吸收资金非法集资是不是诈骗

最新修订 | 2024-07-21
浏览10w+
李阳律师
李阳律师
执业认证 平台保障
咨询我
评分5.0分服务:3050人
专家导读 是的。社会科技发展的同时,诈骗团伙也作出了更高明的诈骗手段,通过利用他人的赚钱心理,以非法集资的手段非法吸取他人资金,扰乱社会公共秩序,法律必定给与严厉的制裁。

{ArticleTitle}

社会科技发展的同时,诈骗团伙也作出了更高明的诈骗手段,通过利用他人的赚钱心理,以非法集资的手段非法吸取他人资金,扰乱社会公共秩序,法律必定给与严厉的制裁,那么吸收资金非法集资是不是诈骗呢?下面就由律图小编为您详细解答。

一、吸收资金非法集资是不是诈骗

刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:

(一)、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(二)、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(三)、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

(四)、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

第二条实施下列行为之一,符合本解释第一条第一款规定的条件的,应当依照刑法第一百七十六条的规定,以非法吸收公众存款罪定罪处罚

(一)、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;

(二)、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;

(三)、以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;

(四)、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;

(五)、不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;

(六)、不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;

(七)、不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;

(八)、以投资入股的方式非法吸收资金的;

(九)、以委托理财的方式非法吸收资金的;

(十)、利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;

(十一)、其他非法吸收资金的行为。

第三条非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任

(一)、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;

(二)、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;

(三)、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;

(四)、造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:

(一)、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的;

(二)、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;

(三)、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;

(四)、造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额,可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。

结果是肯定的,根据非法集资的犯罪情节程度处罚,比如非法占有数额巨大或者由其他严重情节的会被判处十年以下的有期徒刑,严重的甚至会判处死刑,而且处以相应的罚金或者没收全部财产。认识到法律的性质,我们就更应该遵纪守法。

立即免费测试 仅需1分钟
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文4.5k字,预估阅读时间15分钟
浏览全文
文章速读
问题没解决? 125200人选择咨询律师
5960位律师在线平均3分钟响应99%好评
吸收资金非法集资是不是诈骗
一键咨询
  • 143****5302用户3分钟前提交了咨询
    145****4546用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    常州用户4分钟前提交了咨询
    135****4018用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户4分钟前提交了咨询
    165****1327用户4分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    132****2324用户4分钟前提交了咨询
    162****5845用户4分钟前提交了咨询
    133****7167用户1分钟前提交了咨询
    157****6356用户2分钟前提交了咨询
    146****5632用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户3分钟前提交了咨询
    宿迁用户4分钟前提交了咨询
  • 扬州用户1分钟前提交了咨询
    134****1444用户3分钟前提交了咨询
    163****4221用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    宿迁用户4分钟前提交了咨询
    泰州用户1分钟前提交了咨询
    172****6170用户2分钟前提交了咨询
    162****7868用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户1分钟前提交了咨询
    176****7021用户4分钟前提交了咨询
    南通用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    苏州用户1分钟前提交了咨询
    137****0747用户2分钟前提交了咨询

