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股票融资风险包括哪些

4.9w浏览 匿名 2024-04-09 河北廊坊
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    此项业务所涉及到的潜在风险涵盖多个方面,以下为其中主要的几点:
    首先是杠杆交易的潜在风险。作为一种具备杠杆特性的投资手段,融资融券交易对于投资者来说,在进行深层次的投资研究及做出决策时,同样需要面对判断失误、面临损失的可能性。
    其次,强制平仓的风险也是不容忽视的。投资者在融资融券交易过程中,除了与证券交易所形成直接的委托买卖关系之外,同时还会涉及到更为复杂的债权债务关系以及由此衍生出来的担保关系。此外,值得我们重点关注的是监管风险。当融资融券交易出现异常情况或者面临市场普遍的系统性风险时,监管部门和证券机构将会采取相关监管行动,以此来保障市场的稳定运作,甚至有可能施行短期内的融资融券交易暂停策略。
    法律依据:
    《商业银行法》第七条
    商业银行开展信贷业务,应当严格审查借款人的资信,实行担保,保障按期收回贷款。商业银行依法向借款人收回到期贷款的本金和利息,受法律保护。
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    2 04-09
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风险企业融资因素包括哪些?
1、经营风险指企业因经营上的原因而导致的未来利润的不确定性,它是影响企业最佳资本结构的重要因素。2、财务风险指全部资金中债务资本比率的变化带来的风险。3、总杠杆作用是指企业在进行融资决策时,需要综合考虑营业杠杆和财务杠杆的作用。
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公司经营
股份分配年底分配吗
[律师回复] 解析:
本公司在实施股息分配的过程中所遵循的原则如下所示:
首先,通过召开股东大会的形式,我们依照各位股东的实际出资比例来公平地分配盈利;
其次,股息的派发是按照会计年度来实施的,但是,如果有任何特殊情况需要提前进行股息派发的话,我们也会对此给予特殊考虑;
最后,只要经过全体公司股东的同意,每位股东都是有权使用其所获得的股息来投资于公司,从而提高他们个人的注册资本额,并进一步扩大自身在整个公司中的股权份额,当然,股东们也可以选择直接领取股息,而无需增加其在市场上的股权份额。
股息是指股份制公司在经营过程中所产生的利润,在依法提取各项法定盈余公积、公益金等相关项目之后,按照各股东所持有的股票份额的一定比例向投资者支付的红利。
这也是上市公司对股东投资的一种回馈和回报。
股息是股东收入来源之一,通常来说,当股东拿到股息以后,他们会选择继续投资于该企业,以期实现复利效应。
然而,优先股股东通常无法享有股息待遇,因为优先股股东的权益优先于普通股股东。
只有当股份公司实现了盈利之后,才能够进行股息的分配。
法律依据:
《中华人民共和国公司法》第八十一条
股份有限公司章程应当载明下列事项:
(一)公司名称和住所;
(二)公司经营范围;
(三)公司设立方式;
(四)公司股份总数、每股金额和注册资本;
(五)发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间;
(六)董事会的组成、职权和议事规则;
(七)公司法定代表人;
(八)监事会的组成、职权和议事规则;
(九)公司利润分配办法;
(十)公司的解散事由与清算办法;
(十一)公司的通知和公告办法;
(十二)股东大会会议认为需要规定的其他事项。
第三十四条
股东按照实缴的出资比例分取红利;
公司新增资本时,股东有权优先按照实缴的出资比例认缴出资。
但是,全体股东约定不按照出资比例分取红利或者不按照出资比例优先认缴出资的除外。
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股权投资风险不包括法律风险吗
包括。股权投资要注意的风险包括投资决策风险、企业经营风险、资本市场风险、法律风险。投资决策的风险主要体现在项目定位不准确、决策程序的遗漏上。投资决策前,要经过一系列程序。
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公司经营
股东一直未表决怎么办
[律师回复] 解析:
若在股东大会上,少数股东未能签署相关决议,依据《中华人民共和国公司法》之规定,股东大会仍可成功举行。
首先,出席会议的人员将包括股东以及公司高层管理人员;
其次,股东享有投票权,而其他与会者则仅作为旁听者参与讨论并提供建议;
最后,当股东决策表决以超过80%的赞成票通过时,该决议便可被视为有效,从而得以实施并进行贷款操作。
然而,如在办理贷款手续过程中,有任何股东提出要求公司回购其所持有股份的请求,那么所有涉及外部贷款的手续都需立即暂停,直至股权分割事宜得到妥善解决为止。
法律依据:
《中华人民共和国公司法》第七十一条
有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。
股东向股东以外的人转让股权,应当经其他股东过半数同意。
股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意,其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的,视为同意转让。
其他股东半数以上不同意转让的,不同意的股东应当购买该转让的股权;
不购买的,视为同意转让。
经股东同意转让的股权,在同等条件下,其他股东有优先购买权。
两个以上股东主张行使优先购买权的,协商确定各自的购买比例;
协商不成的,按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。
公司章程对股权转让另有规定的,从其规定。
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房地产企业融资风险包括哪些?
