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对方转了一笔钱叫我做流水可以吗[律师回复] 对方让你帮忙做流水的行为存在诸多风险，不建议你答应，原因如下： 1. 法律风险 - 洗钱风险：如果对方资金来源不合法，如涉及毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等违法所得及其收益，你帮忙做流水，可能会被认定为协助洗钱行为。一旦被查实，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，犯洗钱罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 - 诈骗关联风险：这可能是诈骗环节之一。比如电信网络诈骗团伙，先让你帮忙做流水，看似正常转账交易，后续可能以此为幌子，诱导你参与更复杂的诈骗活动，或利用你的账户进行资金转移，你可能在不知情的情况下成为诈骗共犯。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 2. 个人财产风险 - 资金损失：对方可能利用你做流水的机会，设置各种陷阱，导致你资金损失。比如，以做流水需先垫付资金为由，诱骗你转账，之后失联；或者通过技术手段，操控转账流程，使你账户资金被盗取。 - 信用受损：若该行为涉及违规金融操作，你的银行账户可能被冻结或限制交易，影响个人正常金融活动。长期来看，个人信用记录也可能受到负面影响，对今后贷款、信用卡申请等金融业务造成阻碍。刘江律师
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