贷款被骗刷流水

[律师回复] 解析：
以诈骗为目的，涉案金额达10万元人民币，属犯罪情节之一的“数额巨大”类型，依法可判处罪犯三年以上、十年以下有期徒刑的刑事责任，同时还需要处以一定罚金作为附加惩罚。
关于从犯，通常会视其在犯罪活动中所起作用及影响程度，适当减轻或免除处罚，但若存在事先通谋的行为，则需视为共同犯罪人，不能适用减轻或免除处罚的规定。
对于胁从犯而言，通常是指在受到威胁、恐吓等因素影响下被迫参与犯罪活动的人员，此类情况下，一般会给予从轻处罚甚至免予处罚。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
合同诈骗属于须由公安机关受理的违法行为，应当由案发地或被告人常住地的公安机关负责立案管辖。一旦公安机关进行调查取证之后，将此案件移交给检察院审核，若检察院判定具备提起诉讼的条件，便会向相关法院提出公诉指控。由于涉嫌合同诈骗罪属于侵犯他人财产权益的严重犯罪行为，
因此，此类案件所涉及的法律责任为刑事责任，归类于刑事案件范畴。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的。

[律师回复] 解析：
根据我国《刑法》的相关规定，敲诈勒索金额高达三十万元者，已构成“数额特别巨大”的犯罪情节，须面临十年以上有期徒刑以及相应罚金的严厉惩处。敲诈勒索罪，即以非法占有他人财产为目的，通过恐吓或者要挟等手段，强行向受害人索取公私财物的严重违法行为。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
在法律层面上，网络诈骗并不等同于盗窃犯罪。网络诈骗犯罪涉及利用互联网进行诈骗活动，该犯罪特点在于行为人主观上以非法占有为目的，采取虚构或掩盖客观事实真相的方式，骗取公私财产数量较大之财物。若行为人成功得逞，则将面临最高三年以下有期徒刑、拘役或管制的刑事惩戒，同时还可能面临罚金刑罚。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
在非法吸收公众存款与集资诈骗这两种金融犯罪中，集资诈骗行为显然更为严重。无论是在法律适用上还是在审判实践中，都必须严格按照犯罪情节进行裁量。对于非法吸收公众存款罪，我国刑法规定其最高可处以十年有期徒刑；而集资诈骗罪则可能被判处死刑或无期徒刑的最严厉惩罚，可见，集资诈骗罪的量刑远高于前者。
法律依据：
《刑法》第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
当涉嫌构成信用卡诈骗罪时，其必备条件包括：
（1）行为人在使用信用卡过程中采用了伪造、变造以及其他方法制作的虚假信用卡；
（2）行为人通过使用虚假身份证明等方式非法取得或者骗取的信用卡；
（3）行为人在日常交易中故意使用已经过期废弃的信用卡，进行欺骗性的诈骗活动；
（4）行为人通过使用伪造或者冒用他人身份证件等手段，非法获取并使用他人信用卡；
（5）行为人在使用信用卡过程中，存在恶意透支的情况。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
若犯罪金额能够得以返还，那么在司法部门成功追回后便可将这些赃款返回给受害者。
所谓集资诈骗罪，即是以极端不合法的占有为主要目的，违反相关的金融法律和法规的规定，采取欺诈手段进行非法集资活动，对国家正常的金融秩序产生严重影响，同时也侵害了他人的个人财产权益，涉案金额达到一定程度的犯罪行为。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
若存在合同欺诈行为，则极有可能被判定为合同诈骗罪，涉案人员将面临严重的刑事责任。
根据《中华人民共和国刑法》的明确规定，如果犯罪嫌疑人在签订、履行合同时具有非法占有的目的，且通过欺骗手段获取了对方当事人的财产，当涉及的金额达到较大程度时，则应判处三年以下有期徒刑或拘役，并且还要依照相关法律规定进行罚金处罚。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
1.关于诈骗犯罪的法律制裁。
根据《中华人民共和国刑法》相关条款，以非法占有为目的，通过欺诈手段获取公私财产，若涉及金额达到一定规模，将被判处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处以罚金；如果数额庞大或者行为恶劣程度较高，则可能面临三年以上十年以下有期徒刑，并处以罚金；而对于数额特别巨大或者有其他极其严重情节者，将被判刑十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，同时还需缴纳罚金或没收全部财产。
此外，如有特殊情况，应按照《刑法》的具体规定进行处理。
2.关于合同诈骗罪的法律制裁。在签订、履行合同过程中，存在以下任何一种情况，且以非法占有为目的，骗取对方当事人财物，数额较大的，将被判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处以罚金；若数额巨大或者情节严重，将被判处三年以上十年以下有期徒刑，并处以罚金；而对于数额特别巨大或者情节特别严重者，将被判刑十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，同时还需缴纳罚金或没收全部财产：
（1）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（2）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（3）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方式，引诱对方当事人继续签订和履行合同的；
（4）收到对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（5）采用其他方法骗取对方当事人财物的。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
【合同诈骗罪罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
在被批准取保候审之后，审判程序通常需要耗费约三个月的时间方可进行。在检察机关对犯罪嫌疑人或被告人人身自由采取取保候审强制措施之后，并不会使其案件的侦查、起诉以及审理过程因此而受到任何阻止或延期。被告人在获准取保候审之后，当人民法院决定公开审理该案时，必须严格按照《中华人民共和国刑事诉讼法》中的相关规定，传唤被告人到庭接受审理，并且同时向负责执行取保候审的机构发出通知。
然而，值得注意的是，取保候审这一强制措施本身对于法庭审理的进行并无直接影响。
法律依据：
《刑事诉讼法》第二百零八条
人民法院审理公诉案件，应当在受理后二个月以内宣判，至迟不得超过三个月。
对于可能判处死刑的案件或者附带民事诉讼的案件，以及有本法第一百五十八条规定情形之一的，经上一级人民法院批准，可以延长三个月；
因特殊情况还需要延长的，报请最高人民法院批准。
人民法院改变管辖的案件，从改变后的人民法院收到案件之日起计算审理期限。
人民检察院补充侦查的案件，补充侦查完毕移送人民法院后，人民法院重新计算审理期限。

