律图审稿专业委员会3轮严审

金融诈骗包括哪些罪名

帮助5人 4.9w浏览 匿名 2020-11-29 青海果洛
问题相似?试试立即获取解答吧~
律师解答 共1条
  • 法律咨询顾问
    法律咨询顾问
    咨询我
    根据你的问题解答如下,
    一、如何认定金融诈骗罪金融诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,骗取公私财物或者金融机构信用,破坏金融管理秩序的行为。
    (一)金融诈骗罪侵犯的是受国家刑法所保护而为该犯罪行为所侵犯的社会关系就诈骗罪的侵害对象而言,所有诈骗罪侵害的对象,均是公私财物,从这一角度讲,金融诈骗罪所侵犯的客体是公私财产所有权关系。但是,金融诈骗罪所侵犯的客体不是单一客体,而是复杂客体。它不仅侵犯财产所有权关系,还同时侵犯了国家金融管理秩序,破坏了国家市场经济秩序。
    (二)金融诈骗行为的方法、形式、以及造成的危害后果金融诈骗罪的客观方面,表现为用虚构事实或隐瞒真相的方法,以募集资金、贷款、票据结算、信用证、信用卡使用、保险索赔、有价证券交易、兑付等形式,骗取数额较大的公私财物。
    (三)金融诈骗罪的主观因素诈骗必须具有非法占有公私财物的目的,必须具有非法改变公私财产所有权关系的故意。本罪只能由故意构成。下列是本罪的两种构成主体:
    1、以募集资金、贷款、票据结算、金融凭证结算、信用证、信用卡使用、有价证券交易、兑付的形式进行诈骗的,犯罪主体为一般主体,即具有完全刑事责任能力的自然人和单位,也包括外国人和无国籍人。
    2、以保险索赔形式进行诈骗的则是特殊主体,即投保人、被保险人、受益人,单位犯罪的主管人员,保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假证明的亦以共犯论处。
    二、金融诈骗罪包括了哪些犯罪
    (一)集资诈骗罪集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。
    (二)贷款诈骗罪贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。
    (三)金融凭证诈骗罪金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,骗取他人财物,数额较大的行为。
    (四)信用证诈骗罪信用证诈骗罪是指以非法占有为目的,利用信用证进行诈骗活动,数额较大的行为。
    (五)信用卡诈骗罪信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。
    (六)有价证券诈骗罪有价证券诈骗罪是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券,进行诈骗活动,数额较大的行为。
    (七)保险诈骗罪保险诈骗罪是指以非法获取保险金为目的,违反保险法规,采用虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故等方法,向保险公司骗取保险金,数额较大的行为。通过上文的介绍,我们可以知道一般金融诈骗罪包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪等七种,具体的内容小编已经在上文中做出了介绍,各位可以适当了解一下。无论是在构成怎样的金融诈骗罪,其实都是要根据实际的犯罪情节追究刑事责任的。
    全文
    6 2020-11-29
文章涵盖面广,如需要针对性解答,可立即咨询小助手
咨询助手
24小时在线
立即咨询 >
投诉/举报
免责声明:以上内容解答仅供参考,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
问题没解决?125200人选择咨询律师
当前6816位律师在线平均3分钟响应99%好评
金融诈骗包括哪些罪名
一键咨询
  • 165****6071用户2分钟前提交了咨询
    170****3265用户2分钟前提交了咨询
    158****0611用户3分钟前提交了咨询
    154****7371用户4分钟前提交了咨询
    174****4273用户3分钟前提交了咨询
    164****6287用户3分钟前提交了咨询
    海西用户1分钟前提交了咨询
    西宁用户3分钟前提交了咨询
    173****7833用户3分钟前提交了咨询
    西宁用户1分钟前提交了咨询
    165****7251用户4分钟前提交了咨询
    海南州用户2分钟前提交了咨询
    131****6277用户1分钟前提交了咨询
    148****0010用户4分钟前提交了咨询
    西宁用户1分钟前提交了咨询
  • 153****3515用户3分钟前提交了咨询
    海东用户2分钟前提交了咨询
    178****5121用户3分钟前提交了咨询
    137****7883用户4分钟前提交了咨询
    海南州用户4分钟前提交了咨询
    海西用户1分钟前提交了咨询
    黄南用户2分钟前提交了咨询
    海东用户3分钟前提交了咨询
    158****5282用户4分钟前提交了咨询
    173****8676用户2分钟前提交了咨询
    156****5661用户1分钟前提交了咨询
    171****0368用户3分钟前提交了咨询
    海东用户1分钟前提交了咨询
    黄南用户2分钟前提交了咨询
    海南州用户2分钟前提交了咨询
    144****1356用户2分钟前提交了咨询
    玉树用户1分钟前提交了咨询
    167****3783用户3分钟前提交了咨询
    148****7828用户2分钟前提交了咨询
    175****6441用户1分钟前提交了咨询
    黄南用户1分钟前提交了咨询
    黄南用户1分钟前提交了咨询
    175****4522用户3分钟前提交了咨询
    163****5641用户1分钟前提交了咨询
