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违法发放贷款罪怎么处罚

帮助5人 3.2w浏览 匿名 2020-10-05 江苏苏州
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    你好,关于上述的问题,解答如下, 违法发放贷款罪怎么处罚
    就此问题,相关专家表示,如果犯罪人是自然人,则处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金,犯罪数额巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。如果是单位犯罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前述条例处罚。
    相关知识
    违法发放贷款罪构成要件
    客体要件
    本罪侵犯的客体,是国家的金融管理制度,具体是国家的贷款管理制度。发放贷款是我国商业银行和其他一些金融机构的一项重要金融业务,它为国民经济的发展提供了重要的资金保障。为了规范贷款行为,提高贷款质量,保证贷款的安全性和使用的有效性,加速信贷资金周转,我国制定颁布了《商业银行法》、《贷款通则》、《信贷资金管理暂行办法》等一系列金融法律、法规,对有关贷款问题作出了规定。如要求作为贷款人的商业银行等金融机构应当根据国民经济和社会发展需要,在国家产业政策指导下发放贷款;贷款人应对借款人偿还能力等情况进行严格审查,一般应要求借款人提供担保,并对担保的可靠性进行严格的审查,等等。如果贷款人在办理发放贷款业务过程中,玩忽职守或者,如不认真调查借款人的偿还能力或资信情况,随意评估有失水准,或未经批准擅自发放贷款等,其行为不仅破坏了国家的贷款管理制度,同时还会造成国家贷款的损失,影响国家金融秩序的稳定。
    本罪的对象是贷款,即贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款既可以是人民币,也可以是外币。发放的如果不是贷款,不能构成本罪。
    客观要件
    本罪在客观方面表现为违反法律、行政法规规定,玩忽职守或者,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的行为。
    1、要有向关系人以外的人发放贷款的行为,这是构成本罪客观方面的前提与基础。如果没有向关系人以外的人贷款的行为,即使具有其他玩忽职守如擅自离开工作岗位,如报销非法的开支等行为,办不构成本罪,构成犯罪的,应以他罪处罚。所谓关系人,对于不同的银行或其他金融机构,其外延会有所不同,这需要有关法规明确加以规定。就商业银行而言,它是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属,以及上列所述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。本罪贷款行为的对象,则是指上述关系人以外的其他人。如果是给关系人提供信用贷款或优于其他同类贷款条件的担保贷款,则应不构成本罪,依法需要治罪的,应按违法向关系人发放贷款罪处理。
    2、违反了有关法律、行政法规的规定,所谓违反法律、法规的规定,是指违反《商业银行法》、《担保法》、《贷款通则》、《贷款证管理办法》、《信贷资金管理办法》、《合同法》等等一切法律或行政法规有关信贷管理的规定。如依法应对借款人是否符合有关贷款的条件进行审查而不审查;依法应对借款人的信用等级以及借款的安全性、合法性、盈利性进行调查、评估却不调查、评估;依法应与借款人签订借款合同而不签订合同;对借款人是否符合条件虽然进行了审查,但在审查中是否马马虎虎、应付从事,不作认真、细致、全面、深人的审查就作出合格的决定;明知申请借款人不符合条件,但为了向其发放贷款,而向有关批准贷款的领导谎报情节或隐瞒真相;明知借款人不符合条件,但由于人情关系或接受了借款人贿赂及某种利益,利用自己的职权擅自向其发放贷款;违反中国人民银行贷款利率上下限的规定,擅自提高贷款利率而放松其他条件发放贷款;签订贷款合同,利用手中职权指使或亲自就一些重要条款如还款期限、还款方式、违约责任不予以明确;超越自己的职权,擅自批准发放贷款;等等。
    3、非法向关系人以外的人发放贷款,必须造成了重大损失,才能构成本罪,这是本罪行为在量的方面一个重要的限制。如果没有发生实际损失,或虽有损失但不是重大损失,即使有非法向关系人以外的人发放贷款的行为,亦不可能构成本罪。对于重大损失,其起点的数额现行法律没有具体规定,这还有待于最高人民法院、最高人民检察院根据此类案件的司法实践经验及其实际情况作出具体的司法解释。
    主体要件
