跨区域非法集资处置原则是什么？

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 只要是涉及到诈骗，不是治安（行政）案件就是刑事案件。在承担行政责任或者刑事责任的同时，犯罪嫌疑人当然的也要承担民事责任。　　法律规定：　　《刑法》第二百二十四条　【合同诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：　　 (一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；　　 (二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；　　 (三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；　　 (四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；　　 (五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 普通地域管辖是指根据当事人住所地确定管辖的一种管辖。我国对此的通行做法是采取“原告就被告”的原则，即打民事官司应到被告所在地去。那么何为“被告所在地”？“被告所在地”对作为公民的个人被告而言，是指其住所地，即户籍所在地，如果经常居住地（居住满一年）与户籍所在地不一致的，以经常居住地为住所。对作为法人或其他组织的被告而言，是指其主要办事机构所在地或主要营业地。如果被告是没有办事机构的公民合伙或合伙型联营体，则由注册地管辖；没有注册地，几个被告又不在同一辖区的，几个被告住所地的都有管辖权。 “原告就被告”不仅是我国普通地域管辖的一般原则，也是世界各国民事诉讼中普遍采用的一个原则，这一原则适用于绝大多数民事案件。但在有些情况下，按照这一原则确定案件管辖时，可能并不便于人民行使审判权，或者影响当事人充分行使诉讼权利。因此，确立“原告就被告”这一普通地域管辖的例外规定就显得十分必要。普通地域管辖的例外规定主要体现在《民事诉讼法》和最高人民法院的司法解释中，它们都规定某些案件由原告所在地管辖，原告所在地与经常居住地不一致的，由原告经常居住地管辖。

[律师回复] 1、非法集资的处置原则可以分为中央和地方，中央层面的原则主要是防打结合，打早打小；突出重点，依法打击；疏堵结合，标本兼治；齐抓共管，形成合力。
2、地方层面的原则是政府主导，属地管理，依法查处，及时果断，协作配合，积极稳妥。

[律师回复] 1、非法集资的处置原则可以分为中央和地方，中央层面的原则主要是防打结合，打早打小；突出重点，依法打击；疏堵结合，标本兼治；齐抓共管，形成合力。
2、地方层面的原则是政府主导，属地管理，依法查处，及时果断，协作配合，积极稳妥。

[律师回复] 普通地域管辖是指根据当事人住所地确定管辖的一种管辖。我国对此的通行做法是采取“原告就被告”的原则，即打民事官司应到被告所在地去。那么何为“被告所在地”？“被告所在地”对作为公民的个人被告而言，是指其住所地，即户籍所在地，如果经常居住地（居住满一年）与户籍所在地不一致的，以经常居住地为住所。对作为法人或其他组织的被告而言，是指其主要办事机构所在地或主要营业地。如果被告是没有办事机构的公民合伙或合伙型联营体，则由注册地管辖；没有注册地，几个被告又不在同一辖区的，几个被告住所地的都有管辖权。
“原告就被告”不仅是我国普通地域管辖的一般原则，也是世界各国民事诉讼中普遍采用的一个原则，这一原则适用于绝大多数民事案件。但在有些情况下，按照这一原则确定案件管辖时，可能并不便于人民行使审判权，或者影响当事人充分行使诉讼权利。因此，确立“原告就被告”这一普通地域管辖的例外规定就显得十分必要。普通地域管辖的例外规定主要体现在《民事诉讼法》和最高人民法院的司法解释中，它们都规定某些案件由原告所在地管辖，原告所在地与经常居住地不一致的，由原告经常居住地管辖。

