网络杀猪盘案件中,有转账记录可以起诉卡主追偿款项,但能否成功追偿存在一定不确定性,具体如下:
1.?法律依据方面:
- 反电信网络诈骗法规定:2022 年 12 月 1 日起施行的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第四十六条规定,组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员,除依法承担刑事责任、行政责任以外,造成他人损害的,依据民法典等法律的规定承担民事责任。卡主如果将银行卡提供给诈骗分子使用,为诈骗活动提供了帮助,给被害人造成了损失,就应当承担相应的民事赔偿责任。
- 民法典相关规定:《民法典》第一千一百六十五条第一款规定,行为人因过错侵害他人民事权益造成损害的,应当承担侵权责任。卡主的行为在民事法律关系上构成对被害人财产权的侵害,应依法承担相应的侵权责任;第一千一百六十九条第一款规定,教唆、帮助他人实施侵权行为的,应当与行为人承担连带责任。所以卡主可能需与诈骗分子承担连带责任。
2.?实际操作中的有利因素:
- 证据支持:转账记录是非常重要的证据,能够证明款项从受害者账户转出到了卡主的账户,明确了资金的流向和金额,为追偿提供了事实依据。
- 明确的被告:通过转账记录可以确定卡主的身份信息(至少是银行卡的开户人信息),使得在起诉时有明确的被告,满足民事诉讼的基本要求。
3.?实际操作中的困难与挑战:
- 卡主身份与责任认定复杂:有些情况下,卡主可能声称自己对银行卡被用于诈骗活动并不知情,其银行卡可能是被盗用或被他人冒用身份信息办理的。此时,需要进一步调查和收集证据来证明卡主是否存在过错以及与诈骗行为的关联程度。
- 执行难度大:即使胜诉,卡主可能没有足够的财产可供执行赔偿,或者卡主的财产已经被转移、隐匿,导致受害者难以实际获得赔偿。
- 案件性质可能影响诉讼程序:如果案件仍处于刑事侦查或审理阶段,法院可能会认为该案件涉嫌刑事犯罪,不属于民事诉讼的范围,从而驳回起诉。通常需要刑事案件处理完毕,在刑事程序中犯罪嫌疑人没有弥补或者没有全部弥补受害人损失的情况下,才适合提起民事诉讼。