(一)主观上,可考察行为人自身知识、经验和业务背景,若依其能力和经历难以认识到行为违法,可初步认定不明知。例如从事简单业务且知识储备有限的从业者。
(二)交易行为中,看交易方式、价格等是否符合市场常规。价格与市场行情相符、交易流程合规的,可作为不明知的参考。
(三)从获取信息渠道判断,若通过正规、可信渠道获取业务信息,且未收到明确违法提示,倾向认定不明知。
不过司法实践需结合全案证据综合判断,若有证据表明行为人应当知道或推定知道其行为非法,即便其声称不明知也可能不被采纳。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第十四条规定,明知自己的行为会发生危害社会的结果,并且希望或者放任这种结果发生,因而构成犯罪的,是故意犯罪。这里对“明知”的界定,反向可作为判断“不明知”的依据,当无法认定行为人是故意犯罪时,结合上述多方面因素可综合判断是否属于“不明知”。