(一)个人实施洗钱行为时,应避免为七类上游犯罪所得及其收益提供资金账户等掩饰、隐瞒行为,否则可能面临五年以下有期徒刑或拘役,还会被处以罚金。若情节严重,刑罚会加重到五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。
(二)单位要加强内部管理,防止单位实施洗钱犯罪。若单位犯洗钱罪,单位会被判处罚金,直接负责的主管人员和其他直接责任人员也会面临相应刑罚,情节严重的刑罚更重。
(三)无论是个人还是单位,都要清楚司法实践中法官量刑会综合考虑洗钱金额、参与程度、危害后果等因素,所以要杜绝洗钱行为,降低法律风险。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金账户等行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。