您好,关于洗黑钱是怎样的一个过程?这个问题,我的解答如下, 洗钱是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。 洗钱的过程通常被分为三个阶段,即处置阶段、培植阶段、融合阶段。
1、处置阶段:指将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最容易被侦查到的阶段。
2、培植阶段:即通过复杂的多种、多层的金融交易,将非法收益与其来源分开,并进行最大限度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。
3、融合阶段:被形象地描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财务提供表面的合法掩藏,在犯罪收益披上了合法外衣后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益,将清洗后的钱集中起来使用。