律图审稿专业委员会3轮严审

你好,我想了解一下有关于非法集资若干意见有哪些,麻烦知道的朋友可以帮我解答一下,谢谢

帮助5人 801浏览 匿名 2017-11-10 河南新乡
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律师解答 共1条
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    针对民间借贷的泛滥和互联网金融的泛华和无序,最高人民法院、最高人民检察院、公安部日前联合下发《关于办理非法集资若干意见》(下称《意见》)。
      《意见》明确指出,向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费等费用,应当依法追缴。
      这已经是专门针对非法集资的第三次做出指导意见或司法解释。
      从中可以看出监管部门和司法机关对非法集资案件的重视,那么这些规定会对互联网金融产生何种影响呢?
      
    一、非法集资的定义及特征
      非法集资是未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格,承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;以合法形式掩盖其非法集资的实质。
      非法集资的四大特征:
      
    1、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格。
      
    2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。
      
    3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。
      
    4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
      
    二、对互联网金融的影响
      从上述规定看出,尤其是刚刚出台的解释,对富有创新精神的互联网金融创新产生非常大的影响。尤其是对众筹和P2P模式的影响极其大。简要分析如下:
      
    (一)对P2P的影响
      关于P2P问题,之前央行曾经指出三条红线,这些红线其实就与非法集资有关。具体如下:
      央行界定三类P2P涉嫌非法集资
      P2P平台回归中介属性
      中国式P2P网络借贷野蛮生长及其所遭遇的非法集资质疑,两者界线有望进一步明朗化。
      2013年11月25日,由银监会牵头的九部委处置非法集资部际联席会议上,网络借贷与民间借贷、农业专业合作社、私募股权领域非法集资等一同被列为须高度关注的六大风险领域。
      如何界定P2P网贷与非法集资的界限?人民银行条法司相关人士给出了明确的风险警示,要求明确P2P网络借贷平台的业务经营红线。
      央行对“以开展P2P网络借贷业务为名实施非法集资行为”作了较为清晰的界定:
      第一类为当前相当普遍的理财-资金池模式,即一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台的中间账户,产生资金池,此类模式下,平台涉嫌非法吸收公众存款。
      第二类,不合格借款人导致的非法集资风险。即一些P2P网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息(又称借款标),向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票、债券、期货等市场,有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差,这些借款人的行为涉嫌非法吸收公众存款。
      第三类则是典型的庞氏骗局。即个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利借款标募集资金,并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金后用于自己生产经营,有的经营者甚至卷款潜逃。此类模式涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。
      央行条法司为P2P业务开展给出了三点风险警示,“明确平台本身不得提供担保,不得归集资金搞资金池,不得非法吸收公众存款,更不能实施集资诈骗。”
      如何确保P2P平台能够回归撮合的中介本质?央行提出的方案是,建立平台资金第三方托管机制。
      “平台不直接经手归集客户资金,也无权擅自动用在第三方托管的资金,让P2P网络借贷平台回归撮合的中介本质。”
      在央行条法司上述人士看来,许多发生资金风险涉嫌非法集资的P2P网络借贷平台,为了募集后有效控制和使用资金,在银行或第三方支付机构开立账户直接归集资金,对于资金的使用行为缺乏有限监管。
      同时,央行还指出P2P网络借贷平台应该加强信息披露和风险提示,出借人应当对利率畸高的“借款标”提高警惕。
      这意味着P2P网络借贷平台应当尽到一定程度的审核义务,并向借贷双方当事人进行充分的信息披露和风险提示。
      对于出借人而言,央行指出,其不应过分追求高利率的借贷回报,应当综合考虑利息收入和资金风险,作出理性的投资选择。
      由上述看出,无论是央行官员划定的界限还是两高的解释,都剑指非法集资,对于依靠平台公平募集资金承诺回报,为己所用或为他人所用的P2P 模式,都可能存在触犯非法集资犯罪的法律风险。
      
    (二)对众筹的影响
      众筹有4种模式,股权类、债权类、回报(或奖励类)及捐赠类。其中债权众筹在国内体现为P2P这种形态,业界已经专门把其划分为互联网金融一个门类,因此,我们所说的众筹是不包括P2P在内的侠义的众筹。下面就分类进行分析:
      
