关于违规操作银行卡流水,这实际上是一种触及到法律红线甚至可能构成洗钱罪的危险行为。在这个风险极高的领域,法律的惩罚措施可不仅限于罚款或拘留等轻微惩戒,而是有可能更重地判处当事人五年以下有期徒刑,或者以拘役作为替代刑罚形式,同时也可能涉及到罚金的判处。更为严重的情况下,甚至可能上升至五年乃至十年有期徒刑并处以罚金的严厉惩罚。而如果只是将本人的银行卡借给他人使用,暂时并不视为违法行为,然而,如果他人借此机会利用该类银行账户进行任何非法活动,那么这就转化成了违法事件。
依据现行的法律规定,为了掩盖、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及金融诈骗犯罪等诸多行为所获取的所得及其产生的收益的源头和性质,存在以下任一行为都将面临刑事追责,包括:
1、为犯罪分子提供资金账户;
2、协助犯罪分子将财产转换为现金、金融票据、有价证券等形式;
3、通过转账或者其它支付结算方式帮助罪犯转移资金;
4、协助犯罪分子实现跨境转移资产;
5、以其它手段掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的源头和性质。
此外,法律还特别规定,若上述矫枉过正的情况发生在单位范围内,则将对该机构处以罚金惩罚,同时也会对涉及其中的直接管理者和其他直接责任人予以依法惩罚。