律图审稿专业委员会3轮严审

前段时间朋友的公司接到了一个省外的单子,现在进展的很好,但是到了交付货款的时候对方要求开具发票,之前没开过,想要问问银行本票开据条件具体包括哪些呢?

帮助10人 4.7w浏览 匿名 2020-10-08 河南安阳
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律师解答 共2条
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    1.银行本票可以用于转账,填明“现金”字样的银行本票,也可以用于支取现金,现金银行本票的申请人和收款人均为个人;
    2.银行本票可以背书转让,填明“现金”字样的银行本票不能背书转让;
    3.银行本票的提示付款期限自出票日起2个月;
    4.在银行开立存款账户的持票人向开户银行提示付款时,应在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章,签章须与预留银行签章相同。未在银行开立存款账户的个人持票人,持注明“现金”字样的银行本票向出票银行支取现金时,应在银行本票背面签章,记载本人身份证件名称、号码及发证机关;
    5.银行本票丧失,失票人可以凭人民法院出具的享有票据权利的证明,向出票银行请求付款或退款。
    也就是说你一旦到银行做了一张银行本票,银行就会把这笔钱从你的帐户上划走,放到银行自己的一个专门帐户上,那么你的银行帐上就会少了这笔钱。一般情况下我们会马上将这张本票交给收款人,我们会直接贷记“银行存款”,这时就不牵扯到银行本票存款这个科目。但是有几种情况就必须要用银行本票存款这个科目了:比如,别人和你打官司,要来封你的帐号,你帐上的钱比较多,全部提成现金不方便,这时你就可以自己给自己作一张银行本票,把钱从帐上划走。这时,你就只能作“银行本票存款”了,因为本票的收款人是你自己。
    与其他银行结算方式相比,银行本票结算具有如下特点:
    (1)使用方便。我国现行的银行本票使用方便灵活。单位、个体经济户和个人不管其是否在银行开户,他们之间在同城范围内的所有商品交易、劳务供应以及其他款项的结算都可以使用银行本票。收款单位和个人待银行本票可以办理转账结算,也可以支取现金,同样也可以背书转让。银行本票见票即付,结算迅速。
    (2)信誉度高,支付能力强。银行本票是由银行签发,并于指定到期日由签发银行无条件支付,因而信誉度很高,一般不存在得不到正常支付的问题。其中定额银行本票由中国人民银行发行,各大国有商业银行代理签发,不存在票款得不到兑付的问题。不定额银行本票由各大国有商业银行签发,由于其资金力量雄厚,因而一般也不存在票款得不到兑付的问题。
    银行本票的注意事项银行本票的出票人,为经中国人民银行当地分支行批准办理银行本票业务的银行机构。
    1、签发银行本票必须记载下列事项:
    (一)表明“银行本票”的字样;
    (二)无条件支付的承诺;
    (三)确定的金额;
    (四)收款人名称;
    (五)出票日期;
    (六)出票人签章。
    欠缺记载上列事项之一的,银行本票无效。
    全文
    13 2020-10-08
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    客户申请办理银行本票业务时,应向银行提交 “结算业务申请书”并签章, 其中,如客户通过在中国银行开立的账户办理银行本票或缴纳手续费,则必须填写申请人账号。个人申请人必须凭有效身份证件、个人结算账户或现金办理银行本票业务,向银行提交申请书并签章。客户办理现金银行本票,仅限于收付款人均为个人客户且客户持现金申请签发银行本票的情况。如遇收款人名称过长超出票面栏位或出现字库中不存在字符的情况,由经办柜员手工填写超出部分或不存在的字符后加盖经授权的经办人员名章。
    全文
    11 2020-10-08
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银行本票怎么开
申请人使用银行本票,应向银行填写“银行本票申请书”,填明收款人名称、申请人名称、支付金额、申请日期等事项并签章。申请人和收款人均为个人需要支取现金的,应在“支付金额栏先填写“现金”字样,后填写支付金额。
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金融保险
涉嫌洗钱罪的认定依据是什么
[律师回复] 解析:
满足以下要素者被视为犯下洗钱罪行:
1.主体资格。本罪涉案人需为一般主体,包括已满十六岁且具备承担刑事责任能力的自然人。
同时,单位同样有可能成为本罪的行为主体。
