诈骗十五万未遂坐几年牢

[律师回复] 解析：
这是不可取的做法。
首先，行为人诈骗金额达二十万元的情况属于数额巨大，将会面临三年以上十年以下的有期徒刑，同时还需要缴纳相应的罚金作为惩罚。
其次，对于那些被判处在拘役或三年以下有期徒刑的犯罪分子，若满足缓刑的条件，便有可能被宣布适用缓刑。
再者，对其中不满十八周岁的未成年人、正在怀孕的女性以及已经满七十五周岁的老年人，只要符合宣告缓刑的具体情形，就必须宣告缓刑。
法律依据：
《刑法》第七十二条
【缓刑的适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。

[律师回复] 解析：
敲诈勒索罪的法定犯罪构成要素主要包括以下几点：
首先，该罪名所侵害的法益是一种复合性的法益，不仅涉及到公共财产和私人财产的所有权，同时也对他人的人身权利或其他合法权益构成潜在的威胁与危害；
其次，从客观构成要件上来看，敲诈勒索罪可以定义为行为人以威胁、恐吓、威慑等手段，强制性地逼迫受害者交付财物的犯罪行为；
再次，任何自然人都可能成为该类犯罪的行为人和责任主体；
最后，在主观特征上，敲诈勒索罪必须体现为行为人的直接故意，并且其犯罪动机必须是非法占有他人财物的意图。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
1.对于敲诈勒索三万元的犯罪行为，通常会判处3至10年不等的有期徒刑，同时施加相应数额的罚金作为惩罚。
然而，若涉及其他性质严重的情节，刑罚幅度将进一步扩大至3至10年的有期徒刑范围内；
2.根据相关法律法规，行为人如果实施了金额较大的敲诈勒索行为，或是多次重复此类行为，便可被视为构成敲诈勒索罪致罪责；
3.通常情况下，敲诈勒索罪会被处以三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并且可能伴随罚款的惩罚。
值得注意的是，敲诈勒索罪是指行为人借着预设即将实施的积极有害行为，对被害人的财产所有权或持有权进行恐吓。
行为人所威胁的对象，既可以是财产的所有者或持有者，也可以是与其利益密切相关的第三方人士。
威胁的形式可以多样化，包括但不限于口头威胁、书面威胁以及其他形式的威胁。
威胁所指向的侵害行为也可以多种多样，有些可以立即实现，有些则需要在未来某个时间点才能实现。
从主观层面来看，本罪的犯罪主体必须具备直接故意的心理状态，且其犯罪目的必须是非法强行索取他人财物。
如果行为人没有这样的意图，或者其索取财物的目的并不违反法律规定，例如债权人为了追回长期拖欠未还的债务，而采用带有一定程度威胁性的言语，敦促债务人尽快还款等，那么就不能认定为敲诈勒索罪。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
被认定为涉嫌犯有盗窃罪并获得取保候审批准之后，依然存在着被判刑并实际服刑的可能性。
需明确认识到，取保候审这一刑事司法程序属于强制性质，它与其是否会被判刑之间并没有必然联系。
虽然通过取保候审能够初步表明该犯罪嫌疑人或被告人在社会安全方面的潜在风险相对较低，但这并不等同于其行为的合法性和无罪性得到了确认。
在大多数情况下，只要被判定构成犯罪，那么就必须接受相应的法律制裁，即被判刑。
以下是符合取保候审条件的几种情形：
（一）可能被判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能被判处有期徒刑以上刑罚，而采取取保候审措施不会对社会产生重大危害的；
（三）患有严重疾病、生活无法自理，或者正处于孕期或者哺乳期的妇女，采取取保候审措施不会对社会产生重大危害的；
（四）在羁押期限届满时，案件仍未审理完毕，需要采取取保候审措施的。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。
《刑法》第二百六十四条盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
对于协助他人洗钱的行为，会受到五年以下有期徒刑或拘役的刑事惩罚，同时将被附加罚款，罚金额度为通过洗钱获得的赃款金额的5%至20%之间。
在此过程中，司法机构有权对其进行没收，以防止实施洗钱罪上游犯罪的所得及其收益再次流入社会。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

