开始设质的就是全部的权利，而不是仅仅为财产权利。因为一项待转让的权利如果开始就是不完全的，但是经过转让却变成了完全的，这是不可能的。有作者亦指出，作为质权标的的股权，决不可强行分割而只能承认一部分是质权的标的，而无端剔除另一部分。

[律师回复] 1、股权质押又称股权质权，是指出质人以其所拥有的股权作为质押标的物而设立的质押。
2、按照目前世界上大多数国家有关担保的法律制度的规定，质押以其标的物为标准，可分为动产质押和权利质押。股权质押就属于权利质押的一种。因设立股权质押而使债权人取得对质押股权的担保物权，为股权质押。
3、股权质押是将其拥有的公司股权（对有限责任公司，又常被称为出资质押或出资份额质押，对股份有限责任公司则称股份质押或股份质押）为自己或他人的债务提供担保的行为。

[律师回复] 想要房屋质押抵押贷款，所购房产需满足以下条件：
1、所购房产的产权应明晰，已办理房地产证，或已经具备办证条件，没有产权纠纷，产权人及房屋共有人均同意出售该房产。
2、所购房产结构完好，水、电、环保交通、城建、物业管理等各项配套设施和服务齐全，具备正常入住条件。
3、无上市交易政策障碍，能办理过户交易和正式抵押登记，具备进入房地产市场流通的条件，易变现，且不在拆迁规划之内。
4、所购房产房龄（指房产已竣工年限，下同）一般不得超过20年，且贷款期限加所购房产房龄原则上不得超过40年。
5、符合经办机构规定的其他条件。

[律师回复] 股权质押与股票质押的区别为：1、股权质押，一般来说是指出质人以所拥有的股权作为质押标的物而设立的质押，把股票持有人持有的股权当作抵押品向银行申请贷款或提供担保；2、股票质押，一般用于服务实体经济，是一种和减持股份一样常见的融资方式，可以解决中小型、创业型上市公司股东融资难的问题。

[律师回复] 用人单位必须依法按时足额缴纳社会保险，单位没有缴费，或者不按照规定足额缴纳的，依照社会保险法给予处罚。根据社会保险法规定：
第八十四条 用人单位不办理社会保险登记的，由社会保险行政部门责令限期改正；逾期不改正的，对用人单位处应缴社会保险费数额一倍以上三倍以下的罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五百元以上三千元以下的罚款。第八十六条 用人单位未按时足额缴纳社会保险费的，由社会保险费征收机构责令限期缴纳或者补足，并自欠缴之日起，按日加收万分之五的滞纳金；逾期仍不缴纳的，由有关行政部门处欠缴数额一倍以上三倍以下的罚款。

[律师回复]
1、在中国境内居住，具有完全民事行为能力;
2、具有良好的信用记录和还款意愿;
3、具有偿还贷款本息的能力;
4、提供银行认可的有效权利凭证作质押担保;
5、在工商银行开立个人结算账户;
6、银行规定的其他条件。