    143****3452用户4分钟前提交了咨询
    黄南用户2分钟前提交了咨询
    166****3865用户4分钟前提交了咨询
    海南州用户3分钟前提交了咨询
    164****3450用户1分钟前提交了咨询
    178****5172用户1分钟前提交了咨询
    163****8062用户2分钟前提交了咨询
    海南州用户3分钟前提交了咨询
    130****5067用户4分钟前提交了咨询
    海北用户4分钟前提交了咨询
    130****2463用户1分钟前提交了咨询
    玉树用户2分钟前提交了咨询
    143****7220用户1分钟前提交了咨询
    海北用户3分钟前提交了咨询
    153****3471用户3分钟前提交了咨询
    海西用户1分钟前提交了咨询
    玉树用户4分钟前提交了咨询
    160****1434用户1分钟前提交了咨询
    156****0070用户4分钟前提交了咨询
    海南州用户2分钟前提交了咨询
    138****0021用户2分钟前提交了咨询
    海东用户1分钟前提交了咨询
    154****6021用户3分钟前提交了咨询
    海东用户4分钟前提交了咨询
    海东用户1分钟前提交了咨询
    海东用户2分钟前提交了咨询
    西宁用户2分钟前提交了咨询
    海东用户3分钟前提交了咨询
    130****7726用户1分钟前提交了咨询
    157****1235用户2分钟前提交了咨询
    164****8842用户2分钟前提交了咨询
    海北用户3分钟前提交了咨询
    海北用户2分钟前提交了咨询
    西宁用户4分钟前提交了咨询
    140****2222用户2分钟前提交了咨询
    148****5708用户2分钟前提交了咨询
    海北用户4分钟前提交了咨询
    176****2874用户1分钟前提交了咨询
    157****4185用户2分钟前提交了咨询
    海东用户2分钟前提交了咨询
    西宁用户2分钟前提交了咨询
    142****6660用户3分钟前提交了咨询
    西宁用户3分钟前提交了咨询
    163****2746用户3分钟前提交了咨询
    海东用户3分钟前提交了咨询
    西宁用户2分钟前提交了咨询
    海北用户2分钟前提交了咨询
    海北用户4分钟前提交了咨询
    133****5742用户4分钟前提交了咨询
    163****7287用户3分钟前提交了咨询
    166****4585用户2分钟前提交了咨询
    玉树用户2分钟前提交了咨询
    玉树用户2分钟前提交了咨询
    海西用户4分钟前提交了咨询
    154****2223用户2分钟前提交了咨询
    海东用户4分钟前提交了咨询
    海西用户1分钟前提交了咨询
    海西用户2分钟前提交了咨询
    海东用户4分钟前提交了咨询
    158****0671用户4分钟前提交了咨询
    海东用户2分钟前提交了咨询
为您推荐
南通156****6519用户2分钟前已获取解答
徐州178****5214用户1分钟前已获取解答
淮安180****7290用户2分钟前已获取解答
金融诈骗罪包括哪些具体的罪名
一般金融诈骗罪包含集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融凭证诈骗罪;信用证诈骗罪;信用卡诈骗罪;有价证券诈骗罪;保险诈骗罪。
10w+浏览
刑事辩护
交通肇事罪护理费如何包赔
[律师回复] 解析:
首先,当对他人构成人身伤害时,需承担相应责任,必须赔偿所有用于治疗及康复所必需的费用,如医疗费、护理费、交通费、营养费以及住院期间的伙食补贴费等等,同时也包括因耽误工作而导致的经济损失。若造成了对方身体伤残,则需进一步赔偿用以辅助行动的器材费和对伤残进行赔偿的款项;如果造成了对方的死亡,则除了上述费用外,还须赔偿丧葬费和死亡赔偿金。
其次,护理费的具体金额将依据护理人员的收入情况、护理人数以及护理期限来决定。若护理人员有自己的收入来源,那么护理费就按照误工费的相关规定来计算;若护理人员无收入或雇佣了护工,则参照当地护工在相同级别护理中所获得的劳务报酬标准来计算。护理人员的数量原则上是一人,但是如果医疗机构或鉴定机构对此有明确的建议,可以参考他们的意见来确定护理人员的人数。
再者,护理期限应该计算到受害人能够重新恢复生活自理能力为止。如果受害人因为残疾而无法恢复生活自理能力,可以根据他的年龄、健康状况等因素来确定合理的护理期限,但最长不得超过20年。
法律依据:
《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》第八条
护理费根据护理人员的收入状况和护理人数、护理期限确定。
合同诈骗罪主要抓谁
[律师回复] 解析:
此种犯罪的行为主体可以是任何人或组织机构,包括自然人及法人组织。该罪名中的个人主体通常是指具备完全刑事责任能力的普通公民,而单位则涵盖了所有类型的企业或机构。就犯罪的主观要件来看,其表现形式必须为明知故犯的直接故意,同时也需要存在着通过欺骗手段非法侵占他人财物的明确意图。从犯罪客体上看,该罪名所侵犯的是复杂且重要的社会利益,具体来说,既涉及到国家对于经济合同交易活动的规范性管理秩序,也牵涉到公私财产的所有权。而犯罪的具体对象则是他人的合法财产。
至于犯罪的客观方面,主要表现为在签订、履行各类经济合同的过程中,采用虚构事实或者隐瞒真相等手段,诱使对方当事人交付财物,且数额达到法定标准的行为。
法律依据:
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
问题没解决?试试问律师吧~
精选本地好评律师,为您提供1对1专业解答
立即问律师
金融诈骗罪包括了哪些具体罪名
1、集资诈骗罪,是指以非法占有为目的,使用诈骗手段非法集资,数额较大的行为。2、贷款诈骗罪。3、金融票据诈骗罪。4、信用证诈骗罪5)信用卡诈骗罪。
10w+浏览
刑事辩护
取保候审书怎么签名才有效
[律师回复] 解析:
