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银行卡可以给别人用吗

3.6w浏览 匿名 2024-05-03 河北廊坊
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律师解答 共1条
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    解析:
    按照相关法律法规,银行严禁向他人提供自己的银行账户进行交易操作。
    若违规将本人的银行卡交予他人使用,而对方又以此作为资金流转的通道,那么此举便涉嫌违法行为。
    这无疑已经严重违反了我国中央银行对银行账户的严格管理规定。
    更进一步来说,如果这些银行卡被用于洗钱或者涉及到其他非法经济活动的话,那么当事人都需要对此承担相应的法律和行政责任,亦即所谓的“连带责任”。
    法律依据:
    《银行卡业务管理办法》第二十八条
    个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户;凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位,应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
    全文
    2 05-03
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银行借记卡可以借给别人用吗
不能。根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定:个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
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金融保险
企业更换银行基本账户需要注意什么
[律师回复] 解析:
(1)账户变更事宜。
若开户单位出现人事调动或其他特殊情况,必须对其财务专用章、财务主管印鉴或出纳员印鉴进行变更,应按照相关程序填写《更换印鉴申请书》,同时提供相应的证明文件,待银行审核通过之后,重新填写印鉴卡片,并将原有预留的印鉴卡片予以注销。
若单位因某种特定原因需要更改账户名称,应向银行提交由上级主管部门批准的正式函件;
对于企业单位及个体工商户而言,还需提交工商行政管理部门颁发的新版营业执照。
经过银行严格审查核实后,方可变更账户名称,或者选择撤销原账户,再另行设立新的账户。
(2)账户迁移流程。
当单位的办公场所或经营地址发生迁移时,务必及时前往银行办理账户迁移手续。
若迁入地与迁出地位于同一城市,可凭借迁出行开具的凭证至迁入行开设新的账户;
若迁往异地,则须按照相关规定向迁入银行重新申请开户手续。
在迁移过程中,若有必要,可请求原开户银行暂时代为保管原账户,但在迁址工作完成且在当地恢复经营活动后,应于一个月之内前往原开户银行结清原账户。
法律依据:
《中华人民共和国商业银行法》第四十八条
企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户,不得开立两个以上基本账户。
快速解决“公司经营”问题
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合伙法人私自银行借贷是否违法
[律师回复] 解析:
具体而言,需依据案件的实际情况加以判断。
若仅限于个人间的民间借贷关系,则不存在任何犯罪问题;
然而,若以公司之名借款却私自用予个人之需,则无疑是违法之举,乃至可能触及《中华人民共和国刑法》,构成挪用资金罪行。
根据我国现行《刑法》的相关规定,公司、企业或其他社会组织中的工作人员,在其职权范围内,利用职务上的便利条件,擅自将本单位的资金挪作他用,或者借给他人使用,情节严重者,将被判处三年以下有期徒刑或拘役。
法律依据:
《刑法》第二百七十二条
公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的,或者虽未超过三个月,但数额较大、进行营利活动的,或者进行非法活动的,处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单位资金数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑;数额特别巨大的,处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为,在提起公诉前将挪用的资金退还的,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以减轻或者免除处罚。
别人把我打成轻伤但是没证据怎么办
[律师回复] 解析:
在受到他人攻击且无法获得充分证据的情况下,仍然有权向当地警方报案,因为如果行为已经达到法定轻伤级别,打人者便涉嫌构成刑事犯罪。
这样的话,警方就必须启动刑事侦查程序,全力搜集证据。
倘若受害者的伤势经过法医鉴定确认为轻伤,那么打人者将面临故意伤害罪的指控,并需接受相应的刑事追责。
根据现行法律法规,当公民遭受暴力袭击或故意伤害时,应立即向警方报案,由公安部门负责对事件进行初步审查,判断是否符合立案条件。
一旦确认案件性质,公安机关便会展开全面的侦查工作,通过各种合法手段收集证据,以便追究加害方的法律责任。
作为受害者,您有义务积极配合警方的调查工作,提供相关线索,以助于破获此案。
关于报警后的处理流程如下:
首先,受害者应尽快向警方报案,随后进行法医鉴定,依据鉴定结论来判定加害方应负的法律责任;
其次,若鉴定结果仅为轻微伤,公安机关将对加害方处以治安处罚,并承担受害者的医疗费、误工费等经济损失;
再次,若鉴定结果为轻伤,公安机关则须启动刑事侦查程序,追究加害方的刑事责任。
若公安机关不予立案,受害者可向人民法院提起刑事自诉,请求追究加害方的刑事责任;
最后,无论采取何种方式进行诉讼,均可同时提出附带民事诉讼,要求对方赔偿医疗等相关费用。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百三十四条
故意伤害他人身体的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;
致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。
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银行卡卖给别人判刑吗?
银行卡卖给别人是要被判刑的,如果出借给别人银行卡用来从事犯罪活动,情节的恶劣程度就上升到了帮助罪的标准,要被定罪量刑。随着我国银行卡的运营机制越来越规范,我国对出借出卖银行卡的打击力度还是在不断规范和加强中。
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二审生效判决的再审有什么区别
[律师回复] 解析:
在法律领域中,第二次审判以及再审之间存在着明显的差异性。
这些差异体现在以下几个方面:
首先,它们各自的提请审议主体有所不同。
在第二次审判的情况下,提请审议主体通常为一审诉讼过程中的当事人,当他们对于一审判决结果持有异议时,便有权向上诉法院提出上诉。
然而,在再审的情况下,提请审议主体则主要包括原审人民法院的院长或上级人民法院等机构。
其次,二者的提请审议原因亦有所不同。
第二次审判的提起往往源于上诉人对一审判决结果的不满,而再审的提出则需要案件在客观事实层面确实存在错误,只有在这种情况下,人民法院的院长才有资格提出再审申请。
最后,二者所审理的对象也存在显著差异。
再审程序所要审查的是已经发生法律效力的法律文书,而第二次审判则是针对一审判决结果进行审议。
法律依据:
《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十七条
被告人、自诉人和他们的法定代理人,不服地方各级人民法院第一审的判决、裁定,有权用书状或者口头向上一级人民法院上诉。
被告人的辩护人和近亲属,经被告人同意,可以提出上诉。
附带民事诉讼的当事人和他们的法定代理人,可以对地方各级人民法院第一审的判决、裁定中的附带民事诉讼部分,提出上诉。
对被告人的上诉权,不得以任何借口加以剥夺。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十八条
地方各级人民检察院认为本级人民法院第一审的判决、裁定确有错误的时候,应当向上一级人民法院提出抗诉。
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银行贷款债权可以转让给个人吗
在面对自己的合法权益被侵害的时候,我们就需要运用法律来保护自己的权益。如果您的合法权益正在遭受侵害,那么可以通过本篇文章了解的法律知识来保护自己的合法权益,希望能够对您遇到关于银行贷款债权可以转让给个人吗问题带来帮助。
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