银行借贷纠纷的特点都有哪些

[律师回复] 解析：
1.若涉案人员因涉嫌帮信罪而导致其所持有的银行卡被公安局依法冻结，通常情况下在六个月后便可自动解除冻结状态；
然而，依照案件实际所需，公安部门有权申请对冻结期限予以延长。
2.针对冻结存款、汇款、证券交易结算资金以及期货保证金等金融资产，在通常情况下法定的冻结期限为六个月。每次续冻的最长期限亦不得超过六个月。
3.如涉及重大、复杂性的案件，经过设立在市区一级以上的公安机关负责人批准同意，冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等金融资产的期限则可延长至一年。每次续冻的最长期限同样不得超过一年。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第七十二条
【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。

[律师回复] 解析：
若某一诽谤性资讯的浏览量突破了五千次，便足以构成诽谤犯罪。依照现行的法律法规，符合以下四种情况之一者，即可认定为诽谤罪行，且进行公诉程序：
首先，同一条诽谤类信息在实际传播过程中，其点击率和浏览次数均需要累计达到五千次或以上，亦或是被转发的次数达到五百次以上才可满足条件；
其次，该行为必须对受害人或其近亲造成了诸如精神失常、自我伤害乃至自杀等严重的心理创伤和身体损害；
再次，如果行为人在过去两年内曾经因为诽谤行为而受到过行政处罚，那么他再次实施诽谤行为时，将被视为情节更为恶劣；
最后，如果存在其他任何严重的情节，也同样可能构成诽谤罪。
法律依据：
《刑法》第二百四十六条
【侮辱罪】【诽谤罪】以暴力或者其他方法公然侮辱他人或者捏造事实诽谤他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
前款罪，告诉的才处理，但是严重危害社会秩序和国家利益的除外。
通过信息网络实施第一款规定的行为，被害人向人民法院告诉，但提供证据确有困难的，人民法院可以要求公安机关提供协助。

[律师回复] 解析：
故意杀人罪这一概念明确指出，行为人蓄意以非法手段剥夺他人的生命权。对此类犯罪行为，法律将依法进行处罚，视具体情节可能判处有期徒刑等刑事责任。
然而，倘若犯案者因为故意伤害而导致他人身体损伤程度接近于轻微伤并且给社会带来的负面影响较小、受害人自身存在过失或者被告人已经充分赔偿了受害人的经济损失，那么按照相关法规，这名犯罪嫌疑人可能会面临拘留或者管制的刑罚。
另外，如果犯罪嫌疑人故意伤害他人身体，使其接近轻微伤的程度，那么根据法律规定，他将会被判处六个月的有期徒刑。若受害人所受伤害介于轻度与重度之间，那么犯罪嫌疑人将被判处一年的有期徒刑；若受害人所受伤害接近重伤，那么犯罪嫌疑人将被判处一年零六个月的有期徒刑。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百三十四条
故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
当行为人涉嫌构成集资诈骗罪时，根据我国《中华人民共和国刑法》的明确规定，将面临至少三年至七年以下有期徒刑并附加罚金的严厉惩罚。
然而，若其涉案金额庞大或存在其他严重情节，则需被判处为期七年以上直至无期徒刑，同时还必须缴纳罚金或接受财产充公等更为严厉的法律制裁措施。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
依据现行法律法规，职务侵占罪的立案标准设定在六万元以上至一百万元以下区间内。对于职务侵占罪中涉及到的"数额较大"与"数额巨大"这两个概念的具体数额界定，则需要参照贪污罪以及受贿罪的对应数额规定并以二倍和五倍作为标准执行。举个例子来说明，即金额达到或超过六万元但不超过一百万元的情况下，可以被认定为职务侵占罪的"数额较大"；而当金额超出一百万元时，便可视为职务侵占罪的"数额巨大"。
法律依据：
《刑法》第二百七十一条
【职务侵占罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；
数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
【贪污罪】国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
对于那些涉嫌挪用公款的行为人，他们可能会被判定为挪用公款罪。定罪的具体标准包括将公款用于私人目的或者进行非法活动，并且所挪用的资金金额需要达到三万元人民币的门槛；或者将公款用于盈利性活动，或者在挪用后的三个月内没有偿还，如此情况下，所需涉案金额则需满足五万元人民币。而量刑标准一般情况下将处以五年以下有期徒刑或者拘役的处罚；若情节较为恶劣，量刑标准将会升至五年以上有期徒刑。
法律依据：
《刑法》第三百八十四条
【挪用公款罪】国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；
情节严重的，处五年以上有期徒刑。
挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

