涉嫌境外诈骗，多人口供指认我参与诈骗工作能定罪吗

[律师回复] 解析：
1.利用虚构的组织机构或欺诈性地冒用他人名义签署合同。此类情况如今极为普遍，行为者通常会借助他人身份来获取对方信任并引导他们签订相关合同，或是更直截了当地编撰出一个完全不存在的组织机构，以该虚拟实体与受害者签署并履行合同，从而导致合同约定的利益无法实现，令受害方蒙受经济损失。
2.以伪造、篡改以及失效的票据或其他虚假的所有权证明作为担保。在此需特别关注的是，此处所提及的“票据”涵盖了汇票、本票、支票、信用证、银行存款单等各类金融凭证。
至于其他虚假的所有权证明，则主要包括虚假的、伪造的动产或不动产证明文件。
3.在缺乏实际履行能力的前提下，通过率先履行小额合同或部分履行合同的手段，诱骗对方当事人继续签订及履行合同。在与合同相对方进行合作时，应审慎评估对方是否具备实际履行合同的能力，一般应从其主体资格、信誉状况、经营能力、经营状况等多个方面进行全面考量，以期最大程度地确保自身权益不受侵害，这便要求合同当事人必须认真审查相关信息。
4.在收取对方当事人支付的货物、货款、预付款或担保财产之后，选择逃避藏匿。这类现象在现实生活中亦颇为常见，因此提醒广大民众务必重视交易过程中的安全性问题，尽量避免类似情况的发生。
5.采用其他各种手段骗取当事人财物。除上述四种典型情况外，在日常生活实践中还存在着其他形式的合同诈骗行为。例如，签署虚假合同并借此骗取所谓的中介费用或其他好处费等，这些均可视为以其他方式骗取当事人财物的具体表现。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
猥亵罪乃涉及侵害我国公民人身权与民主人身权的犯罪类别之一。
具体来说，关于强制猥亵罪以及猥亵儿童罪等相关内容皆被归类于《中华人民共和国刑法典》第四编之中。而这一篇章重点关注侵犯公民人身权与民主人身权罪行的量刑标准。
在司法实践中，仅凭猥亵行为人的口供往往不足以定罪。对于所有案件的判决，我们必须坚持重证据、重调查研究，而非轻信口供。若仅有被告人口供，而无其他确凿证据支持，则无法判定被告人为罪犯并予以相应的刑罚；反之，若无被告人口供，但证据确凿且充分，同样可认定被告人为罪犯并予以相应的刑罚。
然而，证据确凿且充分的标准应满足以下三个条件：
（1）定罪量刑所需的事实应有充分的证据加以证实；
（2）作为定案依据的证据需经过法定程序进行核实确认；
（3）综合全案证据，对所认定的事实应能排除合理的怀疑。
法律依据：
《刑法》第二百三十七条
【强制猥亵、侮辱罪】以暴力、胁迫或者其他方法强制猥亵他人或者侮辱妇女的，处五年以下有期徒刑或者拘役。
聚众或者在公共场所当众犯前款罪的，或者有其他恶劣情节的，处五年以上有期徒刑。