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 股份有限公司股票上市的条件有哪些？股份有限公司申请股票上市应该符合一定的条件，包括股票经证券管理部门批准已向社会公开发行、公司股本总额不少于人民币5000万元等。下面为您详细介绍关于股份有限公司股票上市的条件。 根据我国《公司法》及《证券法》的规定，股份有限公司申请其股票上市必须符合下列条件： 1、股票经证券管理部门批准已向社会公开发行。 即股份有限公司要成为上市公司的先决条件是公司股票已向社会公众公开发行，属募集设立的股份有限公司。如是发起设立的股份有限公司，则不能直接成为上市公司。 2、公司股本总额不少于人民币5000万元。 这里的股本总额包括向社会公众公开发行的投票和发起人认购及向特定投资者发行的股票的总和，不单指公开向社会公众发行的股票。 3、开业时间在3年以上及最近3年连续盈利。 投资者在投资之彰，要对所欲购股票的公司进行分析，了解上市公司的经营管理状况、财务状况、盈利能力等情况。同时，证券管理部门也要对公司情况进行考察。这就他公司进行很长一段时间的分析，如果公司刚刚成立，这些情况也无从谈起。开业时间是指工商行政管理部门核准公司成立之日，盈利的标准没有规定，但须连续不间断的计算。出于对国有资产的特殊保护，对由原国有企业依法改建设立，或者《公司法》实施后组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的公司作了特别规定，只要原国有企业和作为发起人的国有大中型企业有3年盈利，都可以申请成为上市公司，不受开业时间在3年以上的限制。 4、持有股票面值达人民币1000元以上的股东人数不少于1000人，向社会公开发行的股份达公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行股份的比例如15%以上。 上市公司是开放性经济组织，其目的在吸收众多方面的社会资本，股东根据所持股票在公司总股本中的份额享受权利，承担义务。为了防止少数大股东操纵公司，实现上市公司股份的分散性，避免大股东侵犯小股东的权益，有必要规定上市公司的股份构成。所以《公司法》规定持有股票面值达1000元以上的股东人数少于1000人。这里是股票面值达1000元，而不以股东购买股票时支付的价款为准。同时，上市公司的一部分股票向社会公开发行，也有一部分由发起人认购和向特定的投资者发行，发起人和特定的投资者往往具有比一般投资者更优越的地位，因此为了维护一般投资者的利益，也有必要规定两者之间的股份比例。 5、公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。 上市公司应是具有极高信誉的企业，其生产经营依法进行，违法行为将导致公司危机，所以上市公司应无重大违法行为。重大违法行为是指超过经营范围、采取欺诈手段经营等行为。这些行为应承担重大法律责任，如警告、吊销营业执照等。当然以前有违法行为，现已改正的公司也可成为上市公司。财务会计报告是投资者了解公司状况，如虚假记载即属重大违法行为也是对投资者的欺骗，投资者无法了解公司真实状况，自然也就不能成为上市公司。 6、规定的其他条件。 是我国的最高，有权根据我国的经济发展情况和对整个经济的综合考虑，制定行政法规，规定上市公司的其他条件。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, （1）符合国家产业政策，最好为鼓励类高新技术产业; （2）较早进入改制程序的公司; （3）较早进入中国、投资大、期限长，并具有一定程度“本土化”的知名公司，“两头在外”在公司将有可能遇到障碍; （4）盘资不是很大的公司，跨国公司大多资产很大，但整体上市将分流太多市场资金; （5）没有偷逃税等违法行为的公司，深一步讲，没有明显利用“转移定价”等方式避税的公司; （6）与外经贸部及中国及早表示上市意向并联络的公司。 根据《关于外商投资股份公司有关问题的通知》规定，现有外商投资股份公司申请上市发行A股或B股，应符合下列条件： （1）申请上市与上市后的外商投资股份公司应符合外商投资产业政策; （2）申请上市的外商投资股份公司应为按规定和程序设立或改制的企业; （3）上市后的外商投资股份公司的非上市外资股比例应不低于总股本的25%; （4）符合上市公司有关法规要求的其它条件。 1、符合我国有关境外上市的法律、法规和规则。 2、筹资用途符合国家产业政策、利用外资政策及国家有关固定资产投资立项的规定。 3、净资产不少于4亿元人民币，过去一年税后利润不少于6000万元人民币，并有增长潜力，按合理预期市盈率计算，筹资额不少于5000万美元。 4、具有规范的法人治理结构及较完善的内部管理制度，有较稳定的高级管理层及较高的管理水平。 5、上市后分红派算有可靠的外汇来源，符合国家外汇管理的有关规定。 6、规定的其他条件。 基本流程 一般来说，企业欲在国内证券市场上市，必须经历综合评估、规范重组、正式启动三个阶段，主要工作内容是： 企业上市是一项复杂的金融工程和系统化的工作，与传统的项目投资相比，也需要经过前期论证、组织实施和期后评价的过程；而且还要面临着是否在资本市场上市、在哪个市场上市、上市的路径选择。在不同的市场上市，企业应做的工作、渠道和风险都不同。只有经过企业的综合评估，才能确保拟上市企业在成本和风险可控的情况下进行正确的操作。对于企业而言，要组织发动大量人员，调动各方面的力量和资源进行工作，也是要付出代价的。因此为了保证上市的成功，企业首先会全面分析上述问题，全面研究、审慎拿出意见，在得到清晰的答案后才会全面启动上市团队的工作。 企业首发上市涉及的关键问题多达数百个，尤其在中国这个特定的环境下民营企业普遍存在诸多财务、税收、法律、公司治理、历史沿革等历史遗留问题，并且很多问题在后期处理的难度是相当大的，因此，企业在完成前期评估的基础上、并在上市财务顾问的协助下有计划、有步骤地预先处理好一些问题是相当重要的，通过此项工作，也可以增强保荐人、策略股东、其它中介机构及监管层对公司的信心。 企业一旦确定上市目标，就开始进入上市外部工作的实务操作阶段，该阶段主要包括：选聘相关中介机构、进行股份制改造、审计及法律调查、券商辅导、发行申报、发行及上市等。由于上市工作涉及到外部的中介服务机构有五六个同时工作，人员涉及到几十个人。因此组织协调难得相当大，需要多方协调好。

[律师回复] 对于这个问题，解答如下, 　　一般观点认为，以股权为质权标的时，质权的效力并不及于股东的全部权利，而只及于其中的财产权利。换言之，股权出质后，质权人只能行使其中的受益权等财产权利，公司重大决策和选择管理者等非财产权利则仍由出质股东行使。　　　股权质押（PledgeofStockRights）又称股权质权，是指出质人以其所拥有的股权作为质押标的物而设立的质押。按照目前世界上大多数国家有关担保的法律制度的规定，质押以其标的物为标准，可分为动产质押和权利质押。股权质押就属于权利质押的一种。因设立股权质押而使债权人取得对质押股权的担保物权，为股权质押。