有人买我的银行卡进行洗黑钱我构成犯罪吗

[律师回复] 解析：
首先，我们要明确一点，对于已经年满十四周岁但尚未达到十八周岁的未成年人，若他们参与到网络犯罪活动之中，依据法律规定，应该给予从轻或减轻处罚的宽大处理。
其次，如果这些未成年人未满十六周岁，且其所犯下的罪行不至于构成刑事处罚，那么，根据法律规定，他们的父母或监护人必须承担起对他们的教育和监管职责，以确保他们能够改正错误，重新做人。当然，在某些特殊情况下，政府也可能会采取收容教养等措施来对他们进行教育改造。
最后，对于那些已经年满十六周岁的人来说，如果他们参与了网络犯罪活动，就必须承担相应的刑事责任，根据法律规定，应判处三年以下有期徒刑或者拘役，同时还需缴纳罚金。
值得注意的是，如果帮信罪导致受害者遭受经济损失，那么，他们有权利在刑事诉讼过程中提出附带民事诉讼，要求被告人进行赔偿。
此外，如果受害者因被告人的犯罪行为而不幸离世或者失去行为能力，那么，他们的法定代理人、近亲属同样有权提出附带民事诉讼，维护自己的合法权益。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
在团伙作案或共谋犯罪的情况下，主犯是指那些策划、指挥和引领犯罪集团实施犯罪行为的核心人物，或者在整个团伙犯罪过程中发挥了主导性作用的罪犯。而在共同犯罪案件中，那些仅起到次要或辅助作用的罪犯则被称为从犯。对于从犯，法律规定应给予其较轻的刑罚、减轻处罚甚至免于刑事处罚。
根据我国相关法律法规，盗窃公共或私人财产，且涉案金额达到一定标准，或者存在多次盗窃、入室盗窃、携带武器盗窃以及扒窃等恶劣行径的，将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的严厉惩罚，同时还可能被判处罚款；如果涉案金额巨大或者涉及到其他严重情节，那么罪犯将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑罚，并且同样需要承担罚金；而对于那些涉案金额特别巨大或者涉及到其他特别严重情节的罪犯，他们将面临十年以上有期徒刑乃至无期徒刑的严厉惩罚，同时还可能被判处罚金或者没收全部财产。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
该事项主要取决于公安机关调查案件的整体进度与效率。
至于强奸罪这一刑事公诉性质的案件，依据相关法律规定，一般情况下，相应法院应当自收到起诉状之日起两个月内作出判决；如遇特殊情况需要延期审理的，最晚也应在三个月之内做出裁决。而对于较为复杂的案件，经过上级部门的批准，其审理期限可适当延长至六个月乃至一年之久。
法律依据：
《刑事诉讼法》第二百零二条
人民法院审理公诉案件，应当在受理后二个月以内宣判，至迟不得超过三个月。对于可能判处死刑的案件或者附带民事诉讼的案件，以及有本法第一百五十六条
规定情形之一的，经上一级人民法院批准，可以延长三个月;因特殊情况还需要延长的，报请最高人民法院批准。人民法院改变管辖的案件，从改变后的人民法院收到案件之日起计算审理期限。人民检察院补充侦查的案件，补充侦查完毕移送人民法院后，人民法院重新计算审理期限。

[律师回复] 解析：
关于洗钱罪的量刑起点：对于符合该罪名成立条件的行为人，通常情况下会被依法判处五年以下判处有期徒刑或者拘留，同时需要承担缴纳罚金的责任;如果涉及到更为严重的犯罪情节，将面临五年以上直至十年以下的有期徒刑处罚，并且还需按照规定缴纳罚金。
另外，若单位触及到洗钱罪的相关法律条款，也同样需要接受罚金的处罚，而且还要追究直接负责人员在该罪名中所涉及的个人刑事责任。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
为保护国家法律威严以及社会安全稳定，禁止对涉及毒品犯罪、黑社会性质团体犯罪、恐怖主义活动犯罪、非法走私行为、贪污受贿罪行、扰乱金融市场秩序罪行及金融欺诈罪行等相关案件的违法所得及由此产生的利益进行隐藏或掩盖其来源与性质。对此类行为，应依法进行严厉惩治，追缴实施上述犯罪行为所获得的违法所得及其衍生之经济收益，并根据具体情况给予相应的刑罚制裁。没收相关违法所得及收益的过程中，可判处犯罪嫌疑人或被告人五年以下有期徒刑或者拘役的惩罚，同时还可附加处以罚金。若情节较为严重者，则应判处五年以上十年以下有期徒刑，并处以罚金。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
倘若客户故意拖欠银行多发给他的款项，并涉案金额颇具规模，那么这种行为很可能会被认定为涉嫌侵占犯罪。侵占罪，指的是故意违反法律法规，意图篡夺所有权无可争议的或代为保管的他人之财货物资，以及他人智能遗失物件和蓄意掩埋的物藏，再将其羁押为己有，且被查定归属于数额较大的状况，仍坚持一贯不予返还或是至今尚未上缴此等物品的违法行径。在此状况之下，银行为维护自身权益，可依法向当地公安部门进行举报，申请对涉及该案件的当事人追究其刑事法律责任。
法律依据：
《刑法》第二百七十条
将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。
本条罪，告诉的才处理。