[律师回复] 解析：
取保候审的办理流程须在七日之内完成。倘若被羁押的犯罪嫌疑人和其法定代理人士、近亲族以及被逮捕的犯罪嫌疑人所聘请的辩护律师提出了取保候审申请，那么公安部门在接收到该项请求之后，应当于七日内给予回应，给予同意或否决的决定。若决定批准取保候审，则应依照法律规定办理相关手续；反之，若决定不批准取保候审，则应以书面形式通知申请人，并详细阐述拒绝的原因。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
(一)可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的;
(三)患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的;
(四)羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。

[律师回复] 解析：
取保候审程序的实施步骤如下：
首先，对于已经处于羁押状态的犯罪嫌疑人和被告人以及他们的法定代理人和近亲群体，需要以书面形式提出取保候审的申请；
其次，公安机关、人民检察院和人民法院在收到取保候审的申请之后，必须在七个工作日内做出是否批准的明确答复；
最后，当决定对犯罪嫌疑人或被告人采取取保候审措施时，应向其本人进行公开宣告，同时要求其在取保候审决定书上签字确认。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
(一)可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的;
(三)患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的;
(四)羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。

[律师回复] 解析：
在诈骗案被指控并被采取拘留措施之后，倘若符合取保候审的相关规定和条件，便可申请进行取保候审。取保候审这一制度主要适用于那些可能会被判处管制、拘役或独立适用附加刑的犯罪嫌疑人以及被告人，或者是尽管可能会被判处有期徒刑以上的刑罚，但由于患有严重疾病、生活无法自理，或是正处于孕期或哺乳期的妇女，而采取取保候审不会对社会造成危害的犯罪嫌疑人、被告人。关于诈骗罪的数额认定标准，以人民币作为货币单位来计算，数额较大的标准为三千元及以上；数额巨大的标准为五万元及以上；数额特别巨大的标准则为二十万元及以上。对于实施诈骗行为的人，将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的惩罚，同时还需承担罚金的处罚；若数额巨大或存在其他严重情节，将面临三年以上十年以下有期徒刑的处罚，同样需要承担罚金的处罚；而对于数额特别巨大或存在其他特别严重情节者，将面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑的处罚，并且还需承担罚金或没收财产的处罚。
然而，如果诈骗的对象是近亲属的财物，且得到了近亲属的谅解，那么通常情况下可以不按照犯罪处理。但是，如果确实有必要追究其刑事责任，具体的处理方式也应当根据实际情况予以适当从轻。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。

