1.全面了解将开展交易的相关信息,充分了解风险;
2.索要对收益和风险加以清楚陈述的书面投资描述,而不仅仅相信金融机构营销人员的口头承诺;
3.每笔交易完成后,请仔细核对交易凭证,如发现问题可及早纠正;
4. 如有可能,定期到金融机构查询本人账户信息,及时掌握账户变化情况,避免延误处理问题的时机;
5. 在完成金融机构提供的客户风险承受能力评估时请按自身真实情况认真填写,不要允许金融机构销售人员随意代填,从而误评您的风险承受能力;
6. 完整、准确填写各种文书、合同及资料。不要怕表格填写麻烦,不要在表格中留下空白处,让其他人在您不知情或未经您允许的情况下填写;
7.经历人生重大变故时,我们常常感到脆弱和缺乏审视,此时往往不是做决定的最佳时刻;
8. 确认金融机构工作人员身份,查看其相关执照、证件等身份证明材料,对在金融机构营业网点之外自称是某金融机构工作人员的人保持警惕。
当您认为自身权益受到侵害时,可以通过如下途径进行维权:
一是向金融机构投诉,寻求解决;
二是向消费者保护委员会或工商管理部门进行投诉;
三是向银监、保监、证监等监管部门投诉;
四是向当地人民银行设立的金融消费者权益保护机构或拨打金融消费权益保护热线电话"12363"进行投诉;
五是向法院起诉或根据合同约定提起仲裁。