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犯涉嫌高利转贷罪处罚时长是多少

4.6w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-30 云南保山
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律师解答 共5条
  • 卓越法律智囊团
    卓越法律智囊团
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    1.套取金融机构信贷资金高利转贷他人且以转贷牟利为目的,违法所得数额较大的,会处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,同样并处相应罚金。单位犯此罪,对单位判处罚金,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。
    2.解决措施和建议:金融机构应加强贷款审核,严格审查贷款用途和申请人资质,防止信贷资金被违规套取。司法机关需依据相关司法解释和具体案件情况准确认定数额标准,确保法律准确适用。公民和单位要增强法律意识,了解高利转贷的法律后果,避免触犯法律红线。
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    2 6小时前
  • 刑事纠纷法务
    刑事纠纷法务
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    法律分析:
    (1)个人若以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且违法所得数额较大,会被处三年以下有期徒刑或拘役,同时要并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;若数额巨大,处三年以上七年以下有期徒刑,同样并处相应罚金。
    (2)单位实施此犯罪行为,会对单位判处罚金,并且对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
    (3)关于数额较大和巨大的标准,司法实践中需按照相关司法解释并结合具体案件情况来认定。

    提醒:
    个人和单位都切勿进行套取金融机构信贷资金高利转贷的行为,不同案件对于数额认定有别,若涉及此类问题,建议咨询以进一步分析。
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    2 8小时前
  • 本地法律顾问团
    本地法律顾问团
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    (一)个人若有资金需求,应通过合法合规途径获取,避免以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人,否则可能面临刑事处罚。
    (二)单位负责人要加强法律意识,杜绝单位实施套取信贷资金高利转贷的行为,同时对单位员工做好法律教育和监督。
    (三)在涉及资金借贷等业务时,要仔细审核资金来源和用途,确保交易合法合规。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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    1 8小时前
  • 保山优选法务
    保山优选法务
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    1.个人若以转贷获利为目的,套取金融机构贷款再高息转借给他人,违法所得数额较大,会处三年以下有期徒刑或拘役,同时处违法所得1-5倍罚金;数额巨大,处三年以上七年以下有期徒刑,同样处1-5倍罚金。
    2.单位犯此罪,对单位判罚金,对直接负责的主管和其他责任人,处三年以下有期徒刑或拘役。
    3.数额大小标准,司法实践按相关解释和具体案情认定。
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    5 10小时前
  • 本地法务在线
    本地法务在线
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    结论:
    以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大或巨大的会面临刑事处罚,单位犯此罪也会受到相应处罚。
    法律解析:
    根据刑法规定,个人若以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大,会被处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;若数额巨大,处三年以上七年以下有期徒刑,同样并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯此罪时,对单位判处罚金,同时对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或者拘役。不过,数额较大和巨大的标准在司法实践中需依据相关司法解释和具体案件情况来认定。高利转贷行为严重扰乱金融秩序,大家要遵守法律规定,切勿触碰法律红线。如果对高利转贷相关法律问题有疑问,可向专业法律人士咨询。
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    5 10小时前
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