[律师回复] 解析：
1、对于敲诈勒索公私财物的行为，如果其涉及的金额达到较大，则将被判处三年以下有期徒刑、拘役或管制；若涉案金额达到巨大程度，或存在其他严重情节，那么将会被判处三年以上十年以下有期徒刑。
2、符合下列条件之一者，敲诈勒索公私财物的"数额较大"标准可按本解释标准的50%进行确定：曾经因为敲诈勒索而受到过刑事处罚；一年内曾因敲诈勒索而受到过行政处罚；针对未成年人、残疾人、老年人或丧失劳动能力的人群进行敲诈勒索；以即将实施放火、爆炸等危害公共安全犯罪或故意杀人、绑架等严重侵犯公民人身权利犯罪相威胁进行敲诈勒索；以黑恶势力名义进行敲诈勒索；利用或冒充国家机关工作人员、军人、新闻工作者等特殊身份进行敲诈勒索；以及造成其他严重后果的情况。
3、各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区的经济发展水平和社会治安状况，共同研究并确定本地区执行的具体数额标准，然后上报最高人民法院、最高人民检察院审批。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
对于集资诈骗罪的财务赔偿程序，通常包括如下步骤：
首先是由案发当地的地方政府负责组织相关部门和人员，形成一个专门的调查小组；
其次，该调查小组需要负责对涉及此次案件的企业（或者个人）的债务进行清理回收，同时对其拥有的资产进行妥善的保护，并且可以考虑通过公开拍卖等方式来实现这些资产的价值最大化，从而为集资款项的清偿提供必要的资金支持；
最后，在完成上述步骤之后，调查小组会根据清理后所剩下的资金情况，按照集资参与者的投资金额比例，制定出一套统一的返还政策、返还原则、返还方案以及返还比例，然后按照这个标准来实施集资款项的清偿工作，并以一份详尽的处置报告作为整个案件善后处理工作的终结。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
涉及到电信欺诈罪行的情况下，对涉事人员进行刑拘，通常不会超过三十七天。唯独对于犯下多次、勾连、跨区域实施此类犯罪行为的重大嫌犯而言，方有可能获得检察机关批准将拘留期限延伸至三十日。
此外，在犯罪嫌疑人被拘留的三日内，若公安机关认定该名罪犯应被逮捕，则可向检察机关提出申请并获批。
法律依据：
《刑事诉讼法》第八十二条
公安机关对于现行犯或者重大嫌疑分子，如果有下列情形之一的，可以先行拘留：
（一）正在预备犯罪、实行犯罪或者在犯罪后即时被发觉的；
（二）被害人或者在场亲眼看见的人指认他犯罪的；
（三）在身边或者住处发现有犯罪证据的；
（四）犯罪后企图自杀、逃跑或者在逃的；
（五）有毁灭、伪造证据或者串供可能的；
（六）不讲真实姓名、住址，身份不明的；
（七）有流窜作案、多次作案、结伙作案重大嫌疑的。

[律师回复] 解析：
若想成为信用卡诈骗罪的犯罪构成要素，则必须具备以下四大要件：
首先，该罪名的实施者需为一般的公民或法人组织；
其次，从主观上讲，其必须明知自己的行为涉嫌侵占他人财产而仍然为之，这种心理状态必须是直接的、明确的，并且对犯罪所得具有强烈的占有欲望；
再者，其行为所侵犯的权益范围包含了信用卡管理制度以及银行及其信用卡用户的公共财产权与私人财产所有权两大领域；
最后，需要有证据证明行为人确实存在利用信用卡进行诈骗活动，且涉案金额达到法定标准。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。

[律师回复] 解析：
若行为人为达到其不法占有的目的，对被害人采取威胁或恐吓等手段，竭力向对方索取公私财产之行为，即使被害人在此过程中主动给予金钱赠予，亦有可能构成敲诈勒索犯罪。若数额达到一定的标准，行为人则需承担相应的刑事责任，依照相关法律法规，其可能被判处三年以下有期徒刑、拘役或管制，同时还可能面临罚金的制裁。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
开设赌场罪涉案金额达到了一百万，其情节严重性之显著，应被判处五到十年不等的有期徒刑。
至于如何进行量刑的判定，主要流程如下：
首先，开办赌场罪是一种客观存在的罪行，其行为方式包括但不限于聚众赌博、开设赌场以及将赌博作为职业等；
其次，赌资数额累积超过三十万元人民币，这是一个严重的情况，应被判处五年以上十年以下有期徒刑，同时还需缴纳相应的罚金。
法律依据：
《刑法》第三百零三条
【赌博罪】以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
开设赌场的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
组织中华人民共和国公民参与国（境）外赌博，数额巨大或者有其他严重情节的，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
答案并非如此。敲诈勒索罪并未列入中华人民共和国刑法所规定的"八大重罪"之中。所谓"八大重罪"，根据我国现行相关法制，主要包括以下几个方面的罪行：强迫交易罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、聚众斗殴罪、非法拘禁罪、故意毁坏财物罪、组织卖淫罪以及强迫卖淫罪等。这些罪行被视为对社会公共秩序产生了严重破坏作用，因此受到了法律的严格惩处。尽管敲诈勒索罪也是一种严重的犯罪行为，但它并未被纳入上述列举的"八大重罪"范围之内。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
危险驾驶罪通常情况下均可依法办理取保候审。取保候审是我国刑事诉讼过程中的一项重要制度，即在刑事案件的审理期间，对于尚未被正式逮捕或是已被批准逮捕但需更换拘束方式的犯罪嫌犯、被告人员，为了防止他们逃离司法程序的追究和审判环节，根据人民检察院、人民法院以及公安局等司法机构的指令，要求其提供合适的担保人或缴纳足额的保证金，同时出具相关正义书，以此确保犯罪嫌疑人和被告人能够随时听传唤参与案件处理，避免直接拘捕或暂时解除拘役的强制处置。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十五条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。