2.犯罪对象。此罪涉及多个复杂客体的侵害,即不仅损害了金融秩序,亦对社会经济管理秩序造成伤害,同时还违反了国家关于金融管理活动以及外汇管理的相关法律法规。
3.主观心态。本罪在主观层面上表现为故意。
4.客观事实。本罪的客观行为主要表现在明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等违法所得及其收益,却为了掩盖或隐瞒这些收益的来源与性质,而提供资金账户,或者协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券,或者通过转账或其他结算方式协助资金转移,或者协助将资金汇往境外,或者采用其他手段掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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抢劫罪时间久了没证据怎么办
[律师回复] 解析:
对于涉及抢劫案件且证据明显不足的情况,其对应的处置方法如下所述:
首先,若相关案件已经进入了检察机关的审理阶段,则司法机构有权利决定将该案件退回给负责调查取证的公安部门,并要求他们进行必要的补充侦查或者自主开展更为深入的调查工作。
然而,如果在经历过两次补充侦查后,仍然没有获取到充分的证据以证实被告人为抢劫罪行的实施者,那么法院便应依法作出不起诉的裁定。
其次,假设案件已经正式进入了法院的审判流程,但却无法明确被告人是否确实实施了抢劫罪行,那么法院就必须发布证据不足、指控罪名不能成立的无罪判决。
法律依据:
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条
人民检察院审查案件,可以要求公安机关提供法庭审判所必需的证据材料;认为可能存在本法第五十六条规定的以非法方法收集证据情形的,可以要求其对证据收集的合法性作出说明。
人民检察院审查案件,对于需要补充侦查的,可以退回公安机关补充侦查,也可以自行侦查。
对于补充侦查的案件,应当在一个月以内补充侦查完毕。补充侦查以二次为限。补充侦查完毕移送人民检察院后,人民检察院重新计算审查起诉期限。
对于二次补充侦查的案件,人民检察院仍然认为证据不足,不符合起诉条件的,应当作出不起诉的决定。
取保候审病情证据怎么开
[律师回复] 解析:
在取保候审期间若当事人患上严重疾病,对其刑事审判并无任何实质性影响。只要案情清晰明了,证据确凿且充分,依照相关法律规定判定被告有罪的情况下,即便被告身患重疾,仍需依法作出有罪判决。
根据我国法律法规,人民法院、人民检察院以及公安机关对于符合以下条件之一的犯罪嫌疑人或被告人,可准予进行取保候审:
(1)可能被判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;
(2)可能被判处有期徒刑以上刑罚,而采取取保候审措施不会导致社会危害性的;
(3)患有严重疾病、生活无法自理,或是正处于孕期或哺乳期的妇女,采取取保候审措施不会导致社会危害性的;
(4)羁押期限已满,但案件尚未审理完毕,需要继续采取取保候审措施的。取保候审的具体实施工作将由公安机关负责执行。
法律依据:
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审:
(一)可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。
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银行本票可否开给自己,本票包括哪些内容
无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与银行本票可否开给自己,本票包括哪些内容相关的法律知识,希望能对您有帮助。
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金融保险
非法侵占罪的资金认定证据有什么
[律师回复] 解析:
1、我们将调取与受害单位相关的企业注册登记资料以及劳动合同,以证明犯罪嫌疑人在该单位中所担任的职务及其身份特征,从而明确犯罪行为的实施者。
2、我们需要收集犯罪嫌疑人所占用的财产是否源自其职务之便的相关证据材料。
3、我们将调阅财务帐目等相关证据,以确定犯罪行为涉及的具体物品及数额,同时委托司法会计审计部门出具审计鉴定报告。
4、针对犯罪嫌疑人可能采取的作案手段,我们需要收集相应的物证,例如用于平帐的虚假发票,或者是伪造、变造的相关帐目凭证等。
5、我们需要收集犯罪嫌疑人所侵占财物的去向证据材料,例如是否存在挥霍、偿还债务等情况。
6、对于追回的赃款、赃物,我们将根据实际需求进行拍照固定证据,并委托估价部门对赃物进行估价鉴定。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百七十一条