    本罪的主体,是特殊主体,只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构,以及上述金融机构的工作人员构成,其他任何单位包括外资金融机构 (含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体。
    主观要件
    本罪在主观方面表现为过失,即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失,这种过失一般是过于自信的过失。至于行为人实施的发放贷款行为本身,则是出于故意,尤其,更是故意而为,但本罪属于结果犯,行为人对行为的故意并不影响其对结果的过失,因而本罪仍属于过失犯罪。
    全文
    6 2020-10-05
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违法发放贷款罪怎么处罚,违法发放贷款罪如何量刑
银行或者金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
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刑事辩护
行贿罪32万怎么处罚
[律师回复] 解析:
行贿罪,系指为求得不当利益,而向国家公务人员提供财务之犯罪行为。
在商品、服务交易过程中,若行为人违背国家相关法律法规,向国家公务人员提供财务,且其数额达到一定标准,或以各种名义向国家公务人员支付回扣、手续费等费用,亦将被视为行贿罪论处。
对于实施行贿罪的行为人,可判处五年以下有期徒刑或拘役,并处相应罚金;
若因行贿行为获取不当利益,情节严重者,或给国家利益造成重大损失者,则可判处五年以上十年以下有期徒刑,并处相应罚金;
若情节特别恶劣,或给国家利益带来特别重大损失者,则应判处十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处相应罚金或没收全部财产。
如前所述,行贿金额高达人民币320万元,属于情节极其严重的案件,故应对行为人施加十年以上有期徒刑或无期徒刑惩罚,同时处以相应罚金或没收所有财产。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第三百八十九条
为谋取不正当利益,给予国家工作人员以财物的,是行贿罪。
在经济往来中,违反国家规定,给予国家工作人员以财物,数额较大的,或者违反国家规定,给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的,以行贿论处。
因被勒索给予国家工作人员以财物,没有获得不正当利益的,不是行贿。
第三百九十条
对犯行贿罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;
因行贿谋取不正当利益,情节严重的,或者使国家利益遭受重大损失的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
情节特别严重的,或者使国家利益遭受特别重大损失的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的,可以从轻或者减轻处罚。
其中,犯罪较轻的,对侦破重大案件起关键作用的,或者有重大立功表现的,可以减轻或者免除处罚。
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流氓犯法律怎么处罚
[律师回复] 解析:
现行的相关法律制度中并未设立“流氓罪”,而是将其分解为了强制猥亵、侮辱妇女罪,聚众斗殴罪,聚众淫乱罪以及寻衅滋事罪等多种不同类型的犯罪案件。
对于这些犯罪行为所适用的刑罚标准如下所示:
首先,若使用暴力、胁迫或其他手段强制猥亵他人或者侮辱妇女,则需处以五年以下期限的有期徒刑或拘役;
其次,关于聚众斗殴案情,若被告人系首要分子且积极参与其中者,将面临判处三年以下期限有期徒刑、拘役或管制的刑罚;
第三,如果该斗殴事件涉及到聚众淫乱行为,并且被告人在其中起到主要作用或者曾多次参与此类活动,那么他将会受到五年以下期限有期徒刑、拘役或管制的处罚;
最后,若被告人的行为严重破坏了社会秩序,那么他将面临五年以下期限有期徒刑、拘役或管制的刑罚。
具体而言,以下几种行为均可构成强制猥亵:
首先,通过暴力方式,如殴打、捆绑、堵嘴、掐脖子、按倒等方式侵犯受害妇女的人身安全或人身自由;
其次,通过胁迫手段,如威胁、恐吓等方式对受害人实施精神上的强制,使其无法反抗;
最后,除了暴力和胁迫之外,其他任何可能导致他人无法反抗或不知反抗的手段也可以视为强制猥亵。
至于聚众斗殴罪的构成要素,包括但不限于以下几个方面:
首先,该罪行侵犯的客体是公共秩序;
其次,从客观角度来看,聚众斗殴罪的表现形式为纠集众人结伙殴斗的行为;
再次,从主观层面上看,该罪行属于故意犯罪;
最后,从主体条件来看,本罪的犯罪主体为一般主体,即年满十六周岁且具备刑事责任能力的自然人。
综上所述,我国现行法律体系中已不再存在“流氓罪”这一罪名,取而代之的是聚众斗殴、寻衅滋事、侮辱妇女或者其他流氓活动等罪行。
