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哪些情况会在银行留下不良情况

帮助5人 3.6w浏览 匿名 2022-09-17 福建漳州
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律师解答 共1条
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    一共有13种情况在银行眼里将留下不良记录,影响贷款:
    1、信用卡连续三次、累计六次逾期还款。
    2、房贷月供累计2至3个月逾期或不还款。
    3、车贷月供累计2至3个月逾期或不还款。
    4、贷款利率上调,仍按原金额支付“月供”,产生欠息逾期。
    5、水、电、燃气费不按时交款。
    6、个人信用卡出现套现的行为。
    7、助学贷款拖欠不还款。
    8、“睡眠信用卡”不激活还是会产生年费,若不缴纳就会产生负面的信用记录。
    9、信用卡透支消费、按揭贷款没有及时按期还款。
    10、为第三方提供担保时,第三方没有按时偿还贷款。
    11、个人信用报告还会记录部分经济类判决。因此,欠账等经济纠纷也会影响信用记录。
    12、手机扣费与银行卡扣费挂钩,在手机停用后没有办理相关手续,因欠月租费而形成逾期,也会造成不良记录;
    13、被别人冒用身份证或身份证复印件产生信用卡欠费记录。上述13类情况会导致借款人个人征信的不良记录,情况严重的将进入银行“黑名单”。另外,如果借款人出现贷款还款逾期或信用卡还款逾期,银行还要分析这种逾期是否属偶然,如果是偶尔逾期,且时间不长,银行还是会给予优惠,但遇到一些情况,如按照该银行,若逾期次数超过3次,就会影响贷款了。
    全文
    14 2022-09-17
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什么情况下才下刑事拘留?
达到了对应的刑事立案标准,就会被刑事拘留,当然刑事拘留不是一种处罚,而是一种强制措施,在此期间,其家属是不能会见犯罪嫌疑人的,只有对应的辩护律师才能会见,且刑事拘留最长不会超过37天。
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刑事辩护
故意伤害罪造成轻微伤要拘留吗
[律师回复] 解析:
该行为可能涉及到治安拘留的惩戒。
首先需要明确的是,轻伤并不足以构成刑事案件,因此其所产生的法律责任主要包括行政责任(即治安处罚)以及民事赔偿责任等方面。
在一般情况下,轻伤事件都可以由公安机关进行调解处理,如果调解成功则无需再进行处罚;
然而,若是调解无法进行或者未能达成协议的话,当事人将面临罚款甚至15天以内的行政拘留等处分。
具体而言,可以采取以下方式对嫌疑人进行惩处:
(1)对于双方均有过失的情况,应当由县级公安局决定是否给予治安处罚,而并非由您个人“提出”与否的意愿来决定。
(2)根据情节严重程度,拘留期限为五日至十日不等,倘若受害人为残疾人士或是未满十四周岁的未成年人,拘留期限则可能延长至十日至十五日之间。
(3)罚款金额则可以在二百元至五百元之间浮动,情节特别严重者,罚款金额可上调至五百元至一千元之间。
(4)在某些特殊情况下,可以同时实施拘留与罚款两种惩处措施,也就是我们常说的“并罚”。
法律依据:
《治安处罚法》第四十三条
?殴打他人的,或者故意伤害他人身体的,处五日以上十日以下拘留,并处罚款;
情节较轻的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款。
有下列情形之一的,处十日以上十五日以下拘留,并处五百元以上一千元以下罚款:
(一)结伙殴打、伤害他人的;
(二)殴打、伤害残疾人、孕妇、不满十四周岁的人或者六十周岁以上的人的;
(三)多次殴打、伤害他人或者一次殴打、伤害多人的。
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帮信罪银行流水可以定罪吗判几年
[律师回复] 解析:
针对帮信罪规定中关于银行卡流动的具体量化准则,我们可以得出下列结论:
首先,帮信罪中的“流水”概念,特指透过信息网络犯罪行为所获得的资金,这些资金最终被转入其名下的信用卡账户内;
其次,在帮信罪定罪量刑的司法实践中,其中一个重要的衡量标准便是支付结算金额达到20万元,而当流水金额也达到这一数值时,便会对案件进行进一步的定性处理;
再者,若能证实流水中存在并非用于收款或付款的部分,那么这部分资金应予剔除;
此外,若有证据表明,犯罪嫌疑人通过投放广告等手段为信息网络犯罪活动提供了超过5万元的资金支持;
最后,若犯罪嫌疑人通过该犯罪行为所获违法所得超过1万元,那么将面临至少三年以下有期徒刑、拘役,同时还可能被判处罚款。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条之二
