刘X、吴X信用卡诈骗罪一审刑事判决书

公诉机关湖州市吴兴区人民检察院。

被告人刘X。因本案于2014年月1日被湖州市公安局吴兴区分局刑事拘留，同年9月3日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。

辩护人李广健，浙江XX律师。

被告人吴X。因本案于2014年6月2日被湖州市公安局吴兴区分局刑事拘留，同年7月9日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。

湖州市吴兴区人民检察院以吴检刑诉公诉（2015）86号起诉书指控被告人刘X、吴X犯信用卡诈骗罪，于2015年1月22日向本院提起公诉。本院受理后，适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。湖州市吴兴区人民检察院指派代理检察员王汝晋出庭支持公诉，被告人刘X及其辩护人李广健、被告人吴X到庭参加诉讼。现已审理终结。

经审理查明，被告人刘X采用扫号器软件非法获取被害人孙X身份信息及二张工商银行卡（卡号分别为：530XXXX28017575，6XXX）的网上银行账号及密码后，于2014年4月间交由被告人吴X用于非法占有他人银行卡账户内财产。后吴X在其位于广东省台山市东方XX的居所内，用上述信息资料通过互联网第三方支付平台及网上银行，先后非法占有孙X该二张银行卡账户内钱财共计人民币7495.90元，刘X分得人民币3000余元。

2014年8月1日，湖州市公安局吴兴区分局刑事侦查大队侦查人员对刘X人身及其位于河北省沧州市青县青州镇耿官屯村7号楼3单XX的住房进行搜查，并当场查扣作案工具黑色acer牌笔记本电脑1台、黑色greatwall牌电脑主机箱1台、白色wcdma无线数据终端1部、工银电子密码器1只、u盘3个、网银u盾1个。

2014年6月2日，湖州市公安局吴兴区分局侦查人员对吴X人身及其位于广东省台山市东方XX的住房进行搜查，并当场查扣作案工具黑色联想牌笔记本电脑1台、黑色组装台式电脑机箱1台、u盾5个。

本案庭审前，刘X家属代为退缴现金人民币7500元，暂扣于本院。

上述事实，被告人刘X、吴X在开庭审理过程中亦无异议，并有：户籍证明，银行卡账户明细单，网银登记数据，财付通信息单，网易宝登录ip信息单，网银登录ip地址及mac地址信息单，电信ip地址落地查询信息单，电信业务登记单，扣押清单，qq聊天记录；被害人孙X的陈述；证人李X、周X的证言，公安机关出具的抓获经过；辨认笔录及照片，搜查笔录及照片；手机截图照片；刘X、吴X的供述与辩解等证据证实，足以认定。

本院认为，被告人刘X、吴X以非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予分别惩处。刘X、吴X在本案中，分工明确，行为各有侧重，作用、地位相当，故辩护人提出刘X系从犯的辩护意见不予采纳。刘X、吴X到案后如实供述自己的罪行，且能当庭认罪，依法从轻处罚。刘X亲属能代为退缴赃款，对其可酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳。根据刘X、吴X犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人吴X犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月2日起至2015年4月1日止。罚金限判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。

二、被告人刘X犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月1日起至2015年3月31日止。罚金限判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。

三、扣押在案的被告人刘X作案工具黑色acer牌笔记本电脑1台、黑色greatwall牌电脑主机箱1台、白色wcdma无线数据终端1部、工银电子密码器1只、u盘3个、网银u盾1个，及被告人吴X作案工具黑色联想牌笔记本电脑1台、黑色组装台式电脑机箱1台、u盾5个，均予以没收，由扣押机关上缴国库；暂扣的被告人刘X亲属代为退缴的违法所得人民币7500元，由本院发还被害人孙X。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

代理审判员　叶　兰

书　记　员　俞水琴