想要证明帮他人存大额现金不是洗钱行为,可以从下面这些方面入手。
1. 留好能证明款项来源合法的证据。要是这笔钱是对方合法经营赚来的,让对方把营业执照、税务申报的记录、交易合同等拿出来,以此来证明这笔钱是对方做正常业务赚的。要是这笔钱是赠予所得,得让赠予方写一份书面的赠予协议,把赠予的原因、金额等信息在里面写清楚。
2. 搞清楚资金的用途和转账目的。跟相关人员签订书面协议,把存款行为的原因、资金用途等内容写清楚,比如是为了筹备婚礼或者买房子。这样能让资金流转更透明,也更方便追查。
3. 保存好沟通记录。把和对方聊存款这件事的聊天记录、通话录音等保存好,里面关于转账原因、背景的内容,可以辅助证明存款行为是合法的。
4. 遵守金融机构的规定。去存钱的时候,要配合银行做尽职调查,如实跟银行工作人员说资金的来源和性质等信息。要是不如实说,银行可能就会怀疑是洗钱。
5. 按正常的资金往来流程操作。别用复杂、异常或者故意躲开监管的方式去存款,要保证资金流转符合常规。做到这些,在一定程度上就能证明帮别人存大额现金不是洗钱行为。