房贷需要银行流水吗

[律师回复] 你好！ 可以去起诉对方的 的

[律师回复] 身份证被盗后没有及时挂失吗？建议找银行说明情况，看是否可以让银行删除不良记录

[律师回复] 解析：
根据我国相关法律法规，构成信用卡诈骗罪须满足以下特定条件：
首先，行为人必须在主观上具有非法占有的目的，即通过实施诈骗行为，骗取持卡人或银行的财产；
其次，行为人必须实施了刑法所规定的五种具体犯罪行为之一，包括但不限于：
（1）使用伪造的信用卡进行诈骗活动；
（2）以虚假的身份证明骗领信用卡并进行诈骗活动；
（3）使用他人作废的信用卡进行诈骗活动；
（4）冒用他人身份使用信用卡进行诈骗活动；
以及（5）恶意透支信用卡进行诈骗活动。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
若您将个人银行账户借予他人，但随后发现该人利用此账户进行洗钱活动，在这种情况下，倘若司法机构经深入调查后确定您在此过程中并未意识到所借银行账户的实际用途为实施诈骗活动，您便无需承担相关的违法甚至刑事责任。
然而，假如司法机构诊断出您在主观层面上对他人的违法或犯罪行为有所了解，或者为其提供了协助，那么您将会面临相应的法律责任，甚至有可能被判处有期徒刑。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

[律师回复] 解析：
职务侵占案件办理流程详细如下：
1.举报和报警。
举报者务必先向相关侦查部门的接听报案电话的警员明确表达出报警意图，并逐项填写《报案表格》，同时接收接警警员对其进行的询问；
2.接到报案信息后即接受案件，将其归档备案以便后续处理；
3.符合立案标准的案件，公安机关将正式立案展开调查；
4.在立案之后，公安机关将开展全面深入的侦查工作；
5.经过侦查，若发现犯罪事实确凿且证据充分，公安机关将会把案件移交至检察院进行审查；
6.检察院在收到案件后，将对案件进行严格的审查，如果认为符合起诉条件，则会向当地人民法院提出公诉请求；
7.最后，由人民法院根据法律规定作出公正的判决。
法律依据：
《刑法》第二百七十一条
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
公司破产程序的完整步骤包括：
首先，产生整顿申请以启动整个过程；
其次，通过提交和解协议草案来继续进行，这一环节由被申请破产企业的顶头上司，通常是其上级主管部门主导完成，该部门需在人民法院牵头举办的首次债权人会议前提出该草案，文章内容主要针对清偿债务的期限、金额以及对减免部分的具体要求等方面；
再次，进入和解协议的深入探讨阶段；
接下来，制定整顿方案，这一步骤需要企业主管部门在看到整顿公告之后，协助企业精心策划整顿方案，并将其提交至企业职工大会进行讨论，原企业的主管部门则需具体负责并主持整顿工作；
最后，对企业整顿情况进行严格的监督与管理。
法律依据：
《中华人民共和国公司法》第一百八十条
公司因下列原因解散：
(一)公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现;
(二)股东会或者股东大会决议解散;
(三)因公司合并或者分立需要解散;
(四)依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销;
(五)人民法院依照本法第一百八十二条的规定予以解散。

[律师回复] 解析：
在我国，若银行卡遭遇异地公安机构的冻结，则无法在当前所在地完成解冻手续。
被冻结的原因可能是由于银行卡涉及犯罪行为，例如诈骗、洗钱等等，且经由该卡片的资金存在违法嫌疑，公安机关遂对其采取了冻结措施。
为解除账户冻结，持有人需前往冻结银行卡的公安局所属地区提交解冻申请，并等待主办单位公安机关对相关情况进行核实。
法律依据：
《最高院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十一条
查封、扣押、冻结被执行人的财产，以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限，不得明显超标的额查封、扣押、冻结。
第二十九条
人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。
法律、司法解释另有规定的除外