    1.对于回报类众筹
      如果规范运作,严格审核项目发起人资质,对募集资金严格监管,该种模式采用的是预售+团购模式,目前是比较安全的众筹模式,不会触犯非法集资红线,当然,一些利用该模式实施的虚假回报众筹则可能涉嫌非法集资类中的集资诈骗犯罪。
      
    2. 对于捐赠类众筹
      如果规范运作,从事公益慈善或梦想帮助,则不存在法律障碍,反之,如果以此实施诈骗则可能涉嫌非法集资类犯罪中的集资诈骗犯罪。
      
    3.对于股权类众筹
      股权类众筹目前是存在最大法律风险的众筹模式,最可能涉及的犯罪是非法集资犯罪中(广义的非法集资,最高法院关于审理非法集资司法解释把虚假发行股份、擅自发行股份归入非法集资犯罪大概念中界定)的擅自发行股份犯罪,该罪有两红线不能碰,一是公开(不限制人数,因为涉及不特定人),二是超过200人(虽然有些非上市公众公司股东超过200人,但是特殊原因造成,原则上不允许突破)。
      纵观股权类众筹,如果采用具有一定吸引力的模式,那就必须公开或者超过200人,就有可能直接触犯擅自发行股份罪。我们看到部分股权众筹采取了创新和保守的方式,采用实名认证的投资人,限于特定的投资人中间并不对外,然后采用线下一对一方式单谈,再以合伙基金方式投入股权。但是,这种方式基于如何理解“公开”与“不特定”,作为众筹监管机关的证监会目前还在调研中,如果套用2014年3月31日的规定,该方式也存在一定的法律风险。
    全文
    9 2017-11-10
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(一)对各类刑事案件进行法律服务的费用计算需根据各个不同的办案阶段分别确立各自相应的收付费标准;
其中,1.在侦查阶段,每处理一个案件将收取2000至10000元人民币不等的费用;
2.在审查起诉阶段,每处理一个案件将收取2000至10000元人民币不等的费用;
3.在一审阶段,每处理一个案件将收取4000至30000元人民币不等的费用;
4.以上述收费标准为基础,下浮部分不设上限。
(二)对于二审、死刑复核、再审、申诉等案件以及刑事自诉案件,其所需支付的律师服务费用应参照一审阶段的收费标准执行。
(三)若同一律师事务所在处理一个案件的多个阶段中均提供了法律服务,则自第二阶段开始,可适当降低收费标准。
(四)当被害人提出刑事附带民事诉讼时,其所需支付的律师服务费用应按照民事诉讼案件的收费标准来计算。
(五)若犯罪嫌疑人、被告人同时涉及到多个罪名或者多起犯罪事实,则可以按照所涉罪名或犯罪事实分别计算并收取相关费用。
法律依据:
《律师服务收费管理办法》第九条
实行市场调节的律师服务收费,由律师事务所与委托人协商确定。
律师事务所与委托人协商律师服务收费应当考虑以下主要因素:
(一)耗费的工作时间;
(二)法律事务的难易程度;
(三)委托人的承受能力;
(四)律师可能承担的风险和责任;
(五)律师的社会信誉和工作水平等。
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律师会见嫌疑人一般多少钱
[律师回复] 解析:
1.就当前情况而言,律师进行一次会见所需支付的费用大致为数千元人民币左右;
其中,这类费用并非固定不变的,而是依据案件的具体规模以及律师个人的丰富从业经验灵活调整。
据了解,目前各大律所在该服务上的标价普遍在每小时2000至6000元之间波动;
2.当涉及到律师会见事宜时,其仅可由犯罪嫌疑人在事前已获得委托授权(无论是当事人直接委托或是经过办案人员沟通传达),抑或由嫌疑人家属提供委托(包括父母、子女、兄弟姐妹及配偶等亲属关系)。
然而,对于表亲这一类亲属关系,则无法进行委托授权;
3.在当前的司法环境下,若犯罪嫌疑人被羁押于看守所内,那么他们唯一能够合法委托的对象便是律师。
在此种情况下,家属并没有权利进行会见;
4.根据的法律法规,现如今律师进行会见已不再需要经过繁琐的审批程序,只需得到委托人的委托便可立即展开会见工作。
换言之,即便是在犯罪嫌疑人刚被捕入狱后的第一时间,律师也有可能在当日便得以与其会面。
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《律师服务收费管理办法》第九条
实行市场调节的律师服务收费,由律师事务所与委托人协商确定。
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