[律师回复] 解析：
在司法实践中，对于抢劫犯罪情节轻微且社会危害性较小的案件，法院有可能不会认定为抢劫罪。比如，如果这类案件仅仅涉及到社会私人之间的纠纷，当事人却因一时冲动而纠集了众多亲戚朋友前往他人家中进行破坏性的打砸行为，那么这种情况就不能被视为抢劫行为，也不应按照抢劫罪来定罪量刑。
此外，如果行为人只是将自己在赌博中所输或所赢得的财产作为抢劫的对象，那么这种情况同样不符合抢劫罪的构成要件，因此也不能被认定为抢劫罪。
法律依据：
《刑法》第二百六十三条
以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产：
（一）入户抢劫的；
（二）在公共交通工具上抢劫的；
（三）抢劫银行或者其他金融机构的；
（四）多次抢劫或者抢劫数额巨大的；
（五）抢劫致人重伤、死亡的；
（六）冒充军警人员抢劫的；
（七）持枪抢劫的；
（八）抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。

[律师回复] 解析：
转化型抢劫，即是指犯罪者将盗窃、诈骗、抢夺等行为变为当场实施暴力或以暴力相威胁，目的在于隐匿其所获得的赃款、财物，逃避法律制裁或是销毁相关罪证的行为。抢劫罪被定义为行为犯，这意味着当犯罪者故意实施抢劫行为时，通常都会依据抢劫罪进行定罪和惩罚。
法律依据：
《刑法》第二百六十九条
犯盗窃、诈骗、抢夺罪，为窝藏赃物、抗拒抓捕或者毁灭罪证而当场使用暴力或者以暴力相威胁的，依照本法第二百六十三条的规定定罪处罚。
第二百六十三条
以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产：
（一）入户抢劫的；
（二）在公共交通工具上抢劫的；
（三）抢劫银行或者其他金融机构的；
（四）多次抢劫或者抢劫数额巨大的；
（五）抢劫致人重伤、死亡的；
（六）冒充军警人员抢劫的；
（七）持枪抢劫的；
（八）抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。

[律师回复] 解析：
关于此问题，并无明确数额规定。若想获得被害人的谅解，被告人需提供经济援助使被害方感到满意。普遍而言，赔偿金在十至二十余万元之间属于合理范围；但若不愿原谅被告人，则主张赔偿金额可设定在五万元上下。在此情况下，若被告人并不存在法定加重处罚情节，那么将依照刑法相关条款对其判处三年以上十年以下有期徒刑。
法律依据：
《刑事诉讼法》第一百零一条
被害人由于被告人的犯罪行为而遭受物质损失的，在刑事诉讼过程中，有权提起附带民事诉讼。
被害人死亡或者丧失行为能力的，被害人的法定代理人、近亲属有权提起附带民事诉讼。
如果是国家财产、集体财产遭受损失的，人民检察院在提起公诉的时候，可以提起附带民事诉讼。
受害人遭受人身损害，因就医治疗支出的各项费用以及因误工减少的收入，包括医疗费、误工费、护理费、交通费、住宿费、住院伙食补助费、必要的营养费，赔偿义务人应当予以赔偿。

[律师回复] 解析：
依据当今的刑事法律规范，只要符合相应条件，即便是犯下了抢夺罪行，也仍然具备适用缓刑的资格。具体而言，当被判罚者所涉及的案件性质属于拘役或者三年以下有期徒刑时，如果其行为的犯罪情节相对轻微，且显示出明显的悲痛和忏悔之情，并且经评估认为不会再次实施犯罪行为，以及宣告缓刑后并未对其所居住的社会场所造成严重的不利影响，那么，就可以考虑对其适用缓刑制度。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第七十二条
【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。