[律师回复] 解析：
关于因涉嫌参与电信网络诈骗罪而导致银行账户遭到公安部门冻结的情况，通常而言，冻结期限将持续半年之久，然而，在特殊情况下和案件审理过程中，公安机关亦可依法申请延长冻结期限。
值得注意的是，对于具有重大性或复杂性的案件处理而言，经过设立在市区的市级或以上级别公安机关负责人的审批通过后，冻结个人存款、汇款、证券交易结算资金以及期货保证金等资产的期限有可能被延长至一年。
并且，每一次的续冻期限均不得超过一年。
关于电信网络诈骗罪的构成要素，主要包括以下几个方面：
首先，从犯罪主体角度来看，该罪行的实施者为一般主体，这意味着不仅成年人，而且年满16周岁的未成年人均有可能成为犯罪嫌疑人；
其次，从主观方面来看，犯罪嫌疑人必须具备明确的故意心态，即他们应当清楚地知道自己正在为他人实施的信息网络犯罪活动提供协助；
再次，从侵害客体角度来看，该罪行侵犯了国家对正常信息网络环境的有效管理秩序；
最后，从客观方面来看，犯罪嫌疑人的行为表现为为信息网络犯罪活动提供互联网接入服务、服务器托管服务，且情节较为严重。
根据相关法律法规的规定，这种行为具体是指犯罪嫌疑人明知他人正在利用信息网络实施犯罪活动，却仍然为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，甚至提供广告推广、支付结算等方面的帮助。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条之二
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
针对“帮信罪”调查范围的扩大，不仅包含了个人银行账户流水中的交易记录，甚至也包括了与案件有关的实际损失金额。
依据相关法律法规，当某人明知他人正在借助信息网络进行违法犯罪活动，却仍然为其犯罪行为提供诸如互联网接入、服务器托管、网络存储以及通讯传输等方面的技术支持，或提供了广告推广、支付结算等形式帮助的时候，若情节严重者，将面临三年以下有期徒刑或者拘役的刑事处罚，同时面临罚金的民事赔偿要求。
而对于单位触犯此类犯罪的，则将面临对单位判处罚款，并对其直接负责的主管人员以及其他直接责任人员按照第一款的标准进行相应处罚。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条之二
【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
倘若被确认为存在帮信行为，则属于构成了帮信罪行，将按程序立案处理。
然而，若该行为所涉及的资金流动仅为1万，尚未达到支付结算金额达20万以及违法所得达1万元这一帮信罪立案标准的话，那么它将无需被判定为帮信犯罪。
最终的裁决结果还需综合考虑其他相关因素，如具体情境和利益获取数量等等。
通常情况下，冒用此种行为者将会面临三年以下有期徒刑、拘役或罚金等刑罚。
依据我国《刑法》的明确规定，唯有在情节严重的情况下，帮信行为方能构成犯罪。
然而，对于初次触碰法律红线的人员来说，如果能够主动投案自首并积极退还赃款，便有可能在一定程度上减轻刑罚甚至获得免于处罚的机会。
帮信罪，即“帮助信息网络犯罪活动罪”，是指自然人或单位在明知他人正在利用信息网络进行犯罪活动的前提下，为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等方面的协助，且情节严重的行为。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
在处理涉及交通事故的诉讼案件时，其流程通常是首先由交警部门对事件展开调查并作出初步评估和立案决策；
紧接着，公安机关交通管理部门在完成相应的侦查工作后，会将相关材料提交给检察院进行审查与起诉评估；
随后，经过检察院的详细审阅及法律判断后，若认为案件符合提起公诉的条件，则会将案件资料移送至人民法院，以便于展开进一步的审判程序。
法律依据：
《刑事诉讼法》第一百七十条
人民检察院对于监察机关移送起诉的案件，依照本法和监察法的有关规定进行审查。人民检察院经审查，认为需要补充核实的，应当退回监察机关补充调查，必要时可以自行补充侦查。
对于监察机关移送起诉的已采取留置措施的案件，人民检察院应当对犯罪嫌疑人先行拘留，留置措施自动解除。人民检察院应当在拘留后的十日以内作出是否逮捕、取保候审或者监视居住的决定。在特殊情况下，决定的时间可以延长一日至四日。人民检察院决定采取强制措施的期间不计入审查起诉期限。

