外埠存款、银行本票存款、银行汇票存款、信用卡存款、信用证保证金存款等不记“银行存款”科目，为啥？

[律师回复] 您好！如果对方涉嫌合同诈骗，你可报警处理。

[律师回复] 您好 芊羽琪律师事务所 可以帮您

[律师回复] 具体需要看涉及的什么案件纠纷

[律师回复] 请问公积金管理中心的

[律师回复] 您好，这种情况不好界定

[律师回复] 解析：
遭遇合同诈骗时，我们应采取以下稳妥步骤：
首先，受欺诈一方拥有申请人民法院或仲裁机构取消该份合同的权利；
其次，如发现对方可能涉及到合同诈骗犯罪行为的，当事人可根据情况向公安机关、人民法院、人民检察院进行报警或举报。
法律依据：
《民法典》第一百四十七条
基于重大误解实施的民事法律行为，行为人有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一百四十八条
一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
三）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
贷款逾期之后,客户是有权利进行协商还款的。
通常而言，在执行贷款合同时，需要严格遵守合同中所规定的还款要求及时间节点。
然而，若遇到了一些不可抗性的特殊原因，导致客户无法按期履行还款义务，此时他们便有权向相关贷款机构或出借人提出协商还款的请求。
协商结果能否达成，需由贷款机构或出借人另行决定，即便协商未果，也不必过度担忧会因此遭受任何不良后果。
法律依据：
《民法典》第六百七十一条
贷款人未按照约定的日期、数额提供借款，造成借款人损失的，应当赔偿损失。
借款人未按照约定的日期、数额收取借款的，应当按照约定的日期、数额支付利息。

[律师回复] 解析：
根据具体案情的严重程度和性质，中国法律将非法吸收公众存款罪划分为不同等级，并赋予相应的刑罚措施。
在大多数情况下，一旦被认为涉嫌非法吸收公众存款罪，犯罪嫌疑人或被告人将面临三年以下有期徒刑或拘役，并且需要承担罚金的附加责任。
对于涉及金额较大、情况较为严重者，则可能被判处三至十年有期徒刑，同时仍需缴纳罚金；如果是情况极端恶劣，涉及金额庞大且存在其他严重情节的罪犯，刑期将延长至十年以上，同时仍需承担罚金等附加惩罚。
法律依据：
《刑法》
第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

[律师回复] 解析：
关于银行账户受到惩罚措施的原因，实际上可以细分到多种不同情况。
其中最为常见的情况包括：
涉嫌参与洗钱活动、欺诈以及投注赌博等违法犯罪行为；长时间未对该银行账户进行实际操作或者存在拖欠银行款项严重现象；亦或是由于银行内部运营系统出现技术性的问题等等。
倘若阁下遭受了此类惩罚机制的影响，我们强烈建议您立即与对应的银行机构取得联络，以全面了解其背后所涉及的具体原因。
法律依据：
《最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》第一条
被执行人具有履行能力而不履行生效法律文书确定的义务，并具有下列情形之一的，人民法院应当将其纳入失信被执行人名单，依法对其进行信用惩戒：
（一）以伪造证据、暴力、威胁等方法妨碍、抗拒执行的；
（二）以虚假诉讼、虚假仲裁或者以隐匿、转移财产等方法规避执行的；
（三）违反财产报告制度的；
（四）违反限制高消费令的；
（五）被执行人无正当理由拒不履行执行和解协议的；
（六）其他有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务的。

[律师回复] 解析：
首次公开募集股份，可采取向网下投资者征询建议的方法来确定股票发行的基准价格，或者透过发行方与主要承销商双方自由磋商以达成直接定价等其他合规且实际可行的方案来确定发行价格。
若公开发行的股票数量在20,000,000股（包含在内）以内并且没有老股转让的计划，则可以采用直接定价的方式来确定发行价格。
发行方及主要承销商应在招股意向书（或招股说明书，以下统称“招股文件”）以及发行公告中详细披露本次发行股票的定价策略。
对于上市公司发行证券的定价，必须遵循中国证监会关于上市公司证券发行的相关法规要求（《证券发行与承销管理办法》第四条）。
法律依据：
《股票发行与交易管理暂行条例》第二十条
公开发行的股票应当由证券经营机构承销。
承销包括包销和代销两种方式。
发行人应当与证券经营机构签署承销协议。
承销协议应当载明下列事项：
（一）当事人的名称、住所及法定代表人的姓名；
（二）承销方式；
（三）承销股票的种类、数量、金额及发行价格；
（四）承销期及起止日期；
（五）承销付款的日期及方式；
（六）承销费用的计算、支付方式和日期；
（七）违约责任；
（八）其他需要约定的事项。
证券经营机构收取承销费用的原则，由证监会确定。