1、不利的金融环境及政策。2、不健全的资本市场机制改革开放进行了30多年,我国基本上建立了市场经济制度,但是资本市场价值仍然处于不健全状态。
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公司经营
担保资格审查包括哪些内容
[律师回复] 解析:
在金融领域中,担保人被定义为保证人和债权人之间签订合约,约定如若债务人无法履行其债务责任,则由第三方保证人按照约定代为履行债务或承担相应法律责任的角色。
在此所述的第三方保证人即是我们通常所说的担保人。
关于银行贷款担保人的资格条件,主要包括但不仅限于以下几个方面:
首先,担保人必须具备完全民事行为能力,且年龄需在18岁(含)至65岁(含)之间;
其次,担保人需要持有合法有效的身份证明文件(如居民身份证、户口簿或其他有效身份证明)以及婚姻状况证明;
再次,担保人应拥有良好的信用记录和明确的还款意愿;
此外,担保人还需具备稳定的收入来源和按时足额偿还贷款本息的经济实力;
最后,担保人应与借贷案件无任何关联性,并且享有政治权利,人身自由不受任何形式的限制,同时在当地拥有长期居住的户籍和固定住所。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第六百九十三条
一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起六个月。在合同约定的保证期间和前款规定的保证期间,债权人未对债务人提起诉讼或者申请仲裁的,保证人免除保证责任;债权人已提起诉讼或者申请仲裁的,保证期间适用诉讼时效中断的规定。
三年以下有期徒刑包括管制拘役吗
[律师回复] 解析:
三年以下有期徒刑、拘役或者管制这一量刑范围的设定,是基于犯罪者所实施的特定犯罪行为及其产生的危害后果,经过法院深入分析、全面评估后,在此区间内做出的最适当判决。
这种法定判决的幅度比较广泛,包括可能的三年有期徒刑以及相对轻微的管制处罚。
具体而言,一方面,政府通过设立管制制度,对那些被判定有罪但无需进行长期监禁的罪犯,采取限制其部分自由的方式,以实现社区矫正的目的;
另一方面,对于被判处管制的罪犯,他们仍可继续留在原来的工作单位或居住地从事相应的工作或劳动活动,并且在劳动过程中应享有与其他工人同等的待遇。
需要注意的是,管制的期限通常为三个月至两年之间,如果罪犯同时犯有多项罪行,则管制期限的总和不得超过三年。
其次,拘役作为一种短期剥夺罪犯人身自由的刑罚手段,通常将罪犯拘禁在离其最近的地方,并强制其参加劳动。
拘役的期限通常为一个月至六个月之间,如果罪犯同时犯有多项罪行,则拘役期限的总和不得超过一年。
最后,有期徒刑是一种在一定时间内剥夺犯罪分子人身自由,并将其监禁在特定场所的刑罚。
除了特殊情况如死缓变更、数罪并罚等之外,有期徒刑的期限通常为六个月至十五年之间。
当罪犯同时犯有多项罪行时,有期徒刑的总和刑期若未满三十五年,则最高刑期不得超过二十年;
而当有期徒刑的总和刑期达到或超过三十五年时,最高刑期则不得超过二十五年。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第三十三条
主刑的种类如下:
(一)管制;
(二)拘役;
(三)有期徒刑;
(四)无期徒刑;
(五)死刑。
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证券公司融资融券业务的风险包括哪些
证券公司融资融券业务的风险包括:1、客户信用风险。2、市场风险。3、业务规模及集中度风险。4、业务管理风险。5、信息技术风险。
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金融保险
公司约定股权不得对外转让是否合法
[律师回复] 解析:
根据现行法律法规的相关条款规定,股份的对外转让行为是被严格禁止的;
而在此基础之上,公司的章程还有权就公司董事、监事以及高级管理人员在所持有本公司股份上所做的转让事宜,设定出其他具有限制性质的条款规范。