[律师回复] 解析：
1、此案涉及到刑法中对财产权利的侵害，具体属于侵犯财产罪范畴内。
根据法律规定，若行为人实施了敲诈勒索公私财物的行为且累计金额达到较大标准，那么他将面临三年以下有期徒刑、拘役或管制的处罚；
而若金额达到巨大或具有其他恶劣情节的，则需要接受三年以上、十年以下有期徒刑的处罚。
在客观层面上，该罪行主要表现为行为人采取威胁、要挟、恐吓等手段，逼迫受害者交付财物。
所谓威胁，即是通过告知受害者将会遭受某种恶果来迫使其处置财产，也就是说，如果受害者未能按照行为人的要求处置财产，那么他将会在未来某个时刻遭受恶果。
至于威胁内容的种类并无明确限制，既可以是针对受害者本人及其亲属的生命、身体自由、名誉等方面的威胁，也可以是对其他权益的威胁。
只要这种威胁足以让他人感到恐惧，无需实际发生便可构成犯罪。
此外，威胁内容的实现方式无论是由行为人亲自执行，还是由他人代为执行，亦或是通过合法途径实现，都不会影响犯罪的成立。
2、本罪所侵犯的客体是一个复杂的客体，它不仅仅是对公私财物所有权的侵犯，同时也对他人的人身权利或其他权益构成了威胁。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百七十四条
敲诈勒索公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑。

[律师回复] 解析：
依据现有法规，信用卡欺诈行为不会牵涉到家人的利益，然而需负起刑事法律责任。
首先，若持卡人在清楚了解自身无还款能力的情况下仍然恶意进行消费，这将被视为构成信用卡欺诈犯罪，由该持卡人独自承担相关责任；
其次，特意强调的是，银行有权对持卡人提出民事赔偿请求，若是这部分消费是为家庭共同生活所需，则应当认定为属于夫妻双方的共同债务，并有权要求你的配偶负起相应的连带偿还义务。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
在道路交通事故中，尽管责任人被判定为主要责任方，但并不意味着他必然需要面临刑事处罚，即入狱服刑。
只有当发生了严重的交通事故，导致他人重伤、死亡或造成公共财产或私人财产的重大损失时，并且该责任人被认定为主责方，才可能会被判处有期徒刑。
然而，若仅属于轻微的交通事故，即使责任人被判定为主责方，也无需承担刑事责任，即不会被判刑。
法律依据：
《刑法》第一百三十三条
【交通肇事罪】违反交通运输管理法规，因而发生重大事故，致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；
交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的，处三年以上七年以下有期徒刑；
因逃逸致人死亡的，处七年以上有期徒刑。
《刑法》第一百三十三条之一
【危险驾驶罪】在道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金：
（一）追逐竞驶，情节恶劣的；
（二）醉酒驾驶机动车的；
（三）从事校车业务或者旅客运输，严重超过额定乘员载客，或者严重超过规定时速行驶的；
（四）违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品，危及公共安全的。
机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
在故意伤害罪的司法程序中，一般情况下，检察院不能将涉案人员释放。
然而，对于由民间纷争所引发的、导致受害者轻伤的故意伤害案件，如果犯罪嫌疑人事后能够真诚地表达悔过之意，并积极地对受害者进行赔偿以获得其谅解，同时，受害者也愿意与犯罪嫌疑人达成和解协议的话，那么公安机关就有权利向人民检察院提出从宽处理的建议。
而人民检察院在经过仔细审查之后，若认为该犯罪行为情节轻微，无需判处刑罚，则可以依法做出不起诉的决定。
法律依据：
《刑事诉讼法》第二百八十九条
双方当事人和解的，公安机关、人民检察院、人民法院应当听取当事人和其他有关人员的意见，对和解的自愿性、合法性进行审查，并主持制作和解协议书。
第二百九十条
对于达成和解协议的案件，公安机关可以向人民检察院提出从宽处理的建议。人民检察院可以向人民法院提出从宽处罚的建议;对于犯罪情节轻微，不需要判处刑罚的，可以作出不起诉的决定。人民法院可以依法对被告人从宽处罚。