[律师回复] 解析：
若进行银行联网核查无照片处理时，我们可以尝试实行以下做法：
利用具备照片的辅助证件来证实您的身份。
如您手头持有的驾照、户口薄、护照或者暂住证等其他含有相片的有效证件，皆可将其用作辅助性的资质证明文件。
实施人工对公安系统信息进行更新。
在最近若已完成更新身份证或替换身份证成功后，需要一段时间来使得银行的核查系统得以实现同步更新。
此时，您需要联络当地的户政中心或者公安局以确保准确无误地更新其个人信息资料。
请求银行为该核查结果出具相关证明书。
您也可以通过向银行申请提供联网核查结果的证书，携带该证书以及身份证前往户籍所在地区的派出所，获取警方发出的回执单据用于办理银行业务，后续可以依靠此回执及身份证来继续开展银行业务办理工作。
与银行方面直接取得联系。
在局势紧迫的情况下，您可以直接寻找银行客服，解释具体状况，同时咨询是否存在其他方法能够明确核实您的身份信息。
法律依据：
《中华人民共和国商业银行法》
第三十五条商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。
第三十六条商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应当对保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查。经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。

[律师回复] 解析：
在实施住房公积金贷款审核过程中，为准确评估借款申请人实际的收支状况及偿付能力，公积金管理机构会依照规定程序要求客户提交其个人银行交易明细。
此举作为至关重要的房贷申请材料，对于整个贷款审核工作及后期款项额度的审批具有决定性的意义。
法律依据：
《住房公积金管理条例》第二十六条
缴存住房公积金的职工，在购买、建造、翻建、大修自住住房时，可以向住房公积金管理中心申请住房公积金贷款。
住房公积金管理中心应当自受理申请之日起15日内作出准予贷款或者不准贷款的决定，并通知申请人；准予贷款的，由受委托银行办理贷款手续。
住房公积金贷款的风险，由住房公积金管理中心承担。

[律师回复] 解析：
在起诉离婚案件并经法院立案之后，通常情况下，法院将在七个工作日内向被告方送达传票；
然而，实际生活中，关于法院立案后收到传票的确切时间点，往往需要视法院的具体工作安排而定，一般来说，可能会在十天至一个月之间。
值得注意的是，法院方面在立案之后，首先应当对被告进行传唤，等到被告接收到传唤信息之后，法院才会进一步通知原告方。
换句话说，法院会先通过电话等方式与被告取得联系，若无法成功通知被告，则会采取直接送达、留置送达、委托送达以及邮寄送达等多种方式来传送诉讼文书。
在所有这些方法都无法实现送达目的的情况下，法院最终会选择使用公告送达这一方式。
所谓公告送达，就是通过在报纸上发布公告的形式，将传票送达到当事人手中。
自公告发布之日起，经过六十个自然日后，即可视为已经送达。
法律依据：
《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十六条
人民法院应当保障当事人依照法律规定享有的起诉权利。
对符合本法第一百二十二条的起诉，必须受理。
符合起诉条件的，应当在七日内立案，并通知当事人；不符合起诉条件的，应当在七日内作出裁定书，不予受理；原告对裁定不服的，可以提起上诉。

[律师回复] 解析：
关于欺诈发行股票和公司债券犯罪的立案标准，主要包括以下几个方面：
首先，行为人必须是通过非法途径募集到资金并且此种资金被用于实施违法犯罪行为；
其次，如果行为人伪造、变造有关国家公文、有效证明文件或者相关凭证、单据；
第三个条件是，其所涉及的发行金额需要达到五百万元人民币以上；
最后，还需满足转移或者故意隐瞒所募集到的全部或部分资金这一条件，才能够被认定为该类犯罪。
此外，如果犯罪行为导致的后果严重性且存在其他严重情节，也应当视为达到了立案标准。
法律依据：
《刑法》第一百六十条
在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的其他证券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额特别巨大、后果特别严重或者有其他特别严重情节的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
通常情况下，普通职员主动提交离职申请时，不享受任何补偿待遇，但是，若因公司的不当行为被迫做出此决定，则应给予适当的赔偿。
具体来说，当企业未按照约定为雇员缴纳社会保险费用，或者未能及时且足额地向员工支付薪资，抑或在工作环境和劳动安全方面有所欠缺时，这些均属于迫使职工离开的法定原因，可以据此发出辞呈，同时对公司提出支付经济补偿金的请求。
法律依据：
《中华人民共和国劳动合同法》第四十六条规定，有下列情形之一的，用人单位应当向劳动者支付经济补偿：
（一）劳动者依照本法第三十八条规定解除劳动合同的；（二）用人单位依照本法第三十六条规定向劳动者提出解除劳动合同并与劳动者协商一致解除劳动合同
的；（三）用人单位依照本法第四十条规定解除劳动合同的；（四）用人单位依照本法第四十一条第一款规定解除劳动合同的；（五）除用人单位维持或者提高劳动合同约定条件续订劳动合同，劳动者不同意续订的情形外，依照本法第四十四条第一项规定终止固定期限劳动
合同的；（六）依照本法第四十四条第四项、第五项规定终止劳动合同的；（七）法律、行政法规规定的其他情形。

