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用自己的身份证帮别人开pos机有风险吗

帮助5人 10w+浏览 匿名 2020-09-17 云南大理
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律师解答 共1条
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    根据你的问题解答如下, 【法律意见】
    风险主要有两方面:
    一、如果刷卡出现拒付,出现伪卡交易你是要接受调查的,如果数额巨大,经侦会介入调查。会有刑事责任。
    二、如果利用pos机进行虚假交易,比如套现,数据巨大。一样要承担法律责任。
    关于套现的相关法律责任:
    1、违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当以非法经营罪定罪处罚。
    2、实施非法经营行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法
    第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法
    第二百二十五条规定的“情节特别严重”
    3、持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照信用卡诈骗罪定罪处罚。
    【法律依据】
    《刑法》
    第二百二十五条 【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
    (一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
    (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
    (三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
    (四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
    第一百九十六条 【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
    (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
    (二)使用作废的信用卡的;
    (三)冒用他人信用卡的;
    (四)恶意透支的。
    前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
    盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
    全文
    10 2020-09-17
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二、婚后还贷的处理
使用夫妻共同财产还贷:
如果婚后使用夫妻共同财产(如双方工资、奖金等)来还贷款,那么这部分还贷及其对应的房产增值部分应视为夫妻共同财产。这意味着,尽管房子可能登记在一方名下,但婚后共同还贷的部分及其增值部分在离婚时需要进行分割。
法律依据:《中华人民共和国民法典》第一千零六十二条,夫妻在婚姻关系存续期间所得的财产,为夫妻的共同财产,归夫妻共同所有,包括工资、奖金、劳务报酬等。
使用个人财产还贷:
如果婚后还贷完全使用了一方的个人财产(如婚前积蓄、个人收入等,且能明确证明),那么这部分还贷及其对应的房产增值部分仍可能被视为个人财产。但这种情况在实际操作中较难证明,且容易引发争议。
三、离婚时的处理
如果夫妻在离婚时不能就房产达成协议,根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉婚姻家庭编的解释(一)》第七十八条,人民法院可以判决房产归登记一方所有,但尚未归还的贷款为该方的个人债务。同时,对于婚后共同还贷部分及其对应的房产增值部分,应由不动产登记一方对另一方进行补偿。
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