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融资租赁资质公司需要具备哪些呢

4w浏览 匿名 2024-05-08 江西九江
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    解析:
    在中国境内筹建和运营金融租赁公司需满足以下几个严格的条件:
    首先,必须拥有一部完全符合《中华人民共和国公司法》以及中国银行业监督管理委员会相关法规要求的完整的公司章程;
    其次,需要有足够数量且符合相关规定的发起人来推动公司的建设与发展;
    再次,公司的初始登记资本必须是一次性的实收货币资本,其最低限额为1亿元人民币或者等同于此金额的可自由兑换货币;
    最后,公司还应配备符合任职资格条件的董事及高级管理人员,同时,从业人员中具有金融或融资租赁行业工作经验超过3年的人员比例不得低于全体员工总数的50%。
    法律依据:
    《中国银保监会办公厅关于印发金融租赁公司项目公司管理办法的通知》第四条
    金融租赁公司、境内专业子公司可以在境内保税地区、自由贸易试验区、自由贸易港等境内区域设立项目公司开展融资租赁业务。
    专业子公司可以在境外设立项目公司开展融资租赁业务。
    全文
    9 05-08
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融资租赁需要什么资质?
名称含有“融资租赁”。注册资本外资最低1000万美元,内资不低于1、7亿人民币 经营期限30年。具有符合条件的中方和境外股东公司。具有符合条件的高管人员。
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融资租赁合同是如何体现的呢?
融资租赁合同的签订是指出租的人根据承租的人对租赁事物的要求和对供货人的选择,出资给供货人购买承租人需要的租赁事物,并租给承租人使用,而承租人则要向出租人每月固定时间分期交付租金,在租赁期间内,租赁物件的所有权都归出租人所有。融资租赁合同应当采用书面形式体现。
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设备融资租赁意思是什么
融资租赁的意思是:出租人依据承租人对租赁物件的指定要求和对供货人的抉择,出资向供货人购置租赁物件,并租给承租人来用,承租人需要分期支付相应租金给出租人,在租赁时间内租赁物件的所有权是出租人的,承租人有租赁物件的使用权力。
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设备融资租赁意思是什么?
根据相关的规定,设备融资租赁指的是出租人与承租人就设备租赁方面签订有关的融资租赁的合同,承租人需要按照合同的规定支付相应的租金并且在规定的时间内归还所属的设备,以此完成交易的内容。
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融资租赁公司设立条件是什么呢
1、最低注册资本17000万元。2、具有健全的内部管理制度和风险控制制度。3、拥有相应的金融、贸易、法律、会计等方面的专业人员,高级管理人员应具有不少于三年的租赁业从业经验。4、近两年经营业绩良好,没有违法违规纪录。5、具有与所从事融资租赁产品相关联的行业背景。
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洗钱罪中提供账户具体情况包括哪些
[律师回复] 解析:
以下为洗钱罪的具体认定标准:
首先,该罪名所侵害的客体是一个复合性的客体,即不仅涉及到金融秩序的破坏,同时也对社会经济管理秩序构成了威胁,更进一步地,它还触犯了国家关于正常金融管理活动以及外汇管理的相关法律法规。
其次,从客观层面来看,洗钱罪主要表现为以下五个方面:
第一,为犯罪分子开设银行资金账户,或者将现有银行资金账户提供给犯罪分子使用;
第二,协助将财产转化为现金或金融票据,这其中既包括将实物转变为现金或金融票据,也涵盖了将现金转化为金融票据或者将金融票据转变为现金的情况,此外,还包括将某种形式的现金(例如人民币)转化为另一种形式的现金(例如美元),或者将某类金融票据(例如由外国金融机构开具的票据)转换为另一类金融票据(例如由中国金融机构开具的票据);
第三,通过转账或者其他结算方式协助资金转移;
第四,协助将资金汇往境外;
第五,采用其他方式来掩盖、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质,这里的“其他方式”包括但不限于将犯罪所得投入某个行业进行投资,或者利用犯罪所得购买不动产等。
最后,洗钱罪的犯罪主体是一般的主体,既包括年满十六周岁且具备刑事责任能力的自然人,也包括各类单位。
在主观方面,洗钱罪的行为人必须是出于故意,也就是说他们明知道自己的行为是在为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质,并且为了获取利益而故意实施这些行为,同时还期望这些行为能够实现预期的效果。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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