[律师回复] 解析：
在身份证明文件遭到非法侵犯的情形下，当事人应当立即与发卡行取得联系，并适时向其出示身份证挂失证明以及公安机关报案证明，以此为依据，申请银行对属于自身名下的银行账户施行冻结措施，从而使所有涉及该账户的交易活动暂时中止。
如果确有不法分子冒充他人名义开立银行账户的行为，这无疑是触犯了相关法律法规，必须承担其相应的法律责任。
法律依据：
《中华人民共和国居民身份证法》第十七条
有下列行为之一的，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得：
（一）冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的；
（二）购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的。
伪造、变造的居民身份证和骗领的居民身份证，由公安机关予以收缴。

[律师回复] 解析：
依据我国相关法律法规，烟花爆竹被归为极度危险的易燃物品之列。
对于存储腐蚀性物质或传染性病原体等同样具有危害性质的危险物品行为，将受到法律的严厉惩处，包括至少10天至最多15天的拘留教育；而如果情节轻微，则可能被处以5天至10天的适度拘留处罚。
此外，私人存储的烟花爆竹数量过大，甚至会被视为非法储藏爆炸物的犯罪行为。
这里所定义的“爆炸物”，指的是具备高度爆破性的物品，它若发生爆炸，将会对人身安全和财产价值产生极大的威胁和破坏力。
法律依据：
《中华人民共和国治安管理处罚法》第三十条
违反国家规定，制造、买卖、储存、运输、邮寄、携带、使用、提供、处置爆炸性、毒害性、放射性、腐蚀性物质或者传染病病原体等危险物质的，处十日以上十五日以下拘留；情节较轻的，处五日以上十日以下拘留。
《烟花爆竹安全管理条例》第三十六条对未经许可生产、经营烟花爆竹制品，或者向未取得烟花爆竹安全生产许可的单位或者个人销售黑火药、烟火药、引火线的，由安全生产监督管理部门责令停止非法生产、经营活动，处2万元以上10万元以下的罚款，并没收非法生产、经营的物品及违法所得。
对未经许可经由道路运输烟花爆竹的，由公安部门责令停止非法运输活动，处1万元以上5万元以下的罚款，并没收非法运输的物品及违法所得。
非法生产、经营、运输烟花爆竹，构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

[律师回复] 解析：
将银行卡借予他人可能带来以下潜在风险因素：
首先，他人有可能利用技术手段复制您的银行卡，进而实施不法盗窃活动，从而导致您的财富面临严重损失；
其次，若所借出的为信用卡，使用过程中如未能按时偿还欠款，则将产生负面的信用记录，对您未来的个人信贷活动构成不良影响；
最后，即使是在妥善保管下发生银行卡遗失事件，由此产生的任何经济损失也仍然需要由持有该卡的人士自行承担责任。
法律依据：
《银行卡业务管理办法》第二十八条
个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

[律师回复] 解析：
若对方有公然披露您裸体照片之行为，严重扰乱了您个人生活的安定和谐，无疑已对您的隐私权构成了严重侵犯。
对于此类触犯公民权利的行径，依据相关法律法规，应追究其侵权责任。
在这部法律中所赋予的公民权益范围广泛，涵盖了诸如生命权、健康权、姓名权、名誉权、荣誉权以及肖像权和隐私权等多项权利。
就此情况而言，对方必须为自己的不当行为负责，您完全有权向法院提起诉讼来维护您的合法权益。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》
第二百七十四条【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
通常而言，当驾校内存在尚未完成学业的学员时，ktv将会考虑将其转让予其他屡受称赞的驾校，或是选择直接为学员退还全部培训费用。
若是正规且信誉良好的驾校，他们会在面临倒闭危机之前，率先寻求能够全面接纳其公司的买家或者收购者。
如此一来，学员们正在接受培训的业务便可随着股权的转移而得以延续至新的股东手中。
即使在驾校倒闭前未能成功寻觅到适合的接手者，它们通常都会通过合理合法的途径通知学员们办理退学手续，并奉上相应的退款补偿。
然而，对那些不愿申请退学的学员来说，督促他们继续参加培训的责任将落在其他驾校身上，直至顺利获得驾驶证。
倘若学员无法及时获知驾校即将倒闭的消息，那么在规定的有效期内，他们仍有权向原驾校的负责人提出退款要求。
法律依据：
《中华人民共和国道路交通安全法》
第二十条规定，机动车的驾驶培训实行社会化，由交通主管部门对驾驶培训学校、驾驶培训班实行资格管理。
第十九条规定，驾驶机动车，应当依法取得机动车驾驶证。