[律师回复] 普通地域管辖是指根据当事人住所地确定管辖的一种管辖。我国对此的通行做法是采取“原告就被告”的原则，即打民事官司应到被告所在地去。那么何为“被告所在地”？“被告所在地”对作为公民的个人被告而言，是指其住所地，即户籍所在地，如果经常居住地（居住满一年）与户籍所在地不一致的，以经常居住地为住所。对作为法人或其他组织的被告而言，是指其主要办事机构所在地或主要营业地。如果被告是没有办事机构的公民合伙或合伙型联营体，则由注册地管辖；没有注册地，几个被告又不在同一辖区的，几个被告住所地的都有管辖权。
“原告就被告”不仅是我国普通地域管辖的一般原则，也是世界各国民事诉讼中普遍采用的一个原则，这一原则适用于绝大多数民事案件。但在有些情况下，按照这一原则确定案件管辖时，可能并不便于人民行使审判权，或者影响当事人充分行使诉讼权利。因此，确立“原告就被告”这一普通地域管辖的例外规定就显得十分必要。普通地域管辖的例外规定主要体现在《民事诉讼法》和最高人民法院的司法解释中，它们都规定某些案件由原告所在地管辖，原告所在地与经常居住地不一致的，由原告经常居住地管辖。

[律师回复] 一般地域管辖的基本原则是什么有哪些例外情况根据《中华人民共和国民事诉讼法》的相关规定明确：一般地域管辖的基本原则是“原告就被告”，即在普通的诉讼中，一般都以被告的住所地为标准确定管辖。但下列民事诉讼应“被告就原告”，即由原告住所地人民管辖，原告住所地与经常居住地不一致的，由原告经常居住地人民管辖：
1.对不在中华人民共和国领域内居住的人提起的有关身份关系的诉讼；
2.对下落不明或者宣告失踪的人提起的有关身份关系的诉讼；
3.对被劳动教养的人提起的诉讼；
4.对被监禁的人提起的诉讼。

[律师回复] 必须坚持广告严管原则，防止专家名人站台误导群众倾向。
非法集资与伪互联网金融相媾和，还有一些专家学者、明星为了高昂的“广告费”，不惜“出卖”灵魂为其造势，使非法集资诈骗手段更隐蔽，形式更巧妙，挖出了一个高深莫测的神秘陷阱，让不少投资者深陷其中无力自拔。因此，在整治非法集资上要借鉴最近整治互联网金融设立的广告“九条红线”，把其运用到整治非法集资上来，并更加严厉地执行，禁止任何名人、专家学者为一切所谓的投资理财公司代言或宣传。同时，对工商部门在广告管理上实行约法三章，并建立广告管理目标责任制，凡因广告把关不严，要追究工商部门广告把关不严的责任，使一切通过广告为非法集资造势的“骗子公司”无机可乘。
必须坚持协调推进原则，防止“头痛医头、脚痛医脚”监管倾向。

[律师回复] 1、防打结合，打早打小。既要解决好浮出水面的问题，讲求策略方法，依法、有序、稳妥处置风险;更要做好防范预警，尽可能使非法集资不发生、少发生，一旦发生要打早打小，在苗头时期、涉众范围较小时解决问题。
2、突出重点，依法打击。抓住非法集资重点领域、重点区域、重大案件，依法持续严厉打击，最大限度追赃挽损，强化跨区域、跨部门协作配合，防范好处置风险的风险，有效维护社会稳定。
3、疏堵结合，标本兼治。进一步深化金融改革，大力发展普惠金融，提升金融服务水平。完善民间融资制度，合理引导和规范民间金融发展。
4、齐抓共管，形成合力。地方各级人民政府牵头，统筹指挥;中央层面，部际联席会议顶层推动、协调督导，各部门协同配合，加强监督管理。强化宣传教育，积极引导和发动广大群众参与到防范和处置非法集资工作中来。