【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。择一重处】有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
洗钱罪在什么情况下会拘役
[律师回复] 解析:
涉及到自然人在刑事案件中涉及洗钱罪行的,法律对于其违法所得以及收益进行全部没收,并可依据具体案情判处从五年以下有期徒刑直至五年以上十年以下有期徒刑不等的刑罚,同时还需要附加洗钱金额的百分之五至百分之二十之间的罚款。
如果情节更为严重者,则将面临更长时间的监禁,并且罚款金额也会相应提高。
对于情节严重的情况,不仅要没收其违法所得及收益,还要处以五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱金额的5%以上20%以下的罚款。
而对于单位犯罪的情况,法律规定应对单位进行罚款处理,同时对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以五年以下有期徒刑或拘役。
若情节严重,则将面临五年以上十年以下有期徒刑的惩罚。
洗钱罪作为一种下游犯罪,往往与上游犯罪紧密相连,因此侦查机关有充足的线索进行深入挖掘。
通常来说,黑钱的来源主要来自于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等上游犯罪。
洗黑钱作为这些犯罪行为的推动力和掩护手段,对社会造成了极大的危害,我们每个人都应该坚决抵制这种行为。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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表现良好的情况下,贪污受贿罪能减刑吗
可以获得减刑。被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子,在执行期间,如果认真遵守监规,接受教育改造,确有悔改表现的,或者有立功表现的,可以减刑;有下列重大立功表现之一的,应当减刑。对于被判5年以上有期徒刑的罪犯,一般在执行1年以上方可减刑,两次减刑之间一般以间隔1年以上为宜。
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刑事辩护
交通肇事罪拘留条件是什么
[律师回复] 解析:
刑事拘留须满足以下审核标准1和2:
第一,所拘留的人员必须为现行犯或重大犯罪嫌疑人。
现行犯系指该犯当时正在实施犯罪行为,而重大犯罪嫌疑人则需经证据证实其涉嫌重大刑事案件;
其次,拘留申请人需具法定的紧急情况之一。
这类紧急情况包括但不限于以下情形:
1.正处于预备犯罪阶段、正在实施犯罪行为或者在犯罪行为发生后立即被察觉到的;
2.被害人或现场目击者指控其犯罪的;
3.在其身边或住所内发现了犯罪证据的;
4.犯罪行为发生后试图自杀、逃离现场或者在逃的;
5.存在销毁、伪造证据或串供可能性的;
6.未透露真实姓名、住址以及身份不明的;
7.有流窜作案、多次作案、团伙作案重大嫌疑的。
法律依据:
《刑事诉讼法》第八十条
对于有下列情形之一现行犯或者重大嫌疑分子。
公安机关可以先行拘留:
(1)正在预备犯罪、实行犯罪或者在犯罪后即时被发觉的。
(2)被害人或者在场亲眼看见的人指认他犯罪的。
(3)在身边或者住处发现有犯罪证据的。
(4)犯罪后企图自杀、逃跑或者在逃的。
(5)有毁灭、伪造证据或者串供可能的。
(6)不讲真实姓名、住址,身份不明的。
(7)有流窜作案、多次作案、结伙作案重大嫌疑的。
快速解决“交通事故”问题
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抢劫罪拘留期多久
[律师回复] 解析:
关于抢劫罪量刑的问题,依据相关法律,对于此类犯罪嫌疑人所需关押的时间通常在14日上下浮动,但最长期限不超过37天。
对于普通的刑事案件而言,犯罪嫌疑人一般需要在监狱中度过大约7个月的时光才能接受最终的判决。
具体来说,整个刑事诉讼过程可以分为三个主要阶段:
侦查阶段、审查起诉阶段以及审判阶段。
在侦查阶段,犯罪嫌疑人在被拘留之后,侦查机关有最长37天的时间进行调查取证,如果决定对其进行逮捕,那么侦查机关还需继续羁押2个月的时间。
在检察院提起公诉的阶段,这个过程需要持续1个月的时间。
最后,在法院审判阶段,整个审理过程将持续3个月的时间。
法律依据:
《中华人民共和国刑事诉讼法》第九十一条
公安机关对被拘留的人,认为需要逮捕的,应当在拘留后的三日以内,提请人民检察院审查批准。
在特殊情况下,提请审查批准的时间可以延长一日至四日。
对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子,提请审查批准的时间可以延长至三十日。
人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内,作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。