[律师回复] 解析：
针对盗刷银行卡此类犯罪行为的立案标准如下：若被害人所遭受的财产损失高达人民币1000元或以上者；亦或是犯罪嫌疑人屡次实施类似犯罪行为，或者进入他人居住场所实施盗窃行为，或者使用麻醉药物、刀具等工具进行盗窃行为，或者采用秘密手段从他人身上获取财物的行为，均将视为盗窃罪的行为特征并应予立案追究其刑事责任。在这里需要特别指出，所谓盗窃罪，是基于非法占有他人财物的目的，利用各种手段从私人或者公共财产中非法获取一定价值的财务的行为。
法律依据：
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条
盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

[律师回复] 解析：
根据相关法律法规，公司、企业或其他组织机构中的雇员若利用其职权之便，向他人索要财务或者非法接受他人财物，以协助他人谋求不当利益，且情节严重者，将被判处五年以下有期徒刑或是拘役；倘若其行为涉及金额巨大，那么处罚标准将会提升至五年以上有期徒刑，同时还可能面临没收个人财产的严厉制裁。
法律依据：
《刑法》第一百六十三条
公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
第一百八十四条
银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照本法第一百六十三条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
按照我国相关法律法规的规定，申请人提出取保候审的请求时须具备以下条件之一：
首先，可能被判处管制、拘役或独立适用附加刑的犯罪嫌疑人；
其次，可能被判处有期徒刑以上刑罚且采取取保候审措施不会对社会产生危害的犯罪嫌疑人；
再次，患有严重疾病、生活无法自理，或是正处于孕期或哺乳期的女性犯罪嫌疑人，若采取取保候审措施也不会对社会产生危害；
最后，在羁押期限届满后，案件仍未审理完毕，需要采取取保候审措施的犯罪嫌疑人。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。

[律师回复] 解析：
个体经营者亦有可能触犯侵占罪之规定。侵占罪系以非法占有他人财物所有权作为犯罪客体，其成立需要满足以下具体要素：
首先，客观要件关键在于行为人应将他人委托给自己保管的财产、遗失物品或隐藏物非法据为已有，非法所得数额须达到一定标准，且拒不归还既成事实。
其次，侵占罪的实施者需为一般自然人，无特定身份限制。
最后，主观要件上，行为人必须具有明确的故意心态，即明知属于他人交付自己保管的财物、遗失物品或隐藏物，却仍然非法据为己有。过失行为无法构成此罪名。对于将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，且拒不退还的行为，将面临二年以下有期徒刑、拘役或罚金的刑事处罚；若数额巨大或存在其他严重情节，则将被判处二年以上五年以下有期徒刑，并处相应罚金。
法律依据：
《刑法》第二百七十条
【侵占罪】将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。
将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。
本条罪，告诉的才处理。