[律师回复] 解析：
帮信罪并非诈骗行为，而是我国《刑法》所规定的“帮助信息网络犯罪活动罪”之简称。
根据该罪名的法律定义，行为人在明知对方将利用信息网络进行违法犯罪活动的情况下，仍为其提供互联网接入服务、服务器托管服务、网络存储空间、通讯传输通道等相关技术支援，抑或是提供诸如广告推广、资金结算等协助行为，若情节严重者，将被判定构成帮信罪。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
关于合同诈骗罪中的非法占有如何进行认定，我们可以从以下几个方面进行考量：
首先，行为人在合同签署之前是否存在虚构事实或隐瞒真相的不当行为；
其次，在双方确定签署合同时，行为人有无充分的履约能力；
最后，观察行为人在整个合同签署和履行过程中是否有任何形式的欺诈行为。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
根据我国相关法律法规，盗窃犯罪的构成要素主要包括以下几个方面：
首先，犯罪人需要非法盗取他人拥有并控制的金额较大的财物品；
其次，犯罪人的行为必须符合多种情况，例如多次行窃、闯入私人住宅进行盗窃、携带武器实施盗窃、直接从他人身上或衣物中盗取财物等。
具体来说，1、盗窃罪的行为对象必须是他人实际占有并控制的财物，这些财物可以是有形的实物，也可以是无形的财产权益。
2、盗窃罪的行为方式必须是未经许可地将他人实际占有并控制的财物转移到自己或第三方（包括公司或组织）手中。
这种行为被称为“窃取”，它是指在违背被害人意愿的前提下，将他人实际占有并控制的财物转化为自己或第三方所控制。
3、只有当犯罪人盗取的公私财物价值达到一定程度，或者其行为属于多次盗窃、闯入私人住宅进行盗窃、携带武器实施盗窃、直接从他人身上或衣物中盗取财物等特殊情况时，才能认定其构成盗窃罪。
其中，前一类情况被称为“普通盗窃”，而后四类情况则被统称为“特殊盗窃”。
法律依据：
《最高人民法院最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条
盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。
在跨地区运行的公共交通工具上盗窃，盗窃地点无法查证的，盗窃数额是否达到“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”，应当根据受理案件所在地省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院确定的有关数额标准认定。
盗窃毒品等违禁品，应当按照盗窃罪处理的，根据情节轻重量刑。

[律师回复] 解析：
区别显著。
其一，在犯罪手段方面，两者大相径庭。
其二，被害人是否因误解而处置其财产，这一点至关重要。
在盗窃罪中，侵犯了受害者对自身财物的自由控制权；
而在诈骗罪中，被害人由于误解而同意或自愿将财产交由行为人或第三方占有。
因此，若无被害人处置财产的真实情形发生，则难以构成诈骗罪。
然而，在被欺骗者做出财产处置决定之际，他们必须具备明确的处分意识，即清楚地意识到自己正在将某项财产转移至行为人或第三方手中。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
对于数额较大的案件，将依法判处被告人五年以下期限的有期徒刑或拘役，同时还需承担相应的二万元至二十万元罚款责任；
而对于涉及数额巨大或者存在其他极其恶劣情节的涉案者，将面临五年以上、十年以下期限的有期徒刑惩罚，同时还须承担五万元至五十万元的罚款责任；
至于那些涉及数额特别巨大或者存在其他极其严重情节的犯罪分子，则将被判处十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑的严厉刑罚，并且还需要承担五万元至五十万元的罚款责任，或者是被没收全部财产。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
依据国家现行法律与政策关于诈骗犯罪之中具体细则的规定来看，倘若行为人在实施诈骗过程中，骗取了高达七百万元的公共或私人财产，这种情况则构成了数额特别庞大的诈骗犯罪。
针对此类情况，按照法治原则，应当由当地管辖的司法审判机构根据实际情况依法判处罪犯十年以上有期徒刑，甚至是无期徒刑，同时还需附加执行罚金刑罚或者没收全部个人财产。
但是，如果在此之外还有其他特别的法律条款规定的话，那么相应的判罚措施将会有所不同。
法律依据：
《刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
集资诈骗罪，乃是指那些出于非法占有之目的，严重违背了金融法律以及相关规章制度的规范要求，采取诈骗手段进行非法集资活动，从而对国家正常的金融秩序造成严重干扰，同时还严重侵犯了公共财产和私人财产的所有权，并且涉及的金额巨大的违法行为。
在这类集资活动中，诈骗手法成为了实现非法集资目的的主要手段。
而所谓的诈骗手法，实际上就是行为人以非法占有为唯一目的，通过编造虚假的信息，捏造或者掩盖真实情况，从而诱使他人将资金投入到其手中。
在实际操作过程中，犯罪分子通常会利用广大民众对于投资领域的知识匮乏，以及盲目跟风的投资心态，巧妙地抓住市场经济环境下经济活动错综复杂、投资法制尚待完善的漏洞，从而展开他们的非法集资活动。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
一般而言，诈骗案件从进入诉讼流程至最终执行，大约耗时约五个月之久方可完成判决及退赃程序。
我们需明白，诈骗罪实质上是一种以非法占有为目的地欺诈手段，诱使他人交付数额较大的公私财物的行为。
在此类犯罪中，行为人的主观状态必须是出于故意为之，并且其主观意图必须是非法占有他人财物。
若犯罪分子通过实施犯罪活动获得的所有财物，均应依法予以追缴或责令退赔给受害者；
而对于受害者自身合法拥有的财物，也应当及时归还给他们；
至于那些违禁物品以及用于犯罪活动的个人财物，则应当依法予以没收。
法律依据：
《刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；
对被害人的合法财产，应当及时返还；
违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。
没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。