[律师回复] 解析：
绑架活动涉及到蓄意实施绑架罪行。所谓“绑架”，即指以强行索取财务为唯一目的，采用暴力手段、威胁或其他方式拘禁他人，限制其人身自由，甚至在强制之下逼迫受害者充当人质等非法行为。对于实施此类犯罪行为的人员，若情节严重，将可能被判处十年以上有期徒刑，乃至无期徒刑，同时还需承担罚金或没收个人财产的刑罚责任。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百三十九条
以勒索财物为目的绑架他人的，或者绑架他人作为人质的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产;情节较轻的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
犯前款罪，杀害被绑架人的，或者故意伤害被绑架人，致人重伤、死亡的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
以勒索财物为目的偷盗婴幼儿的，依照前两款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
答案是否定的。
首先，有必要明确指出，在我国现行刑事法律体制下，并未将单位纳入到侵占罪的犯罪主体范畴之内。这主要是基于罪刑法定原则的要求，即在法律条文中未明确规定的行为，不得作为犯罪处理。因此，从法律层面来看，单位无法被认定为侵占罪的主体，也就无法构成侵占罪。
其次，需要强调的是，本罪的犯罪主体为一般自然人，只要其具备刑事责任能力即可构成本罪。
法律依据：
《刑法》第二百七十条
【侵占罪】将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。
将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。
本条罪，告诉的才处理。

[律师回复] 解析：
掌掴他人的行径无疑构成了违法行为，是蓄意对他人身体进行攻击的表现。
依据《中华人民共和国治安管理处罚法》的具体条款，通常会给予施暴者最轻为五天至十天的拘留期，并附加最高200元至500元不等的罚款义务。若因这一巴掌伤害导致对方面部遭受轻微伤势，则需承担相应的刑事责任，通常情况下将面临拘役、管制或最高三年有期徒刑的惩罚。而在情节特别恶劣的情况下，刑罚可能从最低三年升至最高十年有期徒刑。
法律依据：
《治安管理处罚法》第四十三条
殴打他人的，或者故意伤害他人身体的，处五日以上十日以下拘留，并处二百元以上五百元以下罚款；情节较轻的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款。有下列情形之一的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上一千元以下罚款：
（一）结伙殴打、伤害他人的；
（二）殴打、伤害残疾人、孕妇、不满十四周岁的人或者六十周岁以上的人的；
（三）多次殴打、伤害他人或者一次殴打、伤害多人的。

[律师回复] 解析：
若涉嫌构成抢夺犯罪且符合如下条件，则有望申请获得取保候审的批准：
首先，根据具体情形判断被定罪可能性为管制、拘役或独立适用附加刑的；
其次，针对一些可能被判处有期徒刑以上相关刑罚，但对其进行取保候审不会引发重大社会危害风险的案例；
再者，对于那些患有严重疾病以致生活无法自理，或者正处于孕期或哺乳期的妇女而言，只要取保候审不会导致社会危险性，也可予以考虑；
最后，如果羁押期限即将届满，而案件仍未得到妥善处理，此时便需要采取取保候审措施。
法律依据：
《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。

