(一)个人洗钱行为,若在一般情形下,要避免被处五年以下有期徒刑或拘役,就不要参与为犯罪团伙洗钱的活动。如果不小心卷入,及时退出并向有关部门主动交代情况争取宽大处理。
(二)若情节严重可能面临五年以上十年以下有期徒刑,要避免出现情节严重的情形,如多次洗钱、洗钱金额巨大等。
(三)单位方面,要建立严格的财务管理制度,加强对员工的法律培训,防止单位被用于洗钱活动。若单位涉及洗钱,直接负责的主管人员和其他直接责任人员要及时配合调查,争取从轻处罚。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金帐户等行为之一的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。