律图审稿专业委员会3轮严审

朋友之前炒外汇但是我觉得和非法集资很像请问外汇属于非法集资吗作为普通人如何识别非法集资行为

帮助10人 10w+浏览 匿名 2017-11-10 云南迪庆
问题相似?试试立即获取解答吧~
律师解答 共2条
  • 法律咨询顾问
    法律咨询顾问
    咨询我

    1.可通过政府网站和工商等部门查询相关企业是不是经过国家批准的合法机构或公司,批准经营范围中是否包括吸收存款、发行股票、债券、基金等理财产品,如果不具备出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。如各类投资公司、投资咨询公司、担保公司、拍卖公司、典当公司、小额贷款公司等,这些企业国家法规政策明令严禁吸收公众存款,它们就不具备吸收存款的主体资格。至于以“预售房”“好项目”等为名吸收存款的公司,就更不具备主体资格。广大群众如果把钱存进这些公司,其利益将不受法律保护,风险和损失自行承担。
      
    2.面对形形色色的投资品,广大群众判断到底是不是非法集资,其中重要的标准之一是看其承诺的回报是否过高。最简单的方法是对照不同时期的银行存贷款利率和普通金融产品的利率。目前,正规金融机构销售的期限较长的理财产品,其年收益也不会超过10%,如果企业或个人未经权力机构批准以超过10%的年收益吸收存款,就有非法集资的嫌疑。
      
    3.一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录以及是否有群众在网上进行投诉,提高自己的警惕性。
      
    4.对亲朋好友“低风险、高回报”的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策,防止成为其发展“下线”的目标,不要盲目听从。
      如果实在无法判断是不是非法集资,除了上面谈到的方法外,还可直接与辖区行业主(监)管部门进行联系,或直接拨打举报电话,切不可抱有侥幸心理,盲目投资。
    全文
    12 2017-11-10
  • 法律咨询顾问
    法律咨询顾问
    咨询我
    炒外汇是否算非法集资,要看该行为是否满足非法集资的条件。我们来看一下非法集资的构成要件:
    (一)客体要件
    本形式罪侵犯的客体是复杂客体,既侵犯了公私财产所有权,又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会,资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、形式经营者自有资金极为有限,因此间社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。与此同时,一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。这种集资诈骗形式行为采取欺骗手段蒙骗社会公众,不仅造成投资者的经济损失,同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行,破坏国家的金融管理秩序。广大投资者对集资形式活动的过分谨慎,甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感,影响了经济的发展。
    (二)客观要件
    本罪在客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。构成本罪行为人在客观方面应当符合以下条件:必须有非法集资的行为。
    (1)集资的主体应当是符合公司法规定的有限责任公司或者股份有限公司条件的公司或者其他依法设立的具有法人资格的企业。
    (2)公司、企业聚集资金的目的。
    (3)公司、企业募集资金主要通过发行股票、债券或者融资租赁、联营、合资等方式进行,其中发行股票和债券是一种主要的集资方式。
    (4)公司、企业在资金市场上募集资金的行为必须符合法律的规定。
    (三)主体要件
    本罪的主体是一般主体,任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本节第200条的规定,单位也可以成为本罪主体。
    (四)主观要件
    本形式罪在主观上由故意构成,且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。所谓据为己有,既包括将非法募集的资金置于非法集形式资的个人控制之下,也包括将非法募集的资金置于本单位的控制之下。在通常情况下,这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍,形式或占有资金后携款潜逃等。
    全文
    10 2017-11-10
文章涵盖面广,如需要针对性解答,可立即咨询小助手
咨询助手
24小时在线
立即咨询 >
投诉/举报
免责声明:以上内容解答仅供参考,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开

