非法套现被指诈骗立案金额标准是多少

利用POS机虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重会以非法经营罪定罪。判断情节严重与否有明确标准，非法经营数额100万元以上、造成金融机构资金20万元以上逾期未还或经济损失10万元以上属于情节严重；数额500万元以上、造成金融机构资金100万元以上逾期未还或经济损失50万元以上则为情节特别严重。若以非法占有为目的套现构成诈骗，公私财物价值三千元至一万元以上认定为数额较大，达到该标准可能立案。

为避免法律风险，个人应合法使用信用卡和POS机，不参与非法套现活动。金融机构要加强监管，完善风险防控机制，及时发现和处理异常交易。相关部门应加大执法力度，严厉打击非法经营和诈骗行为，维护金融市场秩序。

法律分析：
（1）使用POS机等以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的按非法经营罪定罪。这里的情节严重有明确标准，非法经营数额100万元以上、造成金融机构资金20万元以上逾期未还或造成金融机构经济损失10万元以上属于情节严重；数额500万元以上、造成金融机构资金100万元以上逾期未还或造成金融机构经济损失50万元以上则为情节特别严重。
（2）若以非法占有为目的，通过虚构事实等手段套现构成诈骗，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上认定为数额较大，达到此标准就可能立案。

提醒：
使用POS机套现存在法律风险，无论是构成非法经营罪还是诈骗罪，都将面临法律制裁。不同案情对应不同法律解决方案，建议咨询进一步分析。

（一）使用POS机等虚构交易等方式套现，要避免非法经营数额达到100万元以上，或造成金融机构资金20万元以上逾期未还，或造成金融机构经济损失10万元以上，否则会被认定“情节严重”以非法经营罪定罪。
（二）不要以非法占有为目的，通过虚构事实等手段实施套现，防止诈骗公私财物价值达到三千元至一万元以上，不然可能会被立案。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定，违反国家规定，有非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。这里的非法经营行为包括违反国家规定的相关金融套现行为。

1.使用POS机等虚构交易、虚开价格、现金退货向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重按非法经营罪处罚，而非诈骗。
2.非法经营数额100万以上，或致金融机构资金20万以上逾期未还，或损失10万以上属“情节严重”；数额500万以上等情况属“情节特别严重”。
3.以非法占有为目的套现构成诈骗，公私财物价值三千元至一万元以上算数额较大，达此标准可能立案。