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现在用信用卡套现犯法吗

最新修订 | 2024-03-03
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律师解析
套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。
多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。
经济犯罪具有以下三个特点:
(1)发生在经济领域。
即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。
(2)主观上为故意,过失不构成经济犯罪,并且一般都具有谋取非法利润的目的。
(3)直接危害国家的经济管理活动。
专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪
使用销售点终端机开具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,套现数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。
信用套现本身是一种违法的行为,如果持卡人在额度内进行套现,并且按时偿还套现款的,不会构成犯罪,如果是恶意套现不还的,可能涉嫌构成信用卡诈骗罪
持卡人套现1万元以上,并造成如下后果之一的按照信用卡诈骗罪追究刑事责任:
(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;
(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的。
法律依据
《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》阐明,使用销售点终端机具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;
情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
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信用卡套现犯法吗
信用卡套现是违法行为,信用卡套现最多判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,信用卡套现如果偿还不承担刑事责任,如不偿还将承担刑事责任,适用刑法196条之相关规定。
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金融保险
刷信用卡套现犯罪吗
当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对刷信用卡套现犯罪吗进行了解答,希望能解答您的问题。
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刑事辩护
故意伤害罪是共同犯罪么
[律师回复] 解析:
在涉及到故意伤害罪这一刑事领域时,我们需要明确一个问题,那就是故意伤害罪是否存在共同犯罪的情况?从法律角度来看,答案是肯定的。一般来说,当两个或更多的人共同参与并完成了一项犯罪活动,那么他们将被视为共同犯罪者,并受到相应的法律制裁。
然而,在共同犯罪的过程中,往往会出现主犯与从犯之分,这也意味着执法机构在对其进行惩罚时会采取不同的方式。
要构成共同犯罪,不仅需要在主观层面上存在共同犯罪的意图,同时还需要在客观层面上实施了共同犯罪的行为。各共犯人都应当清楚地知道共同犯罪行为的性质以及可能带来的社会危害性,并且希望或者放任这种危害性的发生。
此外,各共犯人之间还应具备意思联络,即他们都明白自己并非在孤军奋战,而是在与其他人共同实施犯罪。
故意伤害罪,顾名思义,是指故意伤害他人身体的行为。如果这种伤害行为达到一定程度,便可构成故意伤害罪。故意伤害罪是侵犯公民人身权利的一种最为常见的犯罪形式。在构成故意伤害罪的情况下,行为人必须已经实际实施了伤害行为。这里所说的“伤害”,是指对他人身体健康造成损害的行为。这种行为通常表现为破坏人体组织的完整性(例如切断手指、挖出眼睛),或者破坏人体器官的正常功能(例如使他人丧失听力、视力、神经系统功能异常等)。但是,这些伤害行为必须是非法的,如果是出于正当防卫等合法目的而伤害他人身体的,则不能构成故意伤害罪。
法律依据:
《刑法》第二百三十四条
【故意伤害罪】故意伤害他人身体的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。
本法另有规定的,依照规定。
使用信用卡套现犯法吗?
信用卡套现是违反了中华人民共和国刑法中的相关条例,是属于违法行为,用信用卡进行诈骗最多可能会被判处十年以上有期徒刑或无期徒刑并进行罚金。但如果进行偿还,将不承担刑事责任。
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刑事辩护
代还信用卡套现犯罪吗
要看具体情况。刷信用卡套现很有可能构成信用卡诈骗罪,信用卡本质上是一种小额的信用贷款,而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。
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刑事辩护
残疾人犯洗钱罪怎么判
[律师回复] 解析:
凡涉及以下任何行为者,必将其所实施的罪行所得及其产生的利益全部没收,同时,将面临五年以下有期徒刑或拘役的惩罚,且需接受相应的罚金;若情节较为严重,将被判处五年以上直至十年以下的有期徒刑,同样也需缴纳相应的罚金:
(1)提供资金账户者;
(2)将财产转化为现金、金融票据、有价证券等形式者。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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有案底了还犯洗钱罪还能缓刑吗
[律师回复] 解析:
对于被认定为犯有洗钱罪行者,若其符合特定条件,则可有机会获得缓刑判决:
首先,该罪犯须被判定在拘役或者三年以下有期徒刑的范围内;
其次,他们的犯罪情节必须相对轻微;
同时,还需要展现出深刻的悔过之意;
此外,需确认该罪犯并无再次犯罪的可能性存在;
最后,宣告缓刑应不会对其所居住的社区产生严重的负面影响。
法律依据:
《刑法》第七十二条
对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人,应当宣告缓刑:
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
《刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
14岁男孩犯帮信罪怎么判刑
[律师回复] 解析:
首先,我们要明确一点,对于已经年满十四周岁但尚未达到十八周岁的未成年人,若他们参与到网络犯罪活动之中,依据法律规定,应该给予从轻或减轻处罚的宽大处理。
其次,如果这些未成年人未满十六周岁,且其所犯下的罪行不至于构成刑事处罚,那么,根据法律规定,他们的父母或监护人必须承担起对他们的教育和监管职责,以确保他们能够改正错误,重新做人。当然,在某些特殊情况下,政府也可能会采取收容教养等措施来对他们进行教育改造。
最后,对于那些已经年满十六周岁的人来说,如果他们参与了网络犯罪活动,就必须承担相应的刑事责任,根据法律规定,应判处三年以下有期徒刑或者拘役,同时还需缴纳罚金。
值得注意的是,如果帮信罪导致受害者遭受经济损失,那么,他们有权利在刑事诉讼过程中提出附带民事诉讼,要求被告人进行赔偿。
此外,如果受害者因被告人的犯罪行为而不幸离世或者失去行为能力,那么,他们的法定代理人、近亲属同样有权提出附带民事诉讼,维护自己的合法权益。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
共同盗窃罪怎么认定主犯
[律师回复] 解析:
在团伙作案或共谋犯罪的情况下,主犯是指那些策划、指挥和引领犯罪集团实施犯罪行为的核心人物,或者在整个团伙犯罪过程中发挥了主导性作用的罪犯。而在共同犯罪案件中,那些仅起到次要或辅助作用的罪犯则被称为从犯。对于从犯,法律规定应给予其较轻的刑罚、减轻处罚甚至免于刑事处罚。
根据我国相关法律法规,盗窃公共或私人财产,且涉案金额达到一定标准,或者存在多次盗窃、入室盗窃、携带武器盗窃以及扒窃等恶劣行径的,将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的严厉惩罚,同时还可能被判处罚款;如果涉案金额巨大或者涉及到其他严重情节,那么罪犯将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑罚,并且同样需要承担罚金;而对于那些涉案金额特别巨大或者涉及到其他特别严重情节的罪犯,他们将面临十年以上有期徒刑乃至无期徒刑的严厉惩罚,同时还可能被判处罚金或者没收全部财产。
法律依据:
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
信用卡套现犯罪怎么处罚
我国法律规定,违反国家规定使用销售点终端机具等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第225条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
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