金融保险 法律问答
577
万
解答量
776
万
浏览量
律图法律咨询
24h在线
18万+
认证律师
15亿+
普法人次
在线沟通·问题解决率99%
-
信用卡套现怎样界定[律师回复] 信用卡套现的界定通常基于以下几个方面： 1.?异常的交易模式：例如在无真实交易背景的情况下，通过虚构交易、pos 机刷卡等方式将信用卡内的信用额度直接转化为现金。 2.?频繁的大额交易：短期内多次进行大额的刷卡交易，且交易对象与持卡人的正常消费习惯不符。 3.?交易地点异常：比如在异地或不常见的商户进行大额交易。 4.?资金流向：套现后的资金流向不符合正常消费逻辑，如直接用于偿还债务、投资等。 5.?商户类型不符：在明显不符合持卡人消费习惯或职业特点的商户进行交易。 6.?还款行为异常：在套现后立即全额还款，然后又迅速再次大额套现。 需要注意的是，银行和金融监管机构会通过数据分析、风险监测等手段来判断是否存在信用卡套现行为。一旦被认定为套现，持卡人将面临信用卡额度降低、卡片冻结、信用记录受损等后果，严重的还可能涉及法律责任。刘江律师
2解答 4.5w浏览
点击查看更多
律师说法·金融保险
-
个人办理工商银行贷款的条件有哪些？个人办理工商银行贷款的条件有具备完全行为能力、信用记录良好、并且有一定还款能力等。如果办理工行的信用贷款，要求更高，在工伤有优质存款或者是工行的高级别信用客户的，办理贷款可以拿到的额度高。3.2w浏览 2024-11-11
律图法律咨询
问题相似？立即咨询 -
对单行道逆行的行为怎么处罚？违规在单行道上逆行的车辆，处以罚款200元扣3分处罚;对违规停放的 车辆，给予罚款50元扣2分的处罚。根据《中华人民共和国道路交通安全法》第八十九条、第九十条之规定，行人、乘车人、非机动车驾驶人违反道路交通安全法律、法规关于道路通行规定的，处警告或者五元以上五十元以下罚款。4.1w浏览 2024-11-11
律图法律咨询
问题相似？立即咨询 -
港澳通行证可以异地办理吗港澳通行证是可以异地申请办理的，在大陆有六个城市都是可以异地办理港澳通行证的，对于非本地户籍和在校大学生都可以在这六个城市办理港澳通行证的折你去哪个，但是需要居住证。10w+浏览 2024-11-11
律图法律咨询
问题相似？立即咨询
问题没解决?125200人选择咨询律师
您好，我想咨询金融保险的法律问题
一键咨询
189****8420
188****9311
133****8005