此外,发起人所持有的本公司股份,自公司正式成立之日起的这一年时间内,都将被明文规定为不得进行任何形式的转让。
法律依据:
《公司法》第一百六十二条
公司不得收购本公司股份。但是,有下列情形之一的除外:
(一)减少公司注册资本;
(二)与持有本公司股份的其他公司合并;
(三)将股份用于员工持股计划或者股权激励;
(四)股东因对股东会作出的公司合并、分立决议持异议,要求公司收购其股份;
(五)将股份用于转换公司发行的可转换为股票的公司债券;
(六)上市公司为维护公司价值及股东权益所必需。
公司因前款第一项、第二项规定的情形收购本公司股份的,应当经股东会决议;公司因前款第三项、第五项、第六项规定的情形收购本公司股份的,可以按照公司章程或者股东会的授权,经三分之二以上董事出席的董事会会议决议。
公司依照本条第一款规定收购本公司股份后,属于第一项情形的,应当自收购之日起十日内注销;属于第二项、第四项情形的,应当在六个月内转让或者注销;属于第三项、第五项、第六项情形的,公司合计持有的本公司股份数不得超过本公司已发行股份总数的百分之十,并应当在三年内转让或者注销。
上市公司收购本公司股份的,应当依照《中华人民共和国证券法》的规定履行信息披露义务。上市公司因本条第一款第三项、第五项、第六项规定的情形收购本公司股份的,应当通过公开的集中交易方式进行。
公司不得接受本公司的股份作为质权的标的。
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股权融资公司的融资方式包括什么?
股权融资公司的融资方式包括四种方式:股权质押融资、股权交易增值融资、股权增资扩股融资、私募股权融资。股权融资是指企业的股东愿意让出部分企业所有权,通过企业增资的方式引进新的股东的融资方式。股权融资的特点决定了其用途的广泛性。
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公司经营
风险缓释抵押相关术语有哪些
[律师回复] 解析:
所谓“风险缓释”,乃是通过施行各种风险控制策略以降低各类风险事件引发的损失频次或者损害程度。
这一过程的核心目的在于缩减潜在债务违约状态下的实际经济损失,以便有效地弥补因债务人信誉度不足所引发的问题,进而提升债务证券的市场吸引力。
在实践中,我们需要遵循以下几个基本原则:
首先,必须坚持合法性原则,即信用风险缓释工具必须严格遵守国家相关法律法规,确保其具备充分的可行性和操作性;
其次,要强调有效性原则,即信用风险缓释工具必须手续齐全、具备可靠的代偿能力并且易于执行;
第三,审慎性原则要求商业银行在评估和运用信用风险缓释工具时,必须充分考虑到可能存在的各种风险因素,对信用风险缓释效果进行谨慎评估;
第四,一致性原则则要求商业银行在采用自行估算的信用风险缓释折扣系数时,对于满足使用该折扣系数条件的所有信用风险缓释工具均需统一适用同一折扣系数;
最后,独立性原则要求信用风险缓释工具与债务人风险之间不能存在任何实质性的正向关联关系。
法律依据:
《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》第三条
本指引所称信用风险缓释是指商业银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。
商业银行采用内部评级法计量信用风险监管资本,信用风险缓释功能体现为违约概率、违约损失率或违约风险暴露的下降。
第四条
信用风险缓释应遵循以下原则:
(一)合法性原则。
信用风险缓释工具应符合国家法律规定,确保可实施。
(二)有效性原则。
信用风险缓释工具应手续完备,确有代偿能力并易于实现。
(三)审慎性原则。
商业银行应考虑使用信用风险缓释工具可能带来的风险因素,保守估计信用风险缓释作用。
(四)一致性原则。
如果商业银行采用自行估计的信用风险缓释折扣系数,应对满足使用该折扣系数的所有信用风险缓释工具都使用此折扣系数。