[律师回复] 解析：
依据相关法律条款，洗钱罪的法定最高刑期为十年有期徒刑。洗钱罪，特指对于那些明知其所涉及到的资金来源于诸如毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及金融诈骗犯罪等各种犯罪行为产生的非法所得，为了掩盖或隐瞒这些非法来源以及性质，而采用将其存储在金融机构、进行投资或投放市场等方式，试图让这些非法收入看似合法化的不法行为。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
很抱歉，我无法明确答复这个问题，因为诈骗犯罪这一概念是指行为人为获取非法利益为目的，严重篡改事实真相或捏造虚假事实以吸引他人信任并从中获取财务的犯罪行为。而“帮信罪”，通常被视为轻微犯罪，其法定最高刑期为三年以下有期徒刑，司法机关在对这类案件进行裁决时，会综合考虑到涉案金额、被害人所受损失的程度、作案频率、违法所得数额及对网络秩序所造成的损害程度等因素来对行为人定罪量刑。因此，当行为人实施了提供“两卡”的行为，若最终导致了特定法律权益的受损，那么他有可能同时构成两项罪行；
然而，如果其造成的法律权益的损害显得模糊或者缺乏明确性，那么就不能将其判定为诈骗罪的共犯。对于那些仅仅提供场所或资金支持的普通协助行为，一般情况下会被认定为诈骗犯罪。
然而，需要注意的是，帮信罪的协助行为仅限于涉及信息网络犯罪活动的范畴内。在此范围内，可能会出现两种罪行之间的竞合关系。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
在该行为所涉及的客体层面，一方面，它明显地破坏了金融市场所建立的基本秩序；另一方面，这种行为也给社会经济的宏观调控与管理带来严重影响，尤其是违反了国家对于正常金融运营以及外汇监管的相关法律法规。
从客观角度来看，其本质在于通过各种手段，包括将不法所得收入存放于金融机构、进行投资或在证券交易所上市交易等方式，来掩盖、隐藏这些资金的真实来源和性质，从而实现非法所得收入的“合法化”。
在行为主体方面，无论是自然人还是法人实体，均可能成为此类犯罪的实施者。
而在主观心态上，这类行为通常表现出明确的故意性。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
对于已经勒索得手的钱财，其处理方式既可以将其归还给受害者本人，亦可先行交予公安机关，再由公安机关在适当的时候向受害人进行返还。而敲诈勒索罪则是指犯罪分子以不合法的占有作为自身的犯罪目的，采用威吓或引诱等手段，强制性地从他人那里索取公共财物或者私人财产的违法犯罪行为。
法律依据：
《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条
公安机关、人民检察院和人民法院对查封、扣押、冻结的犯罪嫌疑人、被告人的财物及其孳息，应当妥善保管，以供核查，并制作清单，随案移送。任何单位和个人不得挪用或者自行处理。对被害人的合法财产，应当及时返还。对违禁品或者不宜长期保存的物品，应当依照国家有关规定处理。
对作为证据使用的实物应当随案移送，对不宜移送的，应当将其清单、照片或者其他证明文件随案移送。
人民法院作出的判决，应当对查封、扣押、冻结的财物及其孳息作出处理。
人民法院作出的判决生效以后，有关机关应当根据判决对查封、扣押、冻结的财物及其孳息进行处理。对查封、扣押、冻结的赃款赃物及其孳息，除依法返还被害人的以外，一律上缴国库。
司法工作人员贪污、挪用或者私自处理查封、扣押、冻结的财物及其孳息的，依法追究刑事责任;不构成犯罪的，给予处分。

[律师回复] 解析：
在刑事案件中，洗钱金额固然是重要的参考标准之一，然而更为关键的因素在于犯罪分子洗钱的动机及其构成犯罪所具备的情节严重性。
根据相关法律规定，对于触犯洗钱罪行的罪犯，将由法院依法判处五年以下有期徒刑或者拘役，同时还需单独处罚金，罚金数额为洗钱金额的百分之五至百分之二十之间。若情节特别严重者，则可能面临五年以上、十年以下有期徒刑的严厉惩罚，并且仍须缴纳洗钱金额百分之五以上、百分之二十以下的罚金。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
诽谤罪，是指行为人出于故意地编造、散布虚假且有损于他人人格和名誉的事实，其程度达到了情节严重的地步的犯罪行为。该罪行的主要构成要素如下：
1、客体要件：诽谤罪所攻击的客体，就如同侮辱罪一样，是被害人的人格尊严以及名誉权。而该犯罪侵害的对象通常都是自然人。
2、客观要件：在犯罪的客观层面，本罪表现为行为人实行了诸如捏造和传播虚假的信息等足以损害他人人格和名誉的行为，情节必须严重。
3、主体要件：本罪的主体既可以是一般的自然人，也可以是那些已经达到刑事责任年龄并且具备刑事责任能力的自然人。
4、主观要件：本罪的主观方面必须是故意，即行为人明知自己散布的是足以损害他人名誉的虚假事实，同时也清楚自己的行为将会导致损害他人名誉的后果，而且还期望这样的结果能够实现。行为人的目的就是为了败坏他人的名誉。
然而，如果行为人误以为虚假事实是真实的，进而进行传播，或者虽然传播了虚假事实，但是没有损害他人名誉的意图，那么就不能够构成诽谤罪。
法律依据：
《刑法》第二百四十六条
【侮辱罪】【诽谤罪】以暴力或者其他方法公然侮辱他人或者捏造事实诽谤他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
前款罪，告诉的才处理，但是严重危害社会秩序和国家利益的除外。
通过信息网络实施第一款规定的行为，被害人向人民法院告诉，但提供证据确有困难的，人民法院可以要求公安机关提供协助。