热门问答·刑事辩护

问题没解决?125200人选择咨询律师
当前3040位律师在线平均3分钟响应99%好评
外汇属于非法集资吗 如何识别非法集资行为
一键咨询
  • 134****6016用户4分钟前提交了咨询
    173****7585用户4分钟前提交了咨询
    文山用户1分钟前提交了咨询
    130****4030用户4分钟前提交了咨询
    140****1818用户2分钟前提交了咨询
    170****8871用户1分钟前提交了咨询
    145****8322用户4分钟前提交了咨询
    普洱用户3分钟前提交了咨询
    168****6424用户3分钟前提交了咨询
    大理用户4分钟前提交了咨询
    143****0321用户2分钟前提交了咨询
    144****3142用户4分钟前提交了咨询
    137****3801用户1分钟前提交了咨询
    143****5101用户3分钟前提交了咨询
    红河用户1分钟前提交了咨询
  • 曲靖用户1分钟前提交了咨询
    146****7540用户4分钟前提交了咨询
    144****0666用户1分钟前提交了咨询
    德宏用户1分钟前提交了咨询
    135****5052用户1分钟前提交了咨询
    普洱用户3分钟前提交了咨询
    133****2013用户2分钟前提交了咨询
    玉溪用户4分钟前提交了咨询
    丽江用户1分钟前提交了咨询
    临沧用户4分钟前提交了咨询
    141****4153用户2分钟前提交了咨询
    普洱用户1分钟前提交了咨询
    临沧用户1分钟前提交了咨询
    楚雄用户1分钟前提交了咨询
    西双版纳用户4分钟前提交了咨询
    昆明用户1分钟前提交了咨询
    曲靖用户2分钟前提交了咨询
    普洱用户4分钟前提交了咨询
    临沧用户2分钟前提交了咨询
    155****0713用户1分钟前提交了咨询
    133****0003用户2分钟前提交了咨询
    楚雄用户3分钟前提交了咨询
    文山用户4分钟前提交了咨询
    玉溪用户2分钟前提交了咨询
    136****1261用户2分钟前提交了咨询
    普洱用户3分钟前提交了咨询
    丽江用户4分钟前提交了咨询
    175****8671用户2分钟前提交了咨询
    临沧用户3分钟前提交了咨询
    昆明用户3分钟前提交了咨询
    152****5752用户3分钟前提交了咨询
    曲靖用户4分钟前提交了咨询
    177****2216用户4分钟前提交了咨询
    154****8066用户2分钟前提交了咨询
    153****5122用户2分钟前提交了咨询
    164****0463用户3分钟前提交了咨询
    玉溪用户2分钟前提交了咨询
    153****3575用户1分钟前提交了咨询
    玉溪用户2分钟前提交了咨询
    普洱用户2分钟前提交了咨询
    146****2674用户4分钟前提交了咨询
    136****5631用户2分钟前提交了咨询
    161****5360用户2分钟前提交了咨询
    西双版纳用户2分钟前提交了咨询
    昭通用户4分钟前提交了咨询
    174****6085用户3分钟前提交了咨询
    143****8057用户1分钟前提交了咨询
    172****2058用户1分钟前提交了咨询
    曲靖用户2分钟前提交了咨询
    177****4414用户3分钟前提交了咨询
    昭通用户2分钟前提交了咨询
    147****5540用户3分钟前提交了咨询
    怒江用户3分钟前提交了咨询
    145****3277用户2分钟前提交了咨询
    178****4075用户4分钟前提交了咨询
    174****1503用户3分钟前提交了咨询
    昭通用户1分钟前提交了咨询
    临沧用户1分钟前提交了咨询
    146****4511用户4分钟前提交了咨询
    昭通用户2分钟前提交了咨询
    昆明用户4分钟前提交了咨询
    133****4076用户1分钟前提交了咨询
    133****5325用户2分钟前提交了咨询
    昭通用户1分钟前提交了咨询
    146****6437用户4分钟前提交了咨询
    176****6223用户2分钟前提交了咨询
    怒江用户2分钟前提交了咨询
    普洱用户3分钟前提交了咨询
    大理用户2分钟前提交了咨询
    147****4277用户3分钟前提交了咨询
    玉溪用户1分钟前提交了咨询
    玉溪用户4分钟前提交了咨询
    163****4608用户2分钟前提交了咨询
    丽江用户3分钟前提交了咨询
    141****7657用户4分钟前提交了咨询
    临沧用户2分钟前提交了咨询
    红河用户1分钟前提交了咨询
    大理用户4分钟前提交了咨询
    141****6456用户4分钟前提交了咨询
    171****0064用户4分钟前提交了咨询
    文山用户2分钟前提交了咨询
    红河用户2分钟前提交了咨询
    134****1381用户3分钟前提交了咨询
    178****0373用户1分钟前提交了咨询
    164****8114用户1分钟前提交了咨询
为您推荐
沭阳156****8722用户1分钟前已获取解答
泰州180****6339用户4分钟前已获取解答
南通180****6611用户1分钟前已获取解答
炒外汇算非法集资吗,非法集资怎么量刑?
1、炒外汇是否算非法集资,要看该行为是否满足非法集资的条件。2、数额大的,即处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。数额巨大的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。数额特别巨大,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
10w+浏览
刑事辩护
问题没解决?试试问律师吧~
精选本地好评律师,为您提供1对1专业解答
立即问律师
炒外汇算非法集资么非法集资怎样量刑
我们的工作、学习甚至平常生活过程中,相信会遇到很多法律方面的问题,本篇文章对我们可能遇到的法律问题作出了具体的法律知识解答,希望可以通过这篇文章帮助您了解更多与炒外汇算非法集资么非法集资怎样量刑相关的法律方面知识。
10w+浏览
刑事辩护
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
如何识别非法集资?
我们的衣食住行,因为有了法律规则才能更好的保障我们各自的权益不被侵害,我们的生活是离不开法律的,因此应该提高对法律知识的了解和认识,避免在遇到法律问题无法维护自己的合法权益。也许您现在面临着如何识别非法集资的问题,希望本篇文章的内容能够帮助到您。
10w+浏览
刑事辩护
浏览更多不如直接问 >
获取专业解答,11w人正在咨询
怎样识别非法集资?
在现实生活中,很多人常常因为对法律知识了解的很少,而导致自己没有办法去维护自己的合法权益。所以我们需要多多了解一些于自己息息相关的法律知识,本篇文章为您整理了一些关于怎样识别非法集资的法律知识,请阅读文章详细内容了解。
10w+浏览
刑事辩护
问题紧急?在线问律师 >
4888 位律师在线,高效解决问题
非法集资分为哪三类?如何识别非法集资?
第一,资金池模式第二,不合格借款人导致的非法集资风险第三,庞氏骗局。1、要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。2、要结合非法集资的基本特征,主要看主体资格是否合法。3、要增强理性投资意识。4、要增强参与非法集资风险自担意识。
10w+浏览
刑事辩护
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应

*