套路贷诈骗案

宁波市奉化区人民法院

刑事判决书

(2020)浙0213刑初413号

公诉机关宁波市奉化区人民检察院。(诈骗金额1420万余元)

被告人秦XX，女，出生于湖北省红安县，汉族，大专文化，无业，住湖北省红安县XX。因本案于2019年8月21日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年9月27日被逮捕，经本院决定于2020年9月17日被取保候审。

辩护人覃涛，浙江XX律师。

被告人洪X，女，出生于湖北省薪春县，汉族，大专文化，无业，住湖北省黄石市西山区黄思湾街道。因本案于2019年8月21日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年9月27日被逮捕，经本院决定于2020年9月17日被取保候审。

辩护人程XX，浙江XX律师。

被告人邓某某，女，出生于湖北省宜都市，汉族，大专文化，务工，住湖北省宜都市枝城XX。因本案于2019年8月21日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年9月19日变更为取保候审。

辩护人陈XX，浙江XX律师，由宁波市奉化区法律援助中心指派。

被告人王XX，女，出生于湖北省潜江市，汉族，大专文化，无业，住湖北省潜江市。因本案于2019年8月21日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年9月19日变更为取保候审。

辩护人李XX，浙江XX律师。

被告人贾XX，女，出生于湖北省宜城市，汉族，初中文化，务工，住湖北省宜城市鄢城。因本案于2019年8月21日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年9月19日变更为取保候审。

被告人冯XX，女，出生于河南省光山县，汉族，初中文化，销售员，住河南省光山县城。因本案于2019年8月21日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年9月19日变更为取保候审。

宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉(2020)1009号起诉书指控被告人秦XX、洪X、邓某某、王XX犯诈骗罪、被告人贾XX、冯XX犯寻衅滋事罪于2020年6月8日向本院提公诉。本院于2020年6月15日立案，于同日中止审理，于2020年7月21日恢复审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上述被告人及其辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。

公诉机关指控:

2018年下半年开始，陈X某(另案处理)在湖北省武汉市洪山区民族大道XX广场室内设立武汉XX公司，并招揽员工成立若干业务组、一个催收组，另外还招揽了财务和人事工作人员等，组成以陈X某为首要分子的恶势力犯罪集团，以套路贷实施犯罪活动。被告人秦XX、洪X、邓某某、王XX、贾XX、冯XX是该恶 势力犯罪集团一般成员。被告人秦XX、邓某某、王XX在该集团负责记账、统计员工业绩等，被告人洪X在该集团负责发放招 聘广告、分发客户资料等。被告人贾XX、冯XX负责催讨债务等。

一、诈骗犯罪事实

现查明，从2019年2月至2019年8月21日，以陈X某为首的恶势力犯罪集团发放套路贷25万余笔，与被害人林X、何某某、应某某、张XX等全国各地的众多被害人签订虚假债权债务关系，通过收取管理费、平台费、逾期利息等多种费用，虚增贷款金额进行诈骗，总共骗取1420万余元。被告人秦XX、邓某某、王XX在此期间提供记账业绩等帮助行为，被告人洪X提供发放招聘广告、分发客户资料等帮助行为.

二、寻衅滋事犯罪事实

该恶势力犯罪集团在从事套路贷期间，因部分客户逾期未还款，被告人贾XX、冯XX伙同催收组组长周某某采用打电话、发信息等方式，先后对被害人顾XX、吕XX、王XX、李某某、王XX、朱某某、石XX、杨XX等人以不还款就进行“P图侮辱”、“爆通讯录”等恐吓客户或者直接辱骂客户，甚至电话联系客户手机通讯录中的亲友进行滋扰。

公诉机关并向法庭提供了相应的证据以证实指控的事实。公诉机关认为被告人秦XX、洪X、邓某某、王XX的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任;被告人贾XX、冯XX的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第(二)项之规定，应当以寻衅滋事罪追究刑事责任。

经审理查明:

2018年下半年开始，陈X某在湖北省武汉市洪山区民族大道XX广场设立武汉XX公司，并招揽员工成立若干业务组、一个催收组，另外还招揽了财务和人事工作人员等，组成以陈X某为首要分子的恶力犯罪集团，以套路贷实施犯罪活动。

被告人秦XX、洪X、邓某某、王XX、贾XX、冯XX是该恶势力犯罪集团一般成员。被告人秦XX、邓某某、王XX在该集团负责记账、统计员工业绩等，被告人洪X在该集团负责发放招聘广告、分发客户资料等。被告人贾XX、冯XX负责催讨债务等.

一、诈骗犯罪事实

从2019年2月至2019年8月21日，以陈X某为首的恶势力犯罪集团发放套路贷25万余笔，与被害人林X、何某某、应某某、张XX等全国各地的众多被害人签订虚假债权债务关系，通过收取管理费、平台费逾期利息等多种费用，虚增贷款金额进行诈骗，总共骗取1420万余元。

被告人秦XX、邓某某、王XX在此期间提供记账业绩等帮助行为，被告人洪X提供发放招聘广告、分发客户资料等帮助行为.二、寻衅滋事犯罪事实该恶势力犯罪集团在从事套路贷期间，因部分客户逾期未还款，被告人贾XX、冯XX伙同催收组组长周某某采用打电话、发信息等方式，先后对被害人顾XX、吕XX、王XX、李某某、王XX、朱某某、石XX、杨XX等人以不还款就进行“P图侮辱”、“爆通讯录”等恐吓客户或者直接辱骂客户，甚至电话联系客户手机通讯录中的亲友进行滋扰。被告人秦XX、洪X、邓某某、王XX、贾XX、冯XX到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法均可以从轻处罚，并可适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。对被告人秦XX、

洪X、邓某某、王XX依照《中华人民共和国刑法》第二百六一六条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、'第六十四条之规定，对被告人贾XX、冯XX依照《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第(二)项、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下:

一、被告人秦XX犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五千元;

二、被告人洪X犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五千元;

三、被告入邓某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币五千元;

四、被告人王XX犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓荆三年六个月，并处罚金人民币五千元;

五、被告人贾XX犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年;

六、被告人冯XX犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月;

审判长鲍X春

人民陪审员吕XX

二0二0年九月二十一日