人民检察院不批准逮捕的,公安机关应当在接到通知后立即释放,并且将执行情况及时通知人民检察院。
对于需要继续侦查,并且符合取保候审、监视居住条件的,依法取保候审或者监视居住。
盗窃罪被拘留十三天怎么算
[律师回复] 解析:
涉及到盗窃罪行时,倘若未达到犯罪程度,则当事人将在接受为期10日的治安管理处罚之后即刻释放;
然而,若被判定为盗窃罪,依据相关法律法规,通常情况下需进行7至14天的刑事拘留,最长不得超过37天。
拘留期满后,将进入审判程序。
根据相关法律规定,对于盗窃数额较大者,将面临三年以下有期徒刑、拘役或管制,同时还可能被处以罚金;
而对于数额巨大或存在其他严重情节的罪犯,将面临三年以上十年以下有期徒刑,同样也可能被处以罚金。
至于数额特别巨大或具有其他特别严重情节的罪犯,将面临十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑,同时还可能被处以罚金或没收财产。
法律依据:
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
《刑事诉讼法》第九十一条
公安机关对被拘留的人,认为需要逮捕的,应当在拘留后的三日以内,提请人民检察院审查批准。
在特殊情况下,提请审查批准的时间可以延长一日至四日。
对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子,提请审查批准的时间可以延长至三十日。
人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内,作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。
人民检察院不批准逮捕的,公安机关应当在接到通知后立即释放,并且将执行情况及时通知人民检察院。
对于需要继续侦查,并且符合取保候审、监视居住条件的,依法取保候审或者监视居住。
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什么情况下扣留驾驶证?
1、驾驶人员在喝了酒之后还驾驶机动车上路的。2、把自己的机动车交由未取得机动车驾驶证或者机动车驾驶证被吊销、暂扣的人驾驶的。3、机动车在行驶的过程中有超速情况,并且超过了规定时速的50%的。4、驾驶有拼装或者达到报废标准嫌疑的机动车上道路行驶的。5、在一个记分周期内累积记分达到12分的。6、采取欺骗、贿赂等不正当手段,非法取得机动车驾驶证的。
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交通事故
抢夺罪治安拘留多久能出来
[律师回复] 解析:
依据我国现行法律法规,对于抢夺犯罪行为的审理及判决流程,通常需要耗时约四个月方可完成。
这其中包括了调查取证、审前准备以及最终的审判等多个环节。
通常情况下,普通刑事案件从被公安机关依法采取刑事拘留措施直至法院正式开庭审理,整个过程也需经历两至三个月的时间。
值得注意的是,抢夺罪作为一种典型的公诉案件类型,根据我国《刑事诉讼法》的相关规定,人民法院在收到起诉材料后,应在两个月内作出判决,最迟不得超过三个月。
如遇特殊情况,经最高人民检察院批准或决定,还可以适当延长审理期限。
法律依据:
《中华人民共和国刑事诉讼法》第九十一条
公安机关对被拘留的人,认为需要逮捕的,应当在拘留后的三日以内,提请人民检察院审查批准。
在特殊情况下,提请审查批准的时间可以延长一日至四日。
对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子,提请审查批准的时间可以延长至三十日。
第一百五十六条
对犯罪嫌疑人逮捕后的侦查羁押期限不得超过二个月。
案情复杂、期限届满不能终结的案件,可以经上一级人民检察院批准延长一个月。
第二百零八条
人民法院审理公诉案件,应当在受理后二个月以内宣判,至迟不得超过三个月。
对于可能判处死刑的案件或者附带民事诉讼的案件,以及有本法第一百五十八条规定情形之一的,经上一级人民法院批准,可以延长三个月;
因特殊情况还需要延长的,报请最高人民法院批准。
盗窃罪最多拘留7天怎么判
[律师回复] 解析:
若某人因涉嫌盗窃罪被刑事拘留七日后,如满足相关法律对于盗窃罪的立案规定,即可被认定为构成盗窃罪。
以下是关于盗窃罪立案准则的详细内容:
首先,其犯罪行为涉及盗取公私财物,且该财物的实际价值须达到人民币一千元或以上;
其次,在两年内实施了三次及以上的盗窃行为;
再者,未经许可擅自闯入他人家庭生活,且与外部环境相隔离的住所进行盗窃活动;
此外,在公共场所或公共交通工具上,盗窃他人随身携带的贵重物品;
最后,以非法占有为目的,通过盗窃手段获取公私财物,且数额较大或者多次实施盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃以及扒窃等行为。
