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如何理解风险管理流程

帮助5人 4.6w浏览 匿名 2021-02-26 广东东莞
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律师解答 共1条
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    根据你的问题解答如下,   风险管理流程的第一步是风险识别。  风险管理的基本程序包括风险识别、风险估测、风险评价、风险控制和风险管理效果评价等环节。  
    1.风险的识别  风险的识别:是经济单位和个人对所面临的以及潜在的风险加以判断、归类整理,并对风险的性质进行鉴定的过程。  
    2.风险的估测  风险的估测:是指在风险识别的基础上,通过对所收集的大量的详细损失资料加以分析,运用概率论和数理统计,估计和预测风险发生的概率和损失程度。风险估测的内容主要包括损失频率和损失程度两个方面。  
    3.风险管理方法  风险管理方法分为控制法和财务法两大类,前者的目的是降低损失频率和损失程度,重点在于改变引起风险事故和扩大损失的各种条件;后者是事先做好吸纳风险成本的财务安排。  
    4.风险管理效果评价  风险管理效果评价是分析、比较已实施的风险管理方法的结果与预期目标的契合程度,以此来评判管理方案的科学性、适应性和收益性。
    全文
    7 2021-02-26
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关于洗钱罪的惩处情况,主要包含了两个层面的内容:
首先,对于构成该罪名的个体行为者,应依法没收他们实施违法犯罪活动所获取的财产及其产生的收益,同时根据其具体情节处以五年以下有期徒刑或拘役,并相应地科以罚金;
其次,倘若行为人的犯罪行为情节严重,则需处以五年以上、十年以下有期徒刑的刑罚,并被附加处罚金;
最后,当涉及到单位犯罪时,应对相关单位施以罚金的惩罚,同时对其直接负责的主管人员以及其他直接责任人员,按照前述规定进行相应的处罚。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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