[律师回复] 解析：
银行账户被冻结的缘由具体如下：
首先，涉及到信用卡的异常交易行为，如您存在故意套现、伪造身份信息、密码连贯输错等情况，银行均有权对该类银行卡进行冻结处理。
其次，对于具备透支功能的银行卡而言，在透支额度超过许可范围之后，银行亦有权利立即对其进行冻结。
再者，若您所持有的为储蓄卡，则在面临冻结时可能由于以下两种情况之一：
1）账户误操作导致的冻结，例如银行在进行交易过程中，将资金错误地汇入了您的账户，在此情况下，银行有权对额外汇入的款项进行冻结。
2）司法冻结，依据相关的法律条文，司法机构因其执法需求，可向银行申请对您的银行卡实施冻结措施。
此外，海关、税务机关等部门同样拥有冻结权限。
第四，若您在输入银行卡密码时连续三次失误，银行系统将会自动锁定您的银行卡密码，这与冻结类似，但并非真正意义上的冻结。
经过24小时后，此锁定状态将自动解除。
最后，若您的银行卡已达到使用期限且未及时更换新卡，银行将有权对您的过期银行卡采取冻结措施。
另外，若您的银行卡频繁挂失，银行方面可能会怀疑您存在恶意挂失的可能性，进而对您的银行卡实施冻结措施。
法律依据：
《中华人民共和国民《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条
人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。
申请执行人申请延长期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限不得超过前款规定期限的二分之一。

[律师回复] 解析：
因非承运人所致因素（例如气候环境恶劣、交通运输繁忙导致的流量调节、受到空中交通管理部门限制以及乘客个人原因等等），通常情况下不予以任何形式的补偿；
然而，若航班的取消或者预估的延迟时间超过四个小时，且该问题的成因为承运人或航空公司自身管理不当导致，那么在这一情景下，航空公司必须承担乘客的机票退还、更改以及签转等相关事务的费用，同时，还需根据实际产生的延误时间向每位乘客提供免费的餐饮服务和休息区域使用权限。
法律依据：
《中华人民共和国民法典》第八百二十条
承运人应当按照有效客票记载的时间、班次和座位号运输旅客。承运人迟延运输或者有其他不能正常运输情形的，应当及时告知和提醒旅客，采取必要的安置措施，并根据旅客的要求安排改乘其他班次或者退票；由此造成旅客损失的，承运人应当承担赔偿责任，但是不可归责于承运人的除外。

[律师回复] 解析：
需视实际情况而定。
若存在所谓的帮信行为，亦可能被视为帮信罪的一种表现形式。
然而，若涉案流水仅数万元，尚未达到支付结算金额达20万元及违法所得达1万元的帮信罪立案标准，则无法被判定为帮信犯罪。
在这种情况下，是否会被判定为帮信罪还需要考虑到其他具体因素，如所获取的利益数额等。
通常而言，此类案件的判决结果将涉及三年以下有期徒刑、拘役或罚金等刑罚措施。
根据我国《刑法》相关规定，帮信行为只有在情节严重时方能构成犯罪。
然而，对于初次触犯法律的人员，倘若能够主动投案自首并积极退还赃款，那么便有可能在一定程度上减轻刑罚甚至获得免于处罚的机会。
帮信罪即“帮助信息网络犯罪活动罪”，是指自然人或单位在明知他人正在利用信息网络进行犯罪活动的前提下，仍为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等方面的协助，且情节严重者。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条之二
【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
务请在遭遇交通意外48小时内，向本市劳动与社会保障局医疗保险科报告工伤事件之详情。
单位主管需负责填写工伤鉴定申报表格，并由事故现场负责人详细阐述员工受伤过程，同时要求目击证人签署姓名、提供个人身份证明及联系方式等相关信息。
自事故发生之日起30个自然日内，务必将工伤申请递交至劳动与社会保障局。
该局在收到工伤认定申请之日起，应于60个工作日内完成工伤认定的决策工作。
法律依据：
《工伤保险条例》第十七条
职工发生事故伤害或者按照职业病防治法规定被诊断、鉴定为职业病，所在单位应当自事故伤害发生之日或者被诊断、鉴定为职业病之日起30日内，向统筹地区劳动保障行政部门提出工伤认定申请。