(五)独立性原则。
信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质的正相关性。
第五条
信用风险缓释管理的一般要求:
(一)商业银行应进行有效的法律审查,确保认可和使用信用风险缓释工具依据明确可执行的法律文件,且相关法律文件对交易各方均有约束力。
(二)商业银行应在相关协议中明确约定信用风险缓释覆盖的范围。
(三)商业银行不能重复考虑信用风险缓释的作用。
信用风险缓释作用只能在债务人评级、债项评级或违约风险暴露估计中反映一次。
(四)商业银行应保守地估计信用风险缓释工具与债务人风险之间的相关性,并综合考虑币种错配、期限错配等风险因素。
(五)商业银行采用信用风险缓释后的资本要求不应高于同一风险暴露未采用信用风险缓释的资本要求。
(六)商业银行应制定明确的内部管理制度、审查和操作流程,并建立相应的信息系统,确保信用风险缓释工具的作用有效发挥。
(七)商业银行应披露信用风险缓释的政策、程序和作用程度,抵质押品的主要类型、估值方法,保证人类型、信用衍生工具交易对手类型及其资信情况,信用风险缓释工具的风险集中度情况,信用风险缓释工具覆盖的风险暴露等。
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抢劫罪包括吓唬吗判几年
[律师回复] 解析:
对于那些以暴力手段、威胁逼迫或采取其他不正当方式掠夺公有或私人财产者,将被判处三年以上十年以下有期徒刑,同时还需要承担相应罚金;
但是若存在以下任何一种情况,那么其刑事责任将会被加重至十年以上有期徒刑、无期徒刑甚至是死刑,并且还需缴纳罚款或者没收全部财产:
(1)进入他人住所进行抢劫行为的;
(2)在公共交通工具上实施抢劫的犯罪行径;
(3)凶狠地抢劫银行或其他金融机构的财务的;
(4)多次进行抢劫活动或者抢劫金额巨大的;
(5)抢劫过程中导致他人重伤或死亡的;
(6)假扮成军警人员进行抢劫的;
(7)持有枪支进行抢劫的;
(8)抢劫军事装备或用于抢险、救灾、救济的物资的。
法律依据:
《刑法》第二百六十三条
以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑,并处罚金或者没收财产:
(一)入户抢劫的;
(二)在公共交通工具上抢劫的;
(三)抢劫银行或者其他金融机构的;
(四)多次抢劫或者抢劫数额巨大的;
(五)抢劫致人重伤、死亡的;
(六)冒充军警人员抢劫的;
(七)持枪抢劫的;
(八)抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。
夫妻之间公司股权转让需要注意什么
[律师回复] 解析:
1、在婚姻关系存续期间内,配偶中的任何一方擅自将属于夫妻共有的企业股份进行转让时所引发的变动,无疑是对该部分股份的重大处置,因此,此类行为需要经过夫妻双方的慎重考虑,并且必须通过协商来共同达成一份关于股份转让的明确协议、股东会议的法定决议以及公司章程的修订;
2、当夫妻共同持有某公司的股权时,如果其中一方未经另一方同意便与第三者签订了股权转让协议,那么这份协议的法律效力就需要依据具体的案件事实,结合多方面的因素进行全面而深入的分析,包括但不限于对方是否知晓股权转让事宜、受让人是否为善意等等;
3、在夫妻双方共同出资创立公司的情况下,他们应该以各自的个人财产作为注册资本,并承担起相应的法律责任。
法律依据:
《中华人民共和国公司登记管理条例》第三十四条
有限责任公司变更股东的,应当自变更之日起30日内申请变更登记,并应当提交新股东的主体资格证明或者自然人身份证明。有限责任公司的自然人股东死亡后,其合法继承人继承股东资格的,公司应当依照前款规定申请变更登记。有限责任公司的股东或者股份有限公司的发起人改变姓名或者名称的,应当自改变姓名或者名称之日起30日内申请变更登记。
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