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四川世律律师...
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出借银行卡的认定标准有哪些
[律师回复] (一)避免出借银行卡,若有人请求借用,应直接拒绝。 (二)妥善保管自己的银行卡及相关密码、验证码等信息,不随意告知他人。 (三)若已出借银行卡,要及时采取措施收回,并留意卡内资金动向,若发现异常及时联系银行和警方。 《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
绵阳法务
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满16岁未满18岁能否办理银行卡
[律师回复] 满16岁未满18岁可办理借记卡,凭借本人有效身份证件即可自行办理。但不能办理信用卡主卡,因为信用卡办理要求申请人为完全民事行为能力人。不过部分银行允许该年龄段的人在法定监护人陪同下办理信用卡附属卡。 为保障用卡安全和合规,给出以下建议: 1.办理借记卡时,积极配合银行核实身份等信息,确保符合规定。 2.若办理信用卡附属卡,要在法定监护人指导下使用。 3.即便未取得监护人同意自行持有银行卡,也应合理使用,规避潜在风险,树立正确的消费和理财观念。
绵阳法务
5解答
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当口供与银行流水不符时该如何做
[律师回复] (一)当事人: 应及时主动向司法机关说明情况,详细解释口供与银行流水产生差异的原因,同时准备好能支持自身说法的合理证据,防止司法机关错误认定事实。 (二)司法机关: 1.对当事人再次询问,要求其针对不符之处给出解释。 2.收集其他相关证据,像证人证言、交易凭证等。 3.不依赖单一证据定案,遵循证据规则,运用逻辑推理和日常经验审查全案证据,查明真相确保司法公正。 法律依据: 《中华人民共和国刑事诉讼法》第五十五条规定,对一切案件的判处都要重证据,重调查研究,不轻信口供。只有被告人供述,没有其他证据的,不能认定被告人有罪和处以刑罚;没有被告人供述,证据确实、充分的,可以认定被告人有罪和处以刑罚。证据确实、充分,应当符合以下条件: (一)定罪量刑的事实都有证据证明; (二)据以定案的证据均经法定程序查证属实; (三)综合全案证据,对所认定事实已排除合理怀疑。
四川法务
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把个人银行卡给公司用会有什么后果
[律师回复] 法律分析: (1)民事方面,当公司用卡交易产生纠纷,像欠款不还情况发生时,债权人往往会将提供银行卡的个人列为被告。此时个人需承担举证责任,证明款项实际是公司使用,若无法举证,就可能要承担还款责任。 (2)行政方面,将个人银行卡给公司用违反金融管理规定,银行会采取暂停银行卡非柜面业务、限制交易等措施。要是公司用卡进行洗钱、逃税等违法活动,个人会面临行政处罚。 (3)刑事方面,若公司利用银行卡实施诈骗、非法集资等犯罪行为,即便个人未直接参与,但因提供了银行卡这一帮助行为,也可能构成共同犯罪或因“帮信罪”被追究刑事责任。 提醒:切勿随意将个人银行卡给公司使用,若已提供且出现异常,建议及时咨询分析应对。
四川法务
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