[律师回复] 解析：
关于单位实施合同诈骗罪的处罚问题，依照中华人民共和国《刑法》的相关条款规定，当单位犯下此类罪行时，通常会被判处相应金额的罚金；
而对于与之密切关联的直接责任人而言，一般的裁量标准是对其处以3年以下有期徒刑或者拘役，同时还可以根据实际情况处以罚金。
倘若犯罪行为涉及的数额较大且情节较为严重，那么将面临3到10年不等的有期徒刑，并且在此基础上附加罚金的处罚。
若犯罪数额极其庞大且情节极端恶劣，则可能被处以10年以上有期徒刑甚至无期徒刑，需要额外承担罚金或者没收全部财产的处罚措施。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
涉及信用卡诈骗行为，若存在以下任一情况，均应当予以刑事立案追责：
首先，使用伪造的信用卡、或者使用虚假身份证件申领的信用卡，或使用失效的信用卡，亦或是盗用其他用户的信用卡实施诈骗行为，而且涉案金额达到人民币五千元及以上；
其次，恶意透支，涉案金额同样需要在一万元及以上。
所谓“恶意透支”，即是指持有信用卡的人员出于非法侵占财产的目的，超越了银行所设定的信用额度或者规定的还款期限进行透支，且在银行经过两次催收之后超过三个月仍然未予归还的行为。
对于恶意透支的案件，如果涉案金额在一万元至十万元之间，在公安机关立案之前已经全额偿还了所有透支款项和利息，且情节显著轻微者，可依法免于追究其刑事责任。
法律依据：
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第五十四条
[信用卡诈骗案（刑法第一百九十六条
）]进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；
（二）恶意透支，数额在一万元以上的。
本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。
恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

[律师回复] 解析：
在合同诈骗案件中，受害者完全有权力向公安机关、人民检察院或人民法院提出报案或者控告。
公安机关、人民检察院或人民法院对任何形式的报案、控告和举报，均应予以受理。
若合同欺诈行为涉嫌构成刑事犯罪，公安机关必须依法立案侦查。
法律依据：
《刑事诉讼法》第一百一十条
任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。
被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告。
公安机关、人民检察院或者人民法院对于报案、控告、举报，都应当接受。
对于不属于自己管辖的，应当移送主管机关处理，并且通知报案人、控告人、举报人；
对于不属于自己管辖而又必须采取紧急措施的，应当先采取紧急措施，然后移送主管机关。
犯罪人向公安机关、人民检察院或者人民法院自首的，适用第三款规定。