法律依据:
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
《刑事诉讼法》第九十一条
公安机关对被拘留的人,认为需要逮捕的,应当在拘留后的三日以内,提请人民检察院审查批准。
在特殊情况下,提请审查批准的时间可以延长一日至四日。
对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子,提请审查批准的时间可以延长至三十日。
人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内,作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。
人民检察院不批准逮捕的,公安机关应当在接到通知后立即释放,并且将执行情况及时通知人民检察院。
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赌博什么情况下会拘留
对赌博行为的处罚,裁量时主要依据赌博方式、赌资数额,并结合其他法定和酌定情节确定处罚幅度,其中,对于近年兴起的网络赌博,处罚标准与其他传统赌博方式一样严厉。
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刑事辩护
帮信罪被拘留了十天还会入狱吗
[律师回复] 解析:
并不能保证必定面临刑事惩罚。
刑拘作为一项重要的刑事侦查手段,与最终是否遭受法律制裁之间并不存在必然的因果关系。
通常来说,当犯罪嫌疑人遭到刑事拘留之后,公安机关将继续展开深入的调查取证工作。
若经侦查机关查明并无任何犯罪事实,便可立刻解除对该名嫌疑人实施的刑事拘留。
具体而言:
1、在侦查期间或部分侦查程序完成之后,如侦查机构判定犯罪嫌疑人未能构成犯罪,或不应追责刑事责任,那么有权自行决定撤销此案;
2、向公诉部门提出审查,待公诉机关认定犯罪嫌疑人未构成犯罪,或不应追责刑事责任时,亦可作出不起诉的决定;
3、若案件已提交至人民法院审理,经过严谨的审判流程,法庭若认为犯罪嫌疑人未构成犯罪,或不应追责刑事责任,即可宣布无罪判决,或免于追究刑事责任。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二
【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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什么情况下算刑事拘留?
由于实施了违法行为而被公安机关拘留此时就算是刑事拘留,在我国被刑事拘留的主体,一般会被拘留一个月左右,若是在这一个月的时间内,其并没有被逮捕,那么即使公安机关怀疑其确实实施了犯罪行为,但是苦于没有证据,也是不可以
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刑事辩护
盗窃罪拘留9天怎么算
[律师回复] 解析:
在涉及到盗窃行为时,若未能满足刑事案件的立案标准,则将依据治安管理法规对其进行为期十日的拘留处置,随后释放当事人;
而倘若该事件已构成了盗窃罪行,那么依据我国现行的法律规定,相关司法部门通常会将嫌疑人实施强制性的七至十四日的刑事拘留措施,并在此基础上延长拘留时间,但最长不会超出三十七个自然日。
在执行完这一阶段之后,将会进入审判程序,对犯罪者进行定罪量刑。
根据我国相关法律规定,对于盗窃数额较大的犯罪分子,将面临三年以下有期徒刑、拘役或管制的严厉惩罚,同时还需承担罚金的处罚;
对于盗窃数额巨大或存在其他严重情节的犯罪分子,将被判处三年以上十年以下有期徒刑,同样也需承担罚金的处罚;
而对于盗窃数额特别巨大或存在其他特别严重情节的犯罪分子,将面临十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑的严厉惩罚,并且还可能被课以罚金或没收个人财产。
法律依据:
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
《刑事诉讼法》第九十一条
公安机关对被拘留的人,认为需要逮捕的,应当在拘留后的三日以内,提请人民检察院审查批准。
在特殊情况下,提请审查批准的时间可以延长一日至四日。
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人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内,作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。
人民检察院不批准逮捕的,公安机关应当在接到通知后立即释放,并且将执行情况及时通知人民检察院。
对于需要继续侦查,并且符合取保候审、监视居住条件的,依法取保候审或者监视居住。
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