在中国司法体系中,取保候审是法律所要求的一种刑事强制性措施。在实施这种措施时,涉案人员必须按照特定程序,履行严格的审批手续和签到报告义务。具体而言,被裁定实行取保候审的嫌疑人或被告人通常每两周需要向所属派出所进行一次例行签到;
同时,他们必须随时准备好接受传唤并及时到指定地点报到。
此外,这些涉案人员未经许可,不得擅自离开其居住地所在的城市或县城。为了确保取保候审的有效性,他们还需要定期提交思想汇报,这也是一种形式上的签到方式,由公安机关负责执行。
法律依据:
《刑事诉讼法》第七十一条
被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人应当遵守以下规定:
(一)未经执行机关批准不得离开所居住的市、县;
(二)住址、工作单位和联系方式发生变动的,在二十四小时以内向执行机关报告;
(三)在传讯的时候及时到案;
(四)不得以任何形式干扰证人作证;
(五)不得毁灭、伪造证据或者串供。
人民法院、人民检察院和公安机关可以根据案件情况,责令被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人遵守以下一项或者多项规定:
(一)不得进入特定的场所;
(二)不得与特定的人员会见或者通信;
(三)不得从事特定的活动;
(四)将护照等出入境证件、驾驶证件交执行机关保存。
被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人违反前两款规定,已交纳保证金的,没收部分或者全部保证金,并且区别情形,责令犯罪嫌疑人、被告人具结悔过,重新交纳保证金、提出保证人,或者监视居住、予以逮捕。
对违反取保候审规定,需要予以逮捕的,可以对犯罪嫌疑人、被告人先行拘留。
敲诈勒索敲诈勒索罪判几年
[律师回复] 解析:
关于敲诈勒索罪的判罚标准,通常情况下会依据其涉案金额及犯罪情节,判决被告人三年以下有期徒刑、拘役或者管制,同时并处或单处罚金;对于案件性质严重、社会影响恶劣的,还可能被判处三年以上十年以下有期徒刑。这种罪行的本质特征是,基于非法占有的意图,通过威胁或者恐吓等手段,强行从他人那里勒索财物。但是,如果在取得财物的过程中,没有明确的非法占有的意图,那么就不能认定为敲诈勒索罪。
另外,根据相关法律规定,敲诈勒索公私财物,如果数额较大或者多次进行敲诈勒索,将会面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制,同时并处或单处罚金;如果数额巨大或者存在其他严重情节,则将被判处三年以上十年以下有期徒刑,同时并处罚金;而对于数额特别巨大或者存在其他特别严重情节的,则将面临十年以上有期徒刑,同时并处罚金。
至于是否能够适用缓刑,这与所犯罪名本身并无直接关联,只要满足了法定的条件,便可依法判处缓刑。
然而,需要注意的是,如果涉及到敲诈勒索罪,只要涉案金额尚未达到巨大的程度,仍然有可能被判处缓刑。根据最高人民法院和最高人民检察院的司法解释,三万元至十万元以上的,属于数额巨大的标准。
法律依据:
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物,数额较大或者多次敲诈勒索的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
校园金融诈骗包括校园网贷吗
包括。金融诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,骗取公私财物或者金融机构信用,破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪,金融凭证诈骗罪,信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。
10w+浏览
互联网纠纷
强奸罪和巨额诈骗罪哪个更重
[律师回复] 解析:
简单直接地对比两则罪责并没有实际依据可言,必须要基于犯罪行为所呈现出的具体情节才能够准确判断相应的量刑。
对于强奸罪的量刑,相关法律条例规定如下:
通常情况下,鉴于其罪行较为严重,应当依法判处被告人三年以上十年以下有期徒刑;
然而,若罪犯奸淫不满十四周岁的幼女、实施了轮奸行为、情节恶劣以至于对受害人造成了严重伤害甚至导致其死亡等其他极其严重的后果时,那么在三年以上十年以下的基础上,应当从重处罚;
此外,若存在其他法定的加重情节,则应判处被告人十年以上有期徒刑、无期徒刑乃至死刑。
法律依据:
《刑法》第二百三十六条
以暴力、胁迫或者其他手段强奸妇女的,处三年以上十年以下有期徒刑。奸淫不满十四周岁的幼女的,以强奸论,从重处罚。强奸妇女、奸淫幼女,有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑:
(一)强奸妇女、奸淫幼女情节恶劣的;
(二)强奸妇女、奸淫幼女多人的;
(三)在公共场所当众强奸妇女、奸淫幼女的;
(四)二人以上轮奸的;
(五)奸淫不满十周岁的幼女或者造成幼女伤害的;
(六)致使被害人重伤、死亡或者造成其他严重后果的。
快速解决“刑事辩护”问题
当前6968位律师在线
立即咨询
浏览更多不如直接问 >
获取专业解答,12w人正在咨询
诈骗犯罪类型包括哪些罪名?
诈骗犯罪类型包括的罪名有合同诈骗罪、以及还有票据诈骗罪、贷款诈骗罪、再者就是信用卡诈骗最、信用证诈骗罪;只要是以非法占有为目的而诈骗他人的钱财,那么就需要承担法律责任。遇到诈骗犯罪类型包括哪些罪名的问题,可以了解一下本文的内容。
10w+浏览
刑事辩护
问题紧急?在线问律师 >
6236 位律师在线,高效解决问题
金融类诈骗案件的种类包括哪些?
金融类诈骗案件的种类包括合同诈骗罪,骗付诈骗罪,贷款诈骗罪以及信用信用卡的诈骗罪,对于这类型的犯罪行为,必须要严格的按照我们国家刑法当中规定的来进行处罚。金融类诈骗案件的种类包括哪些,这个问题在下文中有规定。
10w+浏览
刑事辩护
不知情,被骗,结果成为邦信
[律师回复] “帮信”指帮助信息网络犯罪活动罪,是指明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的行为。