[律师回复] 非法吸收公众存款罪如何认定?根据相关法律的规定，非法吸收公众存款罪的认定主要需注意以下六个方面：
　　
(一)对因受存款方的勒索而非法吸收存款者的定性与处理
　　实践中，有的存款大户头常常以“搬走”存款要挟其入款行或其他金融机构，要求其尽快提高自己所存款项的存款利率;或者先行给付部分息差抑或提供 若干台汽车或房屋使用权等等。一些银行或其他金融机构特别是效益或 “口岸”较差的银行，为了保住自己的存款额度，不得不就范。对于这种情形，立法上未作明文规定，在处理方式上，至少有以下三种方案可供选择：
　　第
一，双方均定罪、且均定性为非法吸收公众存款罪，亦即双方构成共同非法吸收存款罪。此种犯罪的实质为有身份人实施非法吸收公众存款罪，因而对其中吸收存款人因其具有法定身份，应定性为主犯;而存款人因其无法定身份理应定性为从犯;
　　第
二，存款方定性为索贿罪、吸收存款方因为被索贿而“行贿”无罪。
　　第
三，双方均定罪，但将双方设定为对合犯。亦即双方虽仍属共犯，但不是构成同一罪种的共犯而是互为犯罪对象的会合共犯中的对向犯(又称对合 犯)。此种会合共犯中，各方所触犯罪名往往不同。例如非法吸收公众存款罪的场合，吸收存款方犯了单位非法吸收公众存款罪;而索贿人款方则犯了单位 (或个人)索贿罪。
　　对此三种定性方式，我们认为按第三种方式，定性较为合理合法。因为：
　　按第一种方式处理，首先不符合存款人的行为特征，事实是索贿存款人并没有任何帮助吸款人从事非法吸收存款的帮助行为。
　　按第二种方式处理，若对因存款人索贿而非法吸收款的行为人不作犯罪处理，也不合刑事法律的基本理论。因为，非法吸收存款的实质在于以贿赂的方式不法吸收存款，而根据本法第393条规定，因被勒索而被迫行贿者，只有在“没有获得不正当利益”的条件下，才不构成行贿罪。以此对照，本案中吸收存款人在 受到勒索的情况下，为了获得存款，竟不惜“出卖”国家法律，敢以直接抬高或变相抬高央行法定利率的手法来获取大户存款，这种“利益”完全没有正当性可言， 因而，此种场合，吸收存款人不能以受到“勒索”而作无罪辩护，充其量能据此对行为人作罪轻辩护而已。
　　
(二)对以换好工种、安排存款大户子女就业等方式非法吸收存款者的定性与处理
　　目前一些银行往往以安排存款大户子女 (主要指安排能够决定本单位存款人处的单位法定代表人、有关权利人士或直接掌管存款运作管理人员的子女)进银行工作等方式招揽存款;对子女已经就业者，有 的吸收存款方则进一步以将其子女调入本行工作为招揽诱饵，等等。以此类方法招揽存款，当然属于“非法”吸收存款行为，但对此行为是否一概定性为非法吸收存 款罪行为，尚有商榷余地。这是因为，非法吸收公众存款罪的行为要件不仅仅是非法吸收存款，而且须有较为严重的“扰乱金融秩序”的行为。上述非法吸收存款行为，当然也扰乱 了金融秩序，但与抬高或变相抬高国家利率的行为、以及与假冒享有吸收存款权限的金融主体的行为来非法吸收存款者相比较，后二者对金融秩序的破坏显然更为直接和严重，因而将后二者设置为犯罪、对其科以刑罚方法来处罚理所当然。对以换好工种、安排存款大户子女就业等等方式来非法吸收存款的行为，尚须积累司法实 践经验，再予解决。
　　
(三)对以“体外循环”方式非法以贷吸存行为的处理
　　如上所述，以此方式以贷吸存，如其因此“造成重大损失”者，其行为本身，又触犯了本法第187条规定的用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪。如 此，行为人非法吸收存款的手段行为就触犯了两个罪名，符合刑法上的牵连犯特征，应按牵连犯的处理原则，从一重处断。从法定刑看，非法拆借、发放贷款罪的法定刑相对更重，因而对此行为，可根据其具体犯罪情节，酌定为非法发放贷款罪，并根据187条的法定刑裁量刑罚。