[律师回复] 解析：
关于非法集资行为的立案标准如下所示：个人以非法手段吸收或变相吸收公众存款，且其金额在二十万元人民币以上；单位同样以非法手段吸收或变相吸收公众存款，且其金额达到一百万元人民币以上。
此外，若个人通过非法途径吸引或变相吸引公众存款对象超过三十人，单位则需吸引或变相吸引公众存款对象超出一百五十人，并已对社会产生了不良影响甚至造成了其他严重后果者，亦应当视为构成非法集资犯罪进行立案侦查。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
首要之事，需与关押场所的管理层或主要责任人取得联系，以探讨对方为何明确拒绝律师与其会面抑或是进行交流的真实原因。众所周知，关押场所可能遵循自身的特定规定及流程，又或许是部分案件被归类为保密性质或特殊状况，而不得让律师介入其中。
因此，在此过程中需保持沉着稳重，尊重他人看法，且深入理解对方立场，宁愿避免引发任何形式的纠纷。
法律依据：
《中华人民共和国刑事诉讼法》第三十九条
辩护律师可以同在押的犯罪嫌疑人、被告人会见和通信。其他辩护人经人民法院、人民检察院许可，也可以同在押的犯罪嫌疑人、被告人会见和通信。
辩护律师持律师执业证书、律师事务所证明和委托书或者法律援助公函要求会见在押的犯罪嫌疑人、被告人的，看守所应当及时安排会见，至迟不得超过四十八小时。

[律师回复] 解析：
根据我过现行法律法规之具体规定，对于在境外进行洗钱行为导致严重犯罪情况者，将采取相应的法律手段，包括资产的罚没、刑事处罚等。具体涉及以下流程及处罚标准：
首先，没收其取得的犯罪利润及其衍生收益；
其次，处以五年以下的有期徒刑或拘役；
此外，针对已经发生的洗钱金额，还需处以百分之五至百分之二十之间的罚金。若情节更为严重，则将面临五年以上十年以下的有期徒刑，同时对洗钱金额处以百分之五至百分之二十之间的罚金。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

[律师回复] 解析：
在实施敲诈勒索行为且数额达到特定标准后，即构成犯罪并应启动立案程序展开追责工作。
根据现行法律规定，敲诈勒索公私财物数额在人民币二千元至五千元之间、三万元至十万元区间以及三十万元至五十万元以上的情况，应当被分别认定为“数额较大”、“数额巨大”和“数额特别巨大”。
依据相关法律条款，对于敲诈勒索公私财物的行为，若数额较大或存在多次敲诈勒索的情形，将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的刑事处罚，同时还需承担罚金的民事责任；若数额巨大或具有其他严重情节，则将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑罚，同样需要缴纳罚金；而当数额特别巨大或具有其他特别严重情节时，将面临十年以上有期徒刑的严厉惩罚，并且仍需承担罚金的民事责任。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
鉴于强奸罪属于公诉范畴之内，因此无法通过私人途径达成和解。强奸行为并不在自诉范围内，一旦警方启动调查程序，则意味着双方已失去自行解决争议的可能性。
然而，犯罪嫌疑人仍可积极向被害人支付赔偿费用以期获得其谅解，这将成为法庭量刑时予以减轻处罚的参考因素之一。综上所述，强奸罪并不适宜通过私人协商方式解决。
法律依据：
《刑法》第二百三十六条
以暴力、胁迫或者其他手段强奸妇女的，处三年以上十年以下有期徒刑。
奸淫不满十四周岁的幼女的，以强奸论，从重处罚。
强奸妇女、奸淫幼女，有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑：
（一）强奸妇女、奸淫幼女情节恶劣的；
（二）强奸妇女、奸淫幼女多人的；
（三）在公共场所当众强奸妇女的；
（四）二人以上轮奸的；
（五）致使被害人重伤、死亡或者造成其他严重后果的。