无论哪种罪行,它们都具有很强的腐蚀性和扩散性,因此已经成为我国司法机关着重打击的对象。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百三十七条
【强制猥亵、侮辱罪】以暴力、胁迫或者其他方法强制猥亵他人或者侮辱妇女的,处五年以下有期徒刑或者拘役。
聚众或者在公共场所当众犯前款罪的,或者有其他恶劣情节的,处五年以上有期徒刑。猥亵儿童罪】猥亵儿童的,处五年以下有期徒刑;
有下列情形之一的,处五年以上有期徒刑:
(一)猥亵儿童多人或者多次的;
(二)聚众猥亵儿童的,或者在公共场所当众猥亵儿童,情节恶劣的;
(三)造成儿童伤害或者其他严重后果的;
(四)猥亵手段恶劣或者有其他恶劣情节的。
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违法发放贷款罪该如何处罚?
在面对自己的合法权益被侵害的时候,我们就需要运用法律来保护自己的权益。如果您的合法权益正在遭受侵害,那么可以通过本篇文章了解的法律知识来保护自己的合法权益,希望能够对您遇到关于违法发放贷款罪该如何处罚问题带来帮助。
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刑事辩护
职务之便谋取利益怎么处罚
[律师回复] 解析:
根据相关法律规定,通过职务之便非法获取经济利益的行为其判定标准如下所示:
首先,对于受贿金额在5万人民币以内的行为,可判处5年以上的有期徒刑,且应同时没收个人全部财产。
若情况较为特殊严重者,则应判处无期徒刑,并且同样要没收个人所有财产;
其次,若受贿金额达到了10万人民币,那么将面临至少10年以上的有期徒刑和相应的财产没收。
而当犯罪性质极为恶劣时,可能会被判处死刑,并同时没收个人所有财产;
最后,对于受贿金额较小的情况,通常会被判处5年以下的有期徒刑或拘役;
而对于受贿金额较大的情况,则可能会被判处5年以上的有期徒刑,同时还需要承担财产没收的责任。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百六十三条
【非国家工作人员受贿罪】公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。
公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中,利用职务上的便利,违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,依照前款的规定处罚。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前两款行为的,依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。
定金责任与违约金责任有区别吗
[律师回复] 解析:
定金与违约金之间存在显著的差异点在于,前者属于担保措施的一种,后者则是违约行为所产生的法律责任。
具体来讲:
首先,在生效条件上,定金需要在实际交付之后才能发生约束力,亦即,即便当事人之间的合约明文规定了定金事宜,若定金并未实际支付,那么这部分定金条款将无法发挥其效力;
然而,违约金则是在双方签署协议之时便具有效力,只需双方签字同意,便具有了相应的法律约束力。
其次,从支付形式来看,定金一般需于签订合同之际或之前预先支付,旨在为合同签订或者合同履行提供担保,并且具备双倍偿还的惩罚性质;
反观违约金,则是由双方在合同中明确约定的,若违约方未能按照约定履行义务,须向守约方支付的补偿金额,无需提前支付。
最后,从本质上看,定金具有违约定金的性质,同时具有预防违约金的功效,故此,定金在目的、性质以及功能等多个层面上都与违约金有着相似之处。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第五百八十五条
当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金,也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。
约定的违约金低于造成的损失的,人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以增加;
约定的违约金过分高于造成的损失的,人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以适当减少。
当事人就迟延履行约定违约金的,违约方支付违约金后,还应当履行债务。
《中华人民共和国民法典》第五百八十六条
当事人可以约定一方向对方给付定金作为债权的担保。
定金合同自实际交付定金时成立。
定金的数额由当事人约定;
但是,不得超过主合同标的额的百分之二十,超过部分不产生定金的效力。