[律师回复] 1.非法集资由各县级及以上公安局经济侦查大队管理。
2.公安局经济侦查大队主要从事经济犯罪侦查，为获得证明有无犯罪事实、犯罪情节轻重的有关证据以及捕获犯罪嫌疑人所依法采取的专门的调查措施和强制措施的总称。
3.在我国，经济犯罪侦查部门所管辖的案件罪名有88种

[律师回复] 1.非法集资由各县级及以上公安局经济侦查大队管理。
2.公安局经济侦查大队主要从事经济犯罪侦查，为获得证明有无犯罪事实、犯罪情节轻重的有关证据以及捕获犯罪嫌疑人所依法采取的专门的调查措施和强制措施的总称。
3.在我国，经济犯罪侦查部门所管辖的案件罪名有88种

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 更要做好防范预警，尽可能使非法集资不发生、少发生，一旦发生要尽早，在苗头时期、涉众范围较小时解决问题。
2、突出重点，依法打击。抓住非法集资重点领域、重点区域、重大案件，依法持续严厉打击，最大限度追赃挽损，
强化跨区域、跨部门协作配合，防范好处置风险的风险，有效维护社会稳定。
3、疏堵结合，标本兼治。进一步深化金融改革，大力发展普惠金融，提升金融服务水平。完善民间融资制度，合理引导和规范民间金融发展。
4、齐抓共管，形成合力。地方各级人民政府牵头，统筹指挥;层面，部际联席会议顶层推动、协调督导，各部门协同配合，加强监督管理。
强化宣传教育，积极引导和发动广大群众参与到防范和处置非法集资工作中来。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 企业集团融资决策权的配置原则：　　
（
1）统一规划。统一规划是集团总部对集团及各成员企业的融资政策进行统一部署，并由总部制定统一操作规则等。　　
（
2）重点决策。重点决策是指对那些与集团战略关系密切、影响重大的融资事项，由集团总部直接决策。　　
（
3）授权管理。授权管理是指总部对成员企业融资决策与具体融资过程等，根据“决策权-执行权-监督权”三分离的风险控制原则，明确不同管理主体的权责。　

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 企业集团融资决策权的配置原则：　　
（
1）统一规划。统一规划是集团总部对集团及各成员企业的融资政策进行统一部署，并由总部制定统一操作规则等。　　
（
2）重点决策。重点决策是指对那些与集团战略关系密切、影响重大的融资事项，由集团总部直接决策。　　
（
3）授权管理。授权管理是指总部对成员企业融资决策与具体融资过程等，根据“决策权-执行权-监督权”三分离的风险控制原则，明确不同管理主体的权责。　

[律师回复] 普通地域管辖是指根据当事人住所地确定管辖的一种管辖。我国对此的通行做法是采取“原告就被告”的原则，即打民事官司应到被告所在地去。那么何为“被告所在地”？“被告所在地”对作为公民的个人被告而言，是指其住所地，即户籍所在地，如果经常居住地（居住满一年）与户籍所在地不一致的，以经常居住地为住所。对作为法人或其他组织的被告而言，是指其主要办事机构所在地或主要营业地。如果被告是没有办事机构的公民合伙或合伙型联营体，则由注册地管辖；没有注册地，几个被告又不在同一辖区的，几个被告住所地的都有管辖权。 “原告就被告”不仅是我国普通地域管辖的一般原则，也是世界各国民事诉讼中普遍采用的一个原则，这一原则适用于绝大多数民事案件。但在有些情况下，按照这一原则确定案件管辖时，可能并不便于人民行使审判权，或者影响当事人充分行使诉讼权利。因此，确立“原告就被告”这一普通地域管辖的例外规定就显得十分必要。普通地域管辖的例外规定主要体现在《民事诉讼法》和最高人民法院的司法解释中，它们都规定某些案件由原告所在地管辖，原告所在地与经常居住地不一致的，由原告经常居住地管辖。