[律师回复] 解析：
关于律师在审查起诉阶段和审判阶段进行会见的时限并无具体规定，在此期间，律师无需获得任何许可便可自由会见当事人，而且会见的次数亦无任何限制，只需遵循看守所的工作时间表即可。
此外，在会见过程中，律师还能享受到如下的特殊待遇：
首先，律师有权直接、单独地与犯罪嫌疑人会面，无需经过侦查人员的批准或者同意，同时侦查人员也不得在场；
其次，律师会见犯罪嫌疑人的次数以及时间均不受侦查人员的安排和约束，完全由律师依据自身的时间安排来决定。鉴于犯罪嫌疑人享有沉默权，因此在会见安排方面，律师的权益反倒优先于侦查人员；
最后，律师与犯罪嫌疑人的首次会面往往是在警察局内进行，由侦查人员负责安排，而会见的地点则通常选择为独立且封闭的房间，侦查人员不得在场，同时也禁止使用录音或监听设备。律师与犯罪嫌疑人之间的交流是面对面的，中间没有任何障碍物，也不允许通过电话进行沟通。
至于在看守所等其他场所与犯罪嫌疑人的会见，则由看守所提供相应的场地，其条件及要求与起诉后的会见相同，即必须在单独的房间里进行面对面的交谈，禁止使用电话，同时也严禁进行监听。
法律依据：
《关于依法保障律师执业权利的规定》第七条
辩护律师到看守所会见在押的犯罪嫌疑人、被告人，看守所在查验律师执业证书、律师事务所证明和委托书或者法律援助公函后，应当及时安排会见。
能当时安排的，应当当时安排；
不能当时安排的，看守所应当向辩护律师说明情况，并保证辩护律师在四十八小时以内会见到在押的犯罪嫌疑人、被告人。
看守所安排会见不得附加其他条件或者变相要求辩护律师提交法律规定以外的其他文件、材料，不得以未收到办案机关通知为由拒绝安排辩护律师会见。
看守所应当设立会见预约平台，采取网上预约、电话预约等方式为辩护律师会见提供便利，但不得以未预约会见为由拒绝安排辩护律师会见。
辩护律师会见在押的犯罪嫌疑人、被告人时，看守所应当采取必要措施，保障会见顺利和安全进行。
律师会见在押的犯罪嫌疑人、被告人的，看守所应当保障律师履行辩护职责需要的时间和次数，并与看守所工作安排和办案机关侦查工作相协调。
辩护律师会见犯罪嫌疑人、被告人时不被监听，办案机关不得派员在场。
在律师会见室不足的情况下，看守所经辩护律师书面同意，可以安排在讯问室会见，但应当关闭录音、监听设备。
犯罪嫌疑人、被告人委托两名律师担任辩护人的，两名辩护律师可以共同会见，也可以单独会见。
辩护律师可以带一名律师助理协助会见。
助理人员随同辩护律师参加会见的，应当出示律师事务所证明和律师执业证书或申请律师执业人员实习证。
办案机关应当核实律师助理的身份。

[律师回复] 解析：
当涉及到借款欠条时，其责任不应被视为不当占有。这是因为，只要有清晰明确的借条，债权人与债务人之间的权利与义务便具备了相应的法理依据，具有充分的保障效力。
同时，要构成侵占罪，犯罪对象必须是他人交由自身保管的财产、遗失物品以及隐藏物品等。
然而，在这种情况下，借条并不符合以上所述的任何一种类型，因此不能将其归类为侵占行为。因此，在有借条作为证据的前提下，所产生的债权债务关系不应被判定为侵占行为。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
根据我国现行相关法律条文所明确规定，我国的刑事法律体系中并未设置“污蔑罪”这一犯罪类型。
然而，针对“诽谤罪”这一特殊情况而言，若有行为人采用暴力或其他不正当手段，在公共场合下公然攻击他人名誉，或者故意编造虚假事实，对他人进行恶意诽谤，且情节恶劣者，则将被判处三年以下有期徒刑、拘役、管制等刑罚，甚至可能被剥夺政治权利。
法律依据：
《刑法》第二百四十六条
以暴力或者其他方法公然侮辱他人或者捏造事实诽谤他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
前款罪，告诉的才处理，但是严重危害社会秩序和国家利益的除外。
通过信息网络实施第一款规定的行为，被害人向人民法院告诉，但提供证据确有困难的，人民法院可以要求公安机关提供协助。

[律师回复] 解析：
倘若有人触犯了强奸罪行，且犯罪情节极其恶劣者，则应明确以下几点构成特别严重情节的具体标准：
第一种情况是行为人对于妇女和幼女的强奸、奸淫行为残忍冷酷，无视他人尊严；
其次是对多名妇女或幼女进行的大规模的性侵犯；
再次就是在公共场合当众对妇女施暴，使其遭受严重的身心伤害；
然后是由两人以上共同实施的轮奸行为；
最后是导致受害人重伤、死亡或者引发其他严重后果的情况。这些都是构成强奸罪行特别严重情节的重要因素。
法律依据：
《刑法》第二百三十六条
【强奸罪】以暴力、胁迫或者其他手段强奸妇女的，处三年以上十年以下有期徒刑。
奸淫不满十四周岁的幼女的，以强奸论，从重处罚。
强奸妇女、奸淫幼女，有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑：
（一）强奸妇女、奸淫幼女情节恶劣的。
（二）强奸妇女、奸淫幼女多人的。
（三）在公共场所当众强奸妇女、奸淫幼女的。
（四）二人以上轮奸的。
（五）奸淫不满十周岁的幼女或者造成幼女伤害的。
（六）致使被害人重伤、死亡或者造成其他严重后果的。