以下是一些关于“帮信罪”的具体信息:

    ●    立法背景:近年来,网络犯罪呈上升趋势,各种传统犯罪日益向互联网转移,网络犯罪呈高发多发态势,严重危害国家安全、社会秩序和人民群众合法权益。在网络犯罪产业链中,主要犯罪人不在境内或未到案,违法所得已转移到境外或者尚未查明,能抓获的犯罪人往往只有发送诈骗信息、提供账号等“外围”犯罪人。这些“外围”犯罪人如果对其按上游犯罪的共犯论处,将处以较重的刑罚,与其行为的社会危害性不相称。经过较长时间的司法实践和立法酝酿,立法机关设立了帮信罪,以独立犯罪立法来预防和惩治新型网络犯罪活动。

    ●    法条依据:《中华人民共和国刑法修正案(九)》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。

    ●    构成要件:

    ●    行为主体:帮助信息网络犯罪的行为主体是帮助网络犯罪行为人提供载体与工具、平台与链接的人。

    ●    关于帮助行为的认定:根据《两高一部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(二) 》规定,为他人利用信息网络实施犯罪而实施下列行为,可以认定为刑法第二百八十七条之二规定的“帮助”行为,具体包括以下几种类型: (一)收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书的; (二)收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡的。

    ●    关于明知的认定:刑法第二百八十七条之二规定的行为人明知他人利用信息网络实施犯罪,应当根据行为人收购、出售、出租前述规定的信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书,或者他人手机卡、流量卡、物联网卡等的次数、张数、个数,并结合行为人的认知能力、既往经历、交易对象、与实施信息网络犯罪的行为人的关系、提供技术支持或者帮助的时间和方式、获利情况以及行为人的供述等主客观因素,予以综合认定。
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应