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金融诈骗最新立案金额标准是什么

3.9w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-20 四川德阳
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律师解答 共5条
  • 特邀辩护法务
    特邀辩护法务
    81人赞同了该解答
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    (一)如果怀疑遭遇集资诈骗,个人集资诈骗金额达10万元以上、单位集资诈骗金额达50万元以上,可向相关部门报案。
    (二)遇到贷款诈骗,若诈骗银行或其他金融机构贷款数额在5万元以上,及时收集证据并报警。
    (三)对于票据诈骗和金融凭证诈骗,个人诈骗数额达5万元以上、单位诈骗数额达10万元以上,应积极维护自身权益。
    (四)保险诈骗方面,个人诈骗数额在5万元以上、单位诈骗数额在25万元以上,可依法寻求司法帮助。

    法律依据:
    《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十四条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额在十万元以上的,应予立案追诉;第四十五条规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予立案追诉等相关条款明确了各类金融诈骗犯罪的立案追诉标准。
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    8 7小时前
  • 德阳专业法务
    德阳专业法务
    评分5.0 “解答有耐心”
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    1.金融诈骗有多种罪名,立案金额标准有别。
    2.集资诈骗,个人骗10万以上、单位骗50万以上,要立案追诉。
    3.贷款诈骗,以非法占有为目的,骗银行等机构贷款5万以上,应立案。
    4.票据和金融凭证诈骗,个人骗5万以上、单位骗10万以上,应追诉。
    5.保险诈骗,个人骗5万以上、单位骗25万以上,应立案。具体要结合实际判断。
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    6 8小时前
  • 专业案件顾问
    专业案件顾问
    评分5.0 “解答有耐心”
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    结论:
    金融诈骗各罪名立案金额标准不同,集资、贷款、票据、金融凭证、保险诈骗等都有对应立案数额,需结合实际判断。
    法律解析:
    金融诈骗涉及多种罪名,立案金额标准差异明显。集资诈骗罪,个人集资诈骗达10万元以上、单位达50万元以上应立案追诉;贷款诈骗罪,以非法占有为目的诈骗银行等金融机构贷款5万元以上需立案;票据诈骗罪和金融凭证诈骗罪,个人金融票据诈骗5万元以上、单位10万元以上应追诉;保险诈骗罪,个人保险诈骗5万元以上、单位25万元以上应立案。这些标准是为了精准打击金融诈骗犯罪,维护金融秩序和公众财产安全。在实际生活中,遇到金融诈骗相关问题,情况可能更为复杂,若对金融诈骗的立案标准或其他法律问题存在疑问,可向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。
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    9 9小时前
  • 刑事解惑法务
    刑事解惑法务
    评分4.9 “解答有耐心”
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    金融诈骗罪名多样,立案金额标准有别,需结合实际判断。集资诈骗中,个人集资诈骗达10万元以上、单位达50万元以上应立案追诉;贷款诈骗以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款数额5万元以上应立案;票据诈骗和金融凭证诈骗,个人进行金融票据诈骗数额5万元以上、单位10万元以上应追诉;保险诈骗,个人进行保险诈骗数额5万元以上、单位25万元以上应立案。

    为防范金融诈骗,个人要增强风险意识,不轻易相信高收益承诺。金融机构应加强审核,严格把关贷款、集资等业务。监管部门要加大监管力度,对违规行为及时查处,维护金融市场秩序。
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    8 9小时前
  • 律图专业法务团队
    律图专业法务团队
    评分4.9 “经验丰富”
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    法律分析:
    (1)金融诈骗涉及多个罪名,各罪名立案金额标准有别。集资诈骗罪中,个人集资诈骗达10万元以上、单位达50万元以上,会被立案追诉。这体现了法律对不同主体集资诈骗行为的规制尺度。
    (2)贷款诈骗罪,以非法占有为目的诈骗银行或其他金融机构贷款数额达5万元以上就会立案,这有助于维护金融机构资金安全。
    (3)票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪,个人诈骗数额达5万元以上、单位达10万元以上应追诉,保障了金融票据和凭证的正常使用秩序。
    (4)保险诈骗罪,个人诈骗数额达5万元以上、单位达25万元以上应立案,防止保险领域的欺诈行为。

    提醒:金融诈骗立案标准复杂,实际情况可能不同。遇到类似问题,建议咨询专业人士进一步分析。
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    5 10小时前
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