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信用卡套现是不是犯法

帮助5人 3.7w浏览 匿名 2021-03-25 甘肃陇南
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律师解答 共1条
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    你好,关于上述的问题,解答如下, 信用卡套现属于什么罪
    非法经营罪
    《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
    第十二条违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法
    第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
    实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
    持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法
    第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
    几台POS机,一叠信用卡,就能凭空变出几百万元乃至上千万元的现金。对于这种“空手套白狼”式的买卖,警方认为这是一种新兴的经济犯罪形式。早在几年前,全国警方在全市范围内加大了对信用卡非法套现的打击力度。
    刷卡套现,是指信用卡持卡人不通过ATM或银行柜台等正规渠道提取现金,而是通过一些非法中介机构以虚假消费的名义取得现金。具体做法是由持卡人在商户刷卡后,由商户将所刷金额扣除手续费后的所剩金额以现金方式退还给持卡人,以达到信用额度到现钞的转换。目前,利用信用卡套现的现象,在我市部分商品交易市场内已经成为公开的秘密。
    全文
    6 2021-03-25
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信用卡套现是不是犯法
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信用卡套现是犯罪吗?
信用卡非法套现、逃避还款且金额达标可构成金融犯罪。犯罪者将承担法律责任,包括五年以下有期徒刑或拘留,以及二万元至二十万元罚款。若涉及巨额资金或其他恶劣情节,将面临五至十年有期徒刑,同时承担五万元至五十万元罚款。
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信用卡套现是犯罪吗?
仅当信用卡套现出于恶意,且持有人故意逃避还款义务,涉及金额数目庞大时,方可被视为犯罪行径。若此类行为被判定为信用卡诈骗罪,可能面临判决五年以下有期徒刑或拘役,同时须承担二万元至二十万元之间的罚款;若套现数额跨越极大幅度或者存在其他严重情节,将面临五年以上直至十年以下有期徒刑,同时须支付五万元至上五十万元不等的罚金。
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信用卡套现算是犯法吗
信用卡套利违反银行账户管理法律,包括欺诈性交易套现等,严重者将受刑事处罚。信用卡套现指持卡人非法以现金形式套取信用额度内资金,未支付提现手续费。请遵守法律,远离非法行为。
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金融保险
想了解,别人用我的名字开店犯法吗?
[律师回复] 您好是哪里的朋友?我是成都:四川精伦律师事务所黄藜律师,别人用您的名字开店是侵犯了您的姓名权,属于违法行为。根据《中华人民共和国民法典》的相关规定:


? 姓名权的保护:根据民法典第1012条规定,自然人享有姓名权,有权依法决定、使用、变更或者许可他人使用自己的姓名,但是不得违背公序良俗。这意味着未经您的许可,他人不得使用您的名字进行商业活动。


? 侵权行为的认定:侵犯姓名权的主要表现形式为擅自将他人的姓名用于广告宣传、商标注册、企业名称、字号等商业领域或假冒使用他人姓名。如果别人未经您的同意,使用您的名字开店,即构成侵权。


? 法律责任:如果他人使用您的名字注册公司,您作为名义上的公司所有者,可能会面临法律责任风险。如果公司存在违法行为、债务纠纷等问题,您可能需要为此承担相应的法律责任。


? 个人信用受损:公司的经营情况、税务缴纳、诉讼记录等都会与您的个人信用挂钩。如果公司存在经营不善、欠税、涉及诉讼等问题,这些都将影响您的个人信用记录。


? 错过注册机会:如果您原本有计划使用自己的名字注册公司,但因为别人已经使用了您的名字,您可能会错过这个机会。在大部分地区,公司名称具有唯一性,同一名称通常只能注册一次。

因此,如果别人用您的名字开店,您有权要求对方停止侵权行为,并可以向有关部门报案,申请撤销该公司注册,同时保留相关证据,以便在必要时追究冒用者的法律责任。您的具体情况怎么样?欢迎打我电话联系咨询,谢谢!
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刷信用卡套现,是犯罪吗?
无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与刷信用卡套现,是犯罪吗?相关的法律知识,希望能对您有帮助。
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