[律师回复] 解析：
1、依据相关法律规定，若某人犯下诈骗罪且数额达到较大标准时，便将其判定为该罪行。
根据量刑标准，他们将面临着三年以下有期徒刑、拘役或者管制的惩罚，同时还可能被处以罚金；倘若诈骗金额巨大或涉及其他严重情节者，则面临着三年以上十年以下有期徒刑，以及可能的罚金；
至于诈骗金额特别巨大或涉及其他极端严重情节的罪犯，他们可能会面临十年以上有期徒刑乃至无期徒刑，并且还需承担罚金或没收财产的责任。
2、诈骗罪，是指那些以非法占有他人财产为目的，通过虚构事实或隐瞒真相等手段，从而获取数额较大的公私财物的行为。
值得注意的是，诈骗罪的侵犯对象并非是骗取其他非法利益。
3、诈骗罪所侵犯的客体主要是公私财物的所有权。
然而，有些犯罪活动尽管也采用了某些欺骗手段，甚至追求某些非法经济利益，但由于它们并未直接侵犯到公私财产所有权，因此并不构成诈骗罪。例如，拐卖妇女、儿童的行为，这属于侵犯人身权利的犯罪。
4、从客观角度来看，诈骗罪的表现形式主要是利用欺诈手段来骗取数额较大的公私财物。
5、在主观层面上，诈骗罪的实施者通常具有明确的故意心态。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
在集资诈骗案件中，投资者可通过向警方报案的途径来追偿其本金。值得注意的是，此类案件涉及到的相关罪名主要包括非法吸收公众存款罪以及集资诈骗罪等。若经证实涉案者构成刑事犯罪，那么警方将依法进行立案侦查，并追缴涉案赃款。
法律依据：
《刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。

[律师回复] 解析：
若触犯了信用卡诈骗行为，那么无疑是需要承担相应的罚款责任。但如果在实际操作中发现确有经济上的困难导致无法及时缴清罚款，那么可以申请适当延展缴纳期限、适度降低罚款金额以及选择豁免等方式进行处理。然而对于那些犯下信用卡诈骗罪行的人而言，他们将面临着五年以下的有期徒刑或拘役，同时还需承担刑事诉讼附带的罚金处罚。而对于犯罪情节更为严重者，其刑期将被延长至五年以上十年以下，同样也需要承担相应的罚金处罚。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。

[律师回复] 解析：
根据中华人民共和国现行刑法典规定，敲诈勒索罪乃指行为人为达到自身不法之目的，针对被害者采取恐吓、威胁等手段，强行索取其公私财产之行为。
然而，我国法律体系中并未规定有索贿罪这一罪名，仅存在受贿罪这一定义明确的犯罪类型。
索贿作为对贿赂犯罪的一种情节严重的情况而存在于刑法规定之中。
受贿罪则特指国家工作人员在履行公务过程中，利用职务上的便利条件，向他人索取财物，或者非法收取他人财物，为他人谋求利益的违法行为。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
因虚假申请、盗用信用卡等犯罪行为，将面临最高可判处五年至十年有期徒刑，并且需额外罚款五万元至上五十万元不等的刑罚。若涉嫌信用卡诈骗且涉案金额达到特定标准（即五十万元）或具有其他特别严重的情节，则可能被判以长达十年乃至无期徒刑，同时被处以五万元以上五十万元以下的罚款或其财产被依法没收。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。