实际交付的定金数额多于或者少于约定数额的,视为变更约定的定金数额。
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犯违法发放贷款罪该如何处罚
根据刑法第一百八十六条的规定:“银行或者金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
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刑事辩护
被仙人跳说他未成年是否违法
[律师回复] 解析:
对于“仙人跳”这种行径,根据我国的相关法律明确将其认定为诈骗行为。
在这种情况下,涉案人员将面临由公安部门实施的拘留及罚款等治安处罚。
若情节更为严重并已达到刑法规定的诈骗罪标准,那么行为人将会接受由人民法院依法作出的相应刑事判决。
具体而言,根据我国现行《中华人民共和国刑法》第二百七十四条规定,敲诈勒索公私财物,数额较大的,应处以三年以下有期徒刑、拘役或者管制;
而数额巨大或存在其他严重情节者,则将面临三年以上十年以下有期徒刑的惩罚。
此外,当民事法律行为被判定为无效、被撤销或确定不发生效力时,行为人因该行为所获取的财产,应当全数归还;
如无法归还或无须归还的,则需进行折价补偿。
在此过程中,有过错的一方应对给对方造成的损失负责赔偿;
若双方均有过错,则应各自承担相应的责任。
另外,若另有特殊规定,则应按照相关规定执行。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第一百四十八条
一方以欺诈手段,使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一百四十九条第三人实施欺诈行为,使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,对方知道或者应当知道该欺诈行为的,受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
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违法发放贷款罪400万怎么处罚?
违法发放贷款罪400万的应当处五年以上的有期徒刑,因为犯罪嫌疑人违法发放的贷款的数额巨大,犯罪情节极其严重,但是如果是违法发放贷款造成的损失较小的,就处五年以下的有期徒刑或者是拘役,如果是发放的贷款的数额很小的,是不构成犯罪的。
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刑事辩护
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犯了违法发放贷款罪怎么处罚
根据刑法第一百八十六条的规定:“银行或者金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
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刑事辩护
信用卡逾期不还罚金怎么交
[律师回复] 解析:
按照司法程序,罚金必须按照以下几种方式予以缴纳:
第一种是"限期分期缴纳",这主要适用于罚金数额较大,被告人无力一次性全额支付的情形。
限期分期缴纳的方式使得罚金的缴纳时间具有一定的灵活性,在金额支付方面可以化整为零,从而有助于罚金刑的顺利执行;
第二种是"强制缴纳",即在判决确定后,如果被告人有足够的经济能力却拒绝缴纳罚金,那么人民法院有权采取强制手段进行征收,其中包括查封、扣押、冻结等措施;
第三种是"限期一次缴纳",这种方式主要适用于罚金数额不大或虽大但被告人有能力一次性缴纳的情况。
在此情况下,被告人需要在指定的期限内一次性缴纳完毕所有罚金;
第四种是"随时追缴",即对于那些无法全额缴纳罚金的被告人,人民法院在任何时候只要发现其拥有可供执行的财产,就应立即启动追缴程序;
最后一种是"减少或免除缴纳",即若被告人因不可抗力导致缴纳罚金存在实际困难,可以考虑适当减少罚金数额或给予免除。
值得注意的是,根据相关法律法规,此处所述的"指定的期限",是指自判决生效之日起至最长期限不超过三个月。
法律依据:
《刑法》第五十二条
判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《刑法》第五十三条
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。
期满不缴纳的,强制缴纳。
对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的,经人民法院裁定,可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
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