公司、企业或者其他单位的人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,处5年以上的有期徒刑,可以并处没收财产。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。
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网约车合同诈骗罪的构成要件包括什么
[律师回复] 解析:
关于合同诈骗罪的构成要素,主要包括以下几个要点:
首先,犯罪主体为一般的自然人或单位;
其次,主观态度必须是明知故犯且意图非法占有他人财产;
再次,本罪侵犯的对象为国家对经济合同的严格监管秩序以及公共财产及其所有人的合法权益;
最后,犯罪行为则具体表现为在签订、履行合同过程中,通过欺诈手段骗取对方当事人财物,且涉案金额达到法定标准。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条
【合同诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
抢劫罪银行的人什么标准
[律师回复] 解析:
关于抢劫罪之定义及认定准则主要包括以下几点:
首先,该罪行的行为主体必须年满十四周岁方能构成本罪;
其次,就主观心态而言,抢劫罪只能由直接故意构成,且其故意的内容必须以非法占有公私财物为唯一目的;
再者,抢劫罪所侵害的客体是一种复合性的,亦称为双重客体,即不仅侵犯了公私财物的所有权,同时还侵犯了被害人的人身权利,往往会导致人身伤害甚至死亡。
然而,尽管其最终目的仍在于获取财物,但由于其所采用的手段同样侵犯了他人的人身权益,因此将其归类于侵犯财产罪之中;
最后,从客观方面来看,行为人必须在现场对公私财物的所有者、保管者或守护者采取暴力、威胁或其他对人身实施强制的方式,立即夺取财物或强迫被害人立即交付财物。
至于行为人是否实际抢劫到财物,则是判断既遂或未遂犯罪形态的依据,但这并不影响本罪的成立。
法律依据:
《刑法》第二百六十三条
以暴力、胁迫或者其他抢劫公私财物的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑,并处罚金或者没收财产:
(一)入户抢劫的;
(二)在公共交通工具上抢劫的;
(三)抢劫银行或者其他金融机构的;
(四)多次抢劫或者抢劫数额巨大的;
(五)抢劫致人重伤、死亡的;
(六)冒充军警人员抢劫的;
(七)持枪抢劫的;
(八)抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。
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《票据管理实施办法》第三十一条规定,“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”。中国人民银行及其分支机构依据上述规定对空头支票的出票人予以处罚。
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猥亵罪被害人包括男性吗
[律师回复] 解析:
关于强制猥亵罪,犯罪客体的范围在法规中做了明确规定,无论是男性还是女性均属于其保护范围。
具体来说,若有人使用暴力手段、压制手段或是其他违法手段对他人进行强制性的猥亵或侮辱,那么便构成了我们常说的强迫猥亵罪。在此种情况下,"他人"这一词汇并不仅限于女性,同样也涵盖了男性群体。因此,可以说强制猥亵罪的犯罪主体既包含了男性,也包含了女性。
对于以暴力、胁迫或者其他方法强制猥亵他人的行为,无疑是构成了强制猥亵罪。
然而,要想构成刑法意义上的强制猥亵罪,必须同时满足两个条件:
首先,强制性和猥亵性必须达到一定程度;
其次,这种行为必须侵犯到了刑法所保护的法益。如果不符合以上两个条件,则应优先考虑适用行政处罚。
至于如何判断猥亵的程度是否达到了"强"的标准,这就需要根据刑法规定的强制猥亵行为所侵害的法益来进行综合评估。评估过程中可能涉及到的因素包括接触原因、方式、次数以及受害人的意愿等等,而这些因素都需要通过在案证据来予以证实。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百三十七条
以暴力、胁迫或者其他方法强制猥亵他人或者侮辱妇女的,处五年以下有期徒刑或者拘役。
聚众或者在公共场所当众犯前款罪的,或者有其他恶劣情节的,处五年以上有期徒刑。
猥亵儿童的,处五年以下有期徒刑;有下列情形之一的,处五年以上有期徒刑。
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