金融保险 法律问答
1020
万
解答量
1219
万
浏览量
律图法律咨询
24h在线
18万+
认证律师
15亿+
普法人次
在线沟通·问题解决率99%
-
当口供与银行流水不符时该如何做[律师回复] （一）当事人： 应及时主动向司法机关说明情况，详细解释口供与银行流水产生差异的原因，同时准备好能支持自身说法的合理证据，防止司法机关错误认定事实。 （二）司法机关： 1.对当事人再次询问，要求其针对不符之处给出解释。 2.收集其他相关证据，像证人证言、交易凭证等。 3.不依赖单一证据定案，遵循证据规则，运用逻辑推理和日常经验审查全案证据，查明真相确保司法公正。 法律依据： 《中华人民共和国刑事诉讼法》第五十五条规定，对一切案件的判处都要重证据，重调查研究，不轻信口供。只有被告人供述，没有其他证据的，不能认定被告人有罪和处以刑罚；没有被告人供述，证据确实、充分的，可以认定被告人有罪和处以刑罚。证据确实、充分，应当符合以下条件： （一）定罪量刑的事实都有证据证明； （二）据以定案的证据均经法定程序查证属实； （三）综合全案证据，对所认定事实已排除合理怀疑。四川法务
5解答 4.4w浏览 -
把个人银行卡给公司用会有什么后果[律师回复] 法律分析： （1）民事方面，当公司用卡交易产生纠纷，像欠款不还情况发生时，债权人往往会将提供银行卡的个人列为被告。此时个人需承担举证责任，证明款项实际是公司使用，若无法举证，就可能要承担还款责任。 （2）行政方面，将个人银行卡给公司用违反金融管理规定，银行会采取暂停银行卡非柜面业务、限制交易等措施。要是公司用卡进行洗钱、逃税等违法活动，个人会面临行政处罚。 （3）刑事方面，若公司利用银行卡实施诈骗、非法集资等犯罪行为，即便个人未直接参与，但因提供了银行卡这一帮助行为，也可能构成共同犯罪或因“帮信罪”被追究刑事责任。 提醒：切勿随意将个人银行卡给公司使用，若已提供且出现异常，建议及时咨询分析应对。四川法务
5解答 4.7w浏览
-
刚刚在银行卡里被扣了费，但我不知道为什么被扣[律师回复] 您好，遇到银行卡被无故扣费确实需要重视。我建议您先做这几步：1. 立即查看银行流水明细，确认扣款金额、时间和收款方名称。很多银行APP都能查到这些信息。2. 如果是小额扣款（比如几元到几十元），可能是之前开通的自动续费服务，比如视频会员、云存储等。可以回忆下最近是否办理过这类业务。3. 如果收款方名称比较模糊，可以尝试在网上搜索该名称，看看是否有类似投诉案例。4. 建议尽快联系银行客服，要求说明扣款原因。根据《商业银行法》，银行有义务向客户说明账户变动情况。5. 如果确认是未经授权的扣款，可以要求银行止付并申请争议处理。同时建议保留相关证据，必要时可向银保监会投诉。需要的话，您可以提供更具体的扣款信息（金额、收款方名称等），我可以帮您进一步分析可能的原因和法律救济途径。南充李琦—高...
5解答 3.3w浏览 -
借用他人银行卡收钱需负什么责任[律师回复] 为避免借用他人银行卡收钱带来的责任，建议如下： （一）不随意借用他人银行卡收钱，若确有必要，要与银行卡所有人签订明确的借用协议，约定双方权利义务，避免后续产生财产纠纷。 （二）了解资金来源和用途的合法性，杜绝参与任何违法犯罪活动，防止构成相关犯罪的共犯。 （三）遵守金融管理规定，不进行违规的银行卡借用行为，以免受到行政处罚。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。四川法务
5解答 3.8w浏览
-
怎样对银行直接经济损失进行认定[律师回复] 法律分析： （1）认定银行直接经济损失，关键在于确定损失与侵权或违约行为存在直接因果关系，即损失必须是该行为直接造成，排除间接或后续衍生情况。 （2）证据方面十分重要，完备的财务凭证和业务记录是认定损失的基础。在贷款业务违约情形下，借款合同和还款记录可作为认定本金及约定内利息损失的依据；若涉及犯罪行为，司法机关侦查结果和追赃挽损情况也是重要参考。 （3）资产处置损失的认定以合理市场价值为基准。银行处置抵押资产所得低于债权金额时，差额部分可认定为损失，但市场价值需通过专业评估确定。整个认定过程需综合各类证据，遵循法定程序和市场规则。 提醒：银行认定直接经济损失需严谨收集和审查证据，遵循法定流程。不同情况证据要求有别，建议咨询专业人士进一步分析。绵阳法务
5解答 3.6w浏览
点击查看更多
律师说法·金融保险
-
异地设立分公司流程是什么异地设立分公司流程包括：先到分公司所在地工商局，持总公司营业执照副本复印件等材料核准名称；若经营范围有需前置审批项目，先取得相关批准文件或许可证书；准备登记申请书等材料向登记机关申请设立登记，通过后领取营业执照；凭执照刻章备案；持资料到税务机关办理税务登记，最后选择银行开设基本账户。1.8k浏览
律图法律咨询
问题相似？立即咨询 -
食品厂注册条件是什么食品厂注册需满足多方面条件。人员上，要有适配的管理人员和专业技术人员，管理人员应具备食品安全管理能力；场所要与食品品种、数量适配，环境整洁且远离污染源；设备或设施要涵盖消毒、通风等；制度上要建立进货查验等保证食品安全的规章。此外，还需符合相关产业政策，取得食品生产许可等证照。2k浏览
律图法律咨询
问题相似？立即咨询 -
成立公司的流程是怎样的在中国成立公司，一般先进行核名，确定公司相关信息后，前往工商局现场或线上提交申请。核名通过后，提交公司章程等注册材料，可线上或线下提交，线下可提前预约。材料审核通过，到工商局领取营业执照正、副本。拿到执照后，进行刻章。此外，还需办理银行开户、税务报到等后续事项。各地要求和流程或有差异，建议提前咨询当地工商部门。1.4k浏览
律图法律咨询
问题相似？立即咨询
问题没解决?125200人选择咨询律师
您好，我想咨询金融保险的法律问题
一键咨询
152****3098
176****5745