[律师回复] 解析：
对于涉案金额在2000万元人民币以内的帮信罪，根据现行刑法规定，量刑应在三年以下有期徒刑或拘役，并处以罚金。
若行为人明确知晓他人正利用信息网络实施犯罪活动，仍为之提供技术支持，且情节严重者，将被判定构成帮信罪。
此外，鉴于被告人可能同时触犯多项罪名，我们会依据最为严格的法律条款对其进行定罪量刑。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条之二
【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
【择一重处】有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
建筑防水工程的保修期限设定为五年之久，这具体情况会因所采用的材料及相应配套方案的不同而有所差异。
保修期限是在建设单位与施工单位双方协议达成后决定的，其起始日期应从工程正式竣工并经过验收获得合格证书的那一天开始计算。
在此过程中，无论是建设单位还是施工单位都应当在工程质量保修书中明确规定保修的范围、保修期限以及保修责任等相关事宜。
法律依据：
《建设工程质量管理条例》第四十条
在正常使用条件下，建设工程的最低保修期限为：
（一）基础设施工程、房屋建筑的地基基础工程和主体结构工程，为设计文件规定的该工程的合理使用年限；
（二）屋面防水工程、有防水要求的卫生间、房间和外墙面的防渗漏，为5年；
（三）供热与供冷系统，为2个采暖期、供冷期；
（四）电气管线、给排水管道、设备安装和装修工程，为2年。
其他项目的保修期限由发包方与承包方约定。
建设工程的保修期，自竣工验收合格之日起计算。

[律师回复] 解析：
对于帮信罪涉案金额在10万元的情况，不符合“支付结算金额超过20万元”这一严重情节的定义，因此并不构成帮信罪。
若的确存在帮信罪的犯罪事实，按照相关法律法规，通常会判处被告三年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处罚金。
若是单位触犯这一罪行，则会面临对单位进行罚金处罚，同时对其直接负责的主管人员以及其他直接责任人，也将判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
如果同时还涉及到其他犯罪行为，则应根据处罚较重的规定来确定最终的罪名及刑罚。
在认定帮信罪时，需要考虑以下几个关键因素：
首先，犯罪主体方面要求为一般主体，即任何人都可能成为帮信罪的犯罪嫌疑人。
其次，主观方面必须是故意为之，即明确知道自己正在为他人实施的信息网络犯罪提供帮助。
再次，犯罪所侵害的客体是国家对正常信息网络环境的管理秩序。
最后，客观方面表现为为信息网络犯罪提供互联网接入、服务器托管等服务，且情节严重者。
关于情节严重的具体认定标准如下：
1.为三个以上对象提供帮助的；
2.支付结算金额达到20万元以上的；
3.通过投放广告等方式提供资金达5万元以上的；
4.违法所得达到1万元以上的；
5.两年内曾经因为非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全而受到过行政处罚，之后又继续从事此类犯罪活动的；
6.被帮助对象实施的犯罪行为导致了严重后果的；
7.其他情节严重的情形。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
原则上是可行的，但具体情况还需满足以下几点要求：
第一，犯罪嫌疑人所涉嫌的罪名应符合管制或拘役等较轻处罚，或者可单独适用附加刑；
第二，他有可能被判处有期徒刑以上的重刑，但在采取取保候审措施后不会对社会造成危害；
第三，如果犯罪嫌疑人身患严重疾病、生活无法自理，或者正处于孕期或哺乳期，那么在采取取保候审措施后也不会对社会造成危害；
第四，如果犯罪嫌疑人已经被羁押了一定时间，但案件仍未审理完毕，此时就需要采取取保候审措施。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
(一)可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的;
(三)患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的;
(四)羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。

[律师回复] 解析：
倘若因为涉嫌参与赌博且涉案金额高达三十万元而遭逮捕的话，那么若最终被判定有罪，便意味着该行为人在参与赌博过程中或对赌博活动提供帮助时已触犯刑法规定，属于犯罪性质。
对于那些通过网络平台组织群体进行大规模赌博，或者将赌博作为其主营业务的群主们来说，他们已然构成了赌博罪，根据相关法律法规，应该受到严厉惩处，处罚力度最高可达八年以下有期徒刑；
而情节特别恶劣者，则可能面临八年以上、十年以下的有期徒刑，同时还需缴纳相应数额的罚金。
法律依据：
《刑法》第三百零三条
【赌博罪】以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
开设赌场的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
组织中华人民共和国公民参与国（境）外赌博，数额巨大或者有其他严重情节的，依照前款的规定处罚。