[律师回复] 解析：
1.个人以非法方式吸收公众存款的对象人数超过30人以上或单位非法吸收公众存款的对象人数超过150人以上；
2.在进行非法吸收公众存款行为中采用了欺诈手法，并具备以下任何一种情况都可被视为存在“以非法占有为目的”：
（1）募集到的资金并未用于生产经营活动，或者其用于生产经营活动的金额与所筹集资金的规模严重不成比例，引发资金无法退还的问题；
（2）肆无忌惮地浪费乃至挥霍募集到的资金，导致资金无法偿还；
（3）携带着募集到的资金潜逃藏匿。
法律依据：
《刑法》第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

[律师回复] 解析：
构成本罪所需具备的法定要件如下：
首先，犯罪主体必须限定于自然人或法人组织。
其次，本罪所侵害的主要客体是国家对于金融活动的规范管理秩序、社会公共事务的管理秩序以及司法机关依法侦办犯罪案件的正常运作程序。
再次，犯罪主体需通过实施相关洗钱行为来掩盖、隐匿其获得的犯罪所得及其收益的真实来源及性质。
最后，从主观层面来看，行为人须明知自己的行为会导致上述结果，并抱有掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的明确意图。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

[律师回复] 解析：
根据现行刑法规定，受贿罪所侵犯的客体是国家公职人员职务行为的廉洁性以及国家机关、国有企业、事业单位及社会团体等公共组织机构的正常运作机制。
值得注意的是，本罪的犯罪对象仅限于财产性的利益，而非抽象的“不正当利益”。
具体来说，受贿罪是指那些利用自身职权或者地位所带来的便利条件，通过其他公职人员职务行为的实施，为请托者谋求到不正当利益的同时，接受了请托者财物的行为表现形式。
法律依据：
《刑法》第三百八十五条
【受贿罪】国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。
国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以受贿论处。

[律师回复] 解析：
关于抢劫罪这一罪行的犯罪特征主要包括如下几个方面：
首先，其犯罪主体必须是具备相应刑事责任能力的自然人。
其次，该罪行的犯罪客体主要涉及到公共财产和私人财产的所有权以及公民的人身权益等多个方面。
再次，从客观角度来看，抢劫罪的行为人通常会在现场采取暴力手段、威胁恐吓或其他对人身进行强制的方式来获取他人的财产。
最后，从主观层面上看，抢劫罪的行为人通常具有直接的犯罪意图，并且其犯罪目的往往是为了将他人的财产非法据为己有。
法律依据：
《刑法》第十四条
明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希望或者放任这种结果发生，因而构成犯罪的，是故意犯罪。
故意犯罪，应当负刑事责任。
第二百六十三条
以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产：
（一）入户抢劫的；
（二）在公共交通工具上抢劫的；
（三）抢劫银行或者其他金融机构的；
（四）多次抢劫或者抢劫数额巨大的；
（五）抢劫致人重伤、死亡的；
（六）冒充军警人员抢劫的；
（七）持枪抢劫的；
（八）抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。

[律师回复] 解析：
若涉嫌违反偷窃罪行，银行账户并非必然会受到冻结限制。
然而，倘若判处罚金尚未缴清，亦或违法所得尚未归还，自裁决生效之日起，法院刑事审判部门将会把该案提交至执行局进行强制执行程序。在此过程中，法院有权依法采取冻结、扣划银行存款等强制手段以确保判决的效力和执行力。一旦罚金已如期缴纳且违法所得已全数归还，法院将不会再对银行帐户进行冻结处置。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
通常情况下，我们会根据资金流动（即赌资的规模）以及所获得的利润（即抽取的余额或收益）来判断是否构成聚众赌博罪。
然而，对于开设赌场罪的判定，虽然不完全依赖于资金流动与利润水平，但在对相关人员进行量刑审判时，这些因素会产生影响。只要存在开设赌场的客观事实及从中获取利益的意图，即可判定为开设赌场罪。若所获利润超过三万元人民币，或者投资金额超过三十万元人民币，则视为情节恶劣，将面临五年以上有期徒刑的处罚。
法律依据：
《刑法》第三百零三条
以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
开设赌场的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
组织中华人民共和国公民参与国（境）外赌博，数额巨大或者有其他严重情节的，依照前款的规定处罚。
《治安管理处罚法》第七十条
以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。