刑事犯罪辩护·推荐文章

为你推荐
非法吸收资金是不是非法集资诈骗罪?
是的。一般非法吸收资金的人都有记载诈骗罪,只要向公安机关自首并解释控制就没有问题。不过,如果非法集资行为是有归还的目的,情形比较严重的或者非法吸收个人人数在100人以上、单位在500人以上的,处三年以上十年以上有期徒刑。
10w+浏览
刑事辩护
非法集资向谁吸收资金?
非法集资一般是向社会公众吸收资金。非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
34浏览 2024-10-01
非法吸收 集资诈骗
10w+浏览2024-11-29
非法吸收公款集资诈骗中非吸与集资诈骗区别是什么?
两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同,集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金,具有非法占有的主观故意;而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金,行为人承诺而且也意图还本付息。
10w+浏览
刑事辩护
担保公司吸收资金是否属于非法集资?
如果担保公司吸收社会公众资金是通过欺诈、诈骗等手段非法占有的,就有可能构成集资诈骗罪。一、集资诈骗罪量刑标准:1、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。2、数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。3、单位犯此罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述的规定处罚。
44浏览 2024-10-20
集资诈骗 非法吸收
10w+浏览2024-11-07
吸收多少钱构成非法集资?
1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的。2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的。3、个人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位造成直接经济损失数额在五十万元以上的。
10w+浏览
刑事辩护
个人非法吸收达到非法集资标准
标准如下:个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的,应当依法追究刑事责任。
36浏览 2025-01-24
集资诈骗与非法吸收
10w+浏览2024-10-13
非法集资和非法吸收存款区别是什么?
主要表现在犯罪的主观故意不同,非法集资罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金,具有非法占有的主观故意;而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金,行为人承诺而且也意图还本付息。
10w+浏览
刑事辩护
非法吸收跟非法集资有什么差别
非法吸收与非法集资的区别主要表现在主观故意不同,非法集资是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法,意图永久非法占有社会不特定公众的资金,具有非法占有的主观故意,而非法吸收行为人只是临时占用投资人的资金,行为人承诺而且也意图还本付息。
48浏览 2024-10-13
p2p平台非吸集资诈骗,会不会坐牢
[律师回复] <br/>一、投资者维权基本方向<br/>(一)需要初次判断:是谁导致问题,责任主体是2平台,还是融资者。<br/>(二)需要明确:除非2平台本身的设立目的就是为了卷款潜逃,否则从出现提现困难、跑路到被刑事处罚会有一定的时间间隔,投资者在不同时期均有挽回损失的可能,但追偿方式并不相同。<br/>(三)需要了解:解决方式应该多元,主要包括非诉协商、民事诉讼、刑事报案、刑事自诉、行政监管举报、媒体介入等,整体策略是:看准时机、把握方向、主动出击。<br/>二、投资者维权第一步<br/>无论是何种情形,投资者权益受到侵害时第一步要做的是收集和固定证据。<br/>(一)证据的清单(初步)<br/>1. 借贷协议、担保协议、注册2平台时的用户协议、2平台操作指南等约定权利义务内容的文件;<br/>2. 2平台的广告、声明等以明示或默示作出的承诺性文件;<br/>3. 2平台上公示及向投资者单方发出的融资者信息、借款标信息;<br/>4. 2平台审核时保管的融资者信息、借款信息;<br/>5. 2平台C地址域名信息、注册平台的企业名称及工商注册所在地;<br/>6. 银行汇款流水、第三方支付流水及其汇入账号、2平台记载的交易信息。<br/>(二)证据的收集方法<br/>除少部分纸质文件外,2网贷交易的证据多为电子合同或平台数据,当前司法审判也承认电子合同的效力。虽然电子合同并无要求办理CA或时间戳认证,但如果平台在交易时既已提供,应做好存档;投资者也可以通过截图、公证等方式保存、固定以上信息,司法实践中也存在采信互联网截图证据的案例。涉及借款人或借款标的相关信息,投资者可要求2平台提供。<br/>至于银行支付划拨证据,投资者可以前往用银行卡的开户行调出账户流水单,并加盖银行章。但需要注意的是该流水单是否载明汇入方名称及详细账号,如果未能显示,投资者可要求银行提供关于账号所属主体的证明。<br/>(三)从证据中分析问题<br/>投资者可委托律师分析证据中的相关信息,从而确定责任主体,选择管辖,制定非诉、诉讼、报案或自诉策略。<br/>1. 根据借贷合同、交易流水、平台交易信息,判断借贷关系是否成立生效;<br/>2. 根据平台记载的借款人信息、借贷合同、担保合同等,正确理解合同履行地后,选择合同履行地或被告所在地提讼;<br/>3. 根据平台声明、担保合同等,确定是否可以主张由平台承担连带责任;<br/>4. 根据汇入账户的名称,可以判断资金交易方式、平台是否涉嫌违规操作甚至犯罪。账户名称可能是第三方支付公司、2网贷平台的注册公司、2网贷平台的关联公司或个别员工、不相关公司或个人。如果是第一种情形,应向第三方公司请求提供交易记录证明,当前2平台在使用第三方支付时分为托管模式和通道模式,托管模式是合法的存管及支付方式,而通道模式则涉嫌私设资金池,平台有被刑事处理的风险。<br/>第<br/>二、三种情况也涉嫌私设资金池问题。<br/>第四种情形,则是投资者有可能掉到钓鱼网站陷阱,即被骗子以混淆的网页诈取钱财,投资者应及时与2平台取得联系,确认是否向平台或融资者汇入相应的款项。<br/>三、投资者受侵害的不同情形、阶段与救济<br/>(一)融资者逾期还款<br/>投资者预期还款的情形,比平台跑路等问题更为多发,但维权方式相对简单。投资者到期的债权得不到实现,有权依照约定向融资者主张借款本金及利息,但需要注意债权请求权有2年的诉讼时效限制。投资者可委托律师发函催告融资者偿还债务。决定以民事诉讼维权的,投资者可委托律师融资者。<br/>1. 如果2平台就借贷行为有明示或默示的保证或承诺,符合认定2平台提供担保情形的,投资者可将2平台列为共同被告,主张由2平台与融资者承担连带责任。<br/>2. 如果该笔借贷交易发生时签订了担保合同,可将担保人列为共同被告。<br/>3. 如果2平台相关协议或公告中有载明可将债权转让予平台,并由平台追偿债务的,投资者可以衡量个人成本后,作出是否转让债权的选择。<br/>4. 如果融资者借款数额巨大、涉案投资者人数众多,而2平台通过明示或默示的方式为该借贷标提供了担保、或2平台通过关联方提供担保、或融资者是2 平台的关联方(未确定是否为虚设借款标吸存),借款未能偿还将可能直接影响平台的正常运营,那么,投资者可以考虑以非诉协商的方式解决,委托律师参与谈判,就融资者还款、平台资金周转和还款计划等问题上达成协议,这可能比融资者失联、平台倒闭后追收债权更为明智,但在谈判时,宜尽可能要求相关责任人为还款提供额外的抵押或第三方担保。
492浏览
p2p 非法吸收 集资诈骗
10w+浏览2024-10-20
非法集资和非法吸收存款区别是哪些
当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对非法集资和非法吸收存款区别是哪些进行了解答,希望能解答您的问题。
10w+浏览
刑事辩护
非吸与非法集资是一个罪吗
非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪虽都属于非法集资范畴,但各有特点。 前者指未经许可,违反金融管理法规,向社会公众吸收或变相吸收存款,扰乱金融秩序;后者则强调行为人以非法占有为目的,通过欺骗手段进行非法集资。 两者在主观目的和犯罪构成上有明显差异。
43浏览 2024-07-29
非法吸收和集资诈骗
10w+浏览2024-11-20
律图 > 法律知识 > 刑事辩护 > 刑事犯罪辩护 > 吸收资金非法集资是不是诈骗
仅需1分钟,快速了解自身风险
立即试试 限时免费
顶部
温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应

常州188****2717用户4分钟前已提交咨询
泰州178****5163用户4分钟前已获取解答
南京152****4312用户1分钟前已提交咨询
立即咨询(问题解决率99%) 推荐使用

继续换一换