[律师回复] 普通地域管辖是指根据当事人住所地确定管辖的一种管辖。我国对此的通行做法是采取“原告就被告”的原则，即打民事官司应到被告所在地去。那么何为“被告所在地”？“被告所在地”对作为公民的个人被告而言，是指其住所地，即户籍所在地，如果经常居住地（居住满一年）与户籍所在地不一致的，以经常居住地为住所。对作为法人或其他组织的被告而言，是指其主要办事机构所在地或主要营业地。如果被告是没有办事机构的公民合伙或合伙型联营体，则由注册地管辖；没有注册地，几个被告又不在同一辖区的，几个被告住所地的都有管辖权。 “原告就被告”不仅是我国普通地域管辖的一般原则，也是世界各国民事诉讼中普遍采用的一个原则，这一原则适用于绝大多数民事案件。但在有些情况下，按照这一原则确定案件管辖时，可能并不便于人民行使审判权，或者影响当事人充分行使诉讼权利。因此，确立“原告就被告”这一普通地域管辖的例外规定就显得十分必要。普通地域管辖的例外规定主要体现在《民事诉讼法》和最高人民法院的司法解释中，它们都规定某些案件由原告所在地管辖，原告所在地与经常居住地不一致的，由原告经常居住地管辖。

[律师回复]
1.可通过政府网站和工商等部门查询相关企业是不是经过国家批准的合法机构或公司，批准经营范围中是否包括吸收存款、发行股票、债券、基金等理财产品，如果不具备出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如各类投资公司、投资咨询公司、担保公司、拍卖公司、典当公司、小额贷款公司等，这些企业国家法规政策明令严禁吸收公众存款，它们就不具备吸收存款的主体资格。至于以“预售房”“好项目”等为名吸收存款的公司，就更不具备主体资格。广大群众如果把钱存进这些公司，其利益将不受法律保护，风险和损失自行承担。
　　
2.面对形形色色的投资品，广大群众判断到底是不是非法集资，其中重要的标准之一是看其承诺的回报是否过高。最简单的方法是对照不同时期的银行存贷款利率和普通金融产品的利率。目前，正规金融机构销售的期限较长的理财产品，其年收益也不会超过10%，如果企业或个人未经权力机构批准以超过10%的年收益吸收存款，就有非法集资的嫌疑。
　　
3.一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录以及是否有群众在网上进行投诉，提高自己的警惕性。
　　
4.对亲朋好友“低风险、高回报”的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展“下线”的目标，不要盲目听从。
　　如果实在无法判断是不是非法集资，除了上面谈到的方法外，还可直接与辖区行业主(监)管部门进行联系，或直接拨打举报电话，切不可抱有侥幸心理，盲目投资。

[律师回复] 普通地域管辖是指根据当事人住所地确定管辖的一种管辖。我国对此的通行做法是采取“原告就被告”的原则，即打民事官司应到被告所在地去。那么何为“被告所在地”？“被告所在地”对作为公民的个人被告而言，是指其住所地，即户籍所在地，如果经常居住地（居住满一年）与户籍所在地不一致的，以经常居住地为住所。对作为法人或其他组织的被告而言，是指其主要办事机构所在地或主要营业地。如果被告是没有办事机构的公民合伙或合伙型联营体，则由注册地管辖；没有注册地，几个被告又不在同一辖区的，几个被告住所地的都有管辖权。 “原告就被告”不仅是我国普通地域管辖的一般原则，也是世界各国民事诉讼中普遍采用的一个原则，这一原则适用于绝大多数民事案件。但在有些情况下，按照这一原则确定案件管辖时，可能并不便于人民行使审判权，或者影响当事人充分行使诉讼权利。因此，确立“原告就被告”这一普通地域管辖的例外规定就显得十分必要。普通地域管辖的例外规定主要体现在《民事诉讼法》和最高人民法院的司法解释中，它们都规定某些案件由原告所在地管辖，原告所在地与经常居住地不一致的，由原告经常居住地管辖。

[律师回复] 你好，跨区域案件非法集资处置原则案要按照“三统两分”原则进行处置，即坚持统一指挥协调、统一办案要求、统一资产处置、分别侦查诉讼、分别落实维稳的工作原则。