满足哪些条件会被认定犯洗钱罪

在日常生活里，洗钱罪听起来似乎离我们很遥远，但其实它就在身边。依据《中华人民共和国刑法》，认定洗钱罪得从主客观多个方面考量。

从主观上来说，行为人得是故意去做这件事。也就是说，得清楚知道是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这些犯罪的所得以及产生的收益，还去实施洗钱行为。这里的“知道”既包括确切明白，也包括按常理应该知道。就好比你帮人处理一笔钱，要是这笔钱来路不明，很可能是那七类犯罪所得，你还帮忙操作，那就可能有问题了。

客观方面，只要做了下面这些行为之一就算：提供资金账户，就像把自己的银行账户给别人用；把财产变成现金、金融票据、有价证券；通过转账或者其他支付结算方式转移资金；把资产转到境外；用其他办法掩饰、隐瞒犯罪所得和收益的来源性质。

犯罪主体可以是个人，也可以是单位。个人要达到刑事责任年龄，有刑事责任能力才行。要是单位犯了洗钱罪，单位得交罚金，单位里直接负责的主管人员和其他直接责任人员也要受到相应刑罚。

另外，所掩饰、隐瞒的必须是那七类法定上游犯罪的所得和收益，要是不是这七类犯罪的所得及收益，就不构成洗钱罪。

法律建议：大家平时要注意自己的账户安全，别随意借给别人用。如果遇到可疑的资金往来，一定要提高警惕，避免卷入洗钱犯罪。要是发现身边有洗钱的迹象，要及时向相关部门举报。