金融保险 法律问答
1031
万
解答量
1230
万
浏览量
律图法律咨询
24h在线
18万+
认证律师
15亿+
普法人次
在线沟通·问题解决率99%
-
贷款方面涉及的犯罪行为包含什么[律师回复] （一）对于金融机构而言，要加强贷款审核流程。在审批贷款时，全面核实借款人提供的资金、项目、经济合同等信息真实性，避免被虚假信息蒙骗。 （二）个人和企业在贷款过程中应遵守法律法规，不参与编造虚假理由、提供虚假材料等欺骗行为。若发现身边有此类违法贷款行为，可向相关部门举报。 （三）对于转贷牟利行为要保持警惕，不参与套取金融机构信贷资金进行高利转贷的活动。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。平台专业咨询...
5解答 3.3w浏览 -
他人贷款钱打到我银行卡该如何处理[律师回复] 法律分析： （1）当他人贷款钱打到自己银行卡时，若事先知晓且有代收约定，要与贷款人积极沟通，按约定处理资金。保留资金往来凭证和沟通记录很重要，这能在后续可能出现的纠纷中作为证据，保障自身权益。 （2）若对此并不知情，这种情况构成不当得利。法律规定，没有合法依据获得利益并使他人受损，受损方有权要求返还。此时需及时联系银行和贷款人说明情况，并配合退回款项。若拒绝返还，贷款人会通过法律手段维权，自己可能承担返还责任和相关费用。 提醒： 遇到他人贷款钱打到自己银行卡的情况，务必谨慎处理。无论是否知情，都要及时沟通并保留证据，避免不必要的法律风险，情况复杂时建议咨询专业法律意见。律图泉州
5解答 3.3w浏览 -
借用他人银行卡去取钱会有什么后果[律师回复] （一）为避免法律风险，不要随意借用他人银行卡取款。若要借用，务必确保资金来源合法且获得持卡人明确同意，并保留相关同意的证据。 （二）持卡人不要随意将银行卡借给他人，若同意借用，要对资金使用情况进行监督。 （三）若已发生借用取款且出现问题，及时与银行沟通，配合调查，若涉及犯罪及时报警。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。本地优选咨询...
5解答 5w浏览
点击查看更多
问题没解决?125200人选择咨询律师
您好，我想咨询金融保险的法律问题
一键咨询
182****1113
134****3645
186****2332