[律师回复] 解析：
我国关于集资诈骗罪金额认定的相关规定如下：
首先，对于个人实施的集资诈骗犯罪行为而言，其涉案金额如果达到人民币十万元及以上的，则应当被评定为“数额较大”；假如涉案金额达到了人民币三十万元及以上，便应当被视为“数额巨大”；倘若该金额攀升至人民币一百万元及以上，那么就应该将其判断为“数额特别巨大”。
其次，对于单位实施的集资诈骗犯罪行为来说，其涉案金额如果超过了人民币五十万元，那么就应当被判定为“数额较大”；若涉案金额高达人民币一百五十万元及以上，那么就应当被视为“数额巨大”；
最后，当涉案金额突破人民币五百万元大关时，就应当被认定为“数额特别巨大”。
值得注意的是，集资诈骗的具体金额应当以行为人实际骗取到手的金额为准，而在案件发生之前已归还给受害者的款项则可以予以扣除。
此外，为实施集资诈骗活动所支付的广告费、介绍费以及手续费、回扣等费用，亦不得予以扣除。
至于行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息部分，除了本金尚未归还的情况下可以折抵本金之外，其余部分都应当计入诈骗金额之内。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
如您遭受了不法分子以非法占有为目的、采取欺骗手法进行的非法集资活动，且涉案金额达到一定程度，可立即向公安机关报案。依照相关法律规定，犯下此等罪行的犯罪人将被判处三至七年的有期徒刑，同时还需缴纳罚款；若涉及的金额特别庞大或存在其他严重情节者，则可能面临七年以上有期徒刑乃至无期徒刑，以及相应的罚款或没收财产的惩罚。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
1、当事人、亲属或者委托的律师将其取保候审的书面申请递交至负责案件办理的相关部门，同时还需要附上申请人与被申请人的有效身份证明文件的复印件；
2、在收到前述申请后，办案机关将依据法律规定，详细并准确地填写《呈请取保候审报告书》，并且必须通过县级市或地级市公安局负责任的领导进行审批；
3、在得到上述审批之后，提出保证人需按照要求填写保证书，或者缴纳相应数额的保证金，以供办案机关进行严格的审查和评估。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。

[律师回复] 解析：
若涉及到非法集资数额较大者，将面临三至七年的有期徒刑以及相关罚金处罚；若其涉嫌非法集资的数额极为庞大，则需承担七年以上的有期徒刑或无期徒刑的刑事责罚，同时被要求缴纳罚款或没收个人财产。在特定情况下，具有以非法占有所得为动机，采用诈骗手段进行非法集资且数额较大者，将面临三年以上七年以下的有期徒刑及相应罚金处罚；而对于那些数额巨大或存在其他严重情节的犯罪行为，将面临七年以上有期徒刑或无期徒刑的严厉惩罚，同时还需要缴纳罚款或没收个人财产。对于单位实施上述罪行的，将对该单位判处相应的罚金，同时对其直接负责的主管人员和其他直接责任人，按照前述规定进行处罚。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
对于合同诈骗罪的追偿，通常基于犯罪者实际造成的经济损害进行计算赔偿。这类犯罪行为特指那些行为人采取欺诈、误导或其他违背法律规定的手段，故意诱骗受害者与其签订具有实质意义的合同，从而使受害者承受了无法挽回的严重经济损失，并最终需要承担相应刑罚责任的诈骗行径。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
1、关于诈骗罪被公安局立案侦查的情况下，结案所需的时间取决于案件的具体发展状况和相关法律程序，因此无法精确预估，
然而，可以明确的是，此类案件的审理周期通常在7个月至1年左右。
2、倘若警方能够迅速展开调查取证工作并将犯罪嫌疑人缉拿归案，则查处此案有望大幅提速，尽快完成结案手续。
法律依据：
《刑事诉讼法》第二百零八条
人民法院审理公诉案件，应当在受理后二个月以内宣判，至迟不得超过三个月。
对于可能判处死刑的案件或者附带民事诉讼的案件，以及有本法第一百五十八条规定情形之一的，经上一级人民法院批准，可以延长三个月；

[律师回复] 解析：
1.犯罪客体
本罪的犯罪客体主要指的是双重客体，即不仅侵犯了公民和法人等所有者的合法财产权，也侵害了国家金融系统的有效管理制度。
2.主观要件
本罪在犯罪主观方面的构成要素上必须基于行为者实施了采用欺骗手段进行非法集资活动，且其涉及的金额达到法定标准的行为。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。