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哪些属于涉及贷款的犯罪行为[律师回复] （一）对于金融机构，要加强贷款审核流程，严格审查贷款申请材料的真实性，对可疑的贷款申请进行深入调查。 （二）公众要增强法律意识，了解贷款相关犯罪行为的特征和后果，不参与非法贷款活动。 （三）监管部门应加大对金融市场的监管力度，建立健全监管机制，及时发现和处理贷款犯罪行为。 《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。平台优选咨询...
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借名贷款最新的认定标准是什么[律师回复] （一）若要证明借名贷款，应尽量留存与实际用款人关于借名贷款的书面协议、聊天记录等，以此证明双方存在借名贷款的合意。 （二）收集贷款发放后款项的流向证据，若款项由实际用款人支配且未用于自身正常经营或生活，此证据可助力认定。 （三）留意还款的实际情况，保留实际用款人直接还款或转账给名义借款人用于还款的记录。 （四）若能获取金融机构在放贷时知晓借名情况的证据，如相关工作人员的谈话记录等，会更有利于借名贷款的认定。 法律依据： 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第一百零五条规定，人民法院应当按照法定程序，全面、客观地审核证据，依照法律规定，运用逻辑推理和日常生活经验法则，对证据有无证明力和证明力大小进行判断，并公开判断的理由和结果。本地专业咨询...
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借给别人银行卡对方不承认如何处理[律师回复] （一）在收集证据时，要确保聊天记录、通话录音完整清晰，转账记录和银行交易明细可从银行官方渠道获取并保留原始凭证，对于证人要提前沟通好作证事宜。 （二）协商时注意保留协商过程的记录，如聊天记录或通话录音，若协商成功，最好形成书面协议。 （三）报案时要详细准确地向警方说明情况，配合警方调查。 （四）提起民事诉讼要准备好起诉状和相关证据，按法院要求进行诉讼流程。 法律依据： 《中华人民共和国民法典》第四百六十九条规定，当事人订立合同，可以采用书面形式、口头形式或者其他形式。书面形式是合同书、信件、电报、电传、传真等可以有形地表现所载内容的形式。以电子数据交换、电子邮件等方式能够有形地表现所载内容，并可以随时调取查用的数据电文，视为书面形式。聊天记录等可作为证明借卡合同关系存在的证据。平台优选咨询...
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律师说法·金融保险
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个人办理工商银行贷款的条件有哪些？个人办理工商银行贷款的条件有具备完全行为能力、信用记录良好、并且有一定还款能力等。如果办理工行的信用贷款，要求更高，在工伤有优质存款或者是工行的高级别信用客户的，办理贷款可以拿到的额度高。3.2w浏览 2024-11-11
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对单行道逆行的行为怎么处罚？违规在单行道上逆行的车辆，处以罚款200元扣3分处罚;对违规停放的 车辆，给予罚款50元扣2分的处罚。根据《中华人民共和国道路交通安全法》第八十九条、第九十条之规定，行人、乘车人、非机动车驾驶人违反道路交通安全法律、法规关于道路通行规定的，处警告或者五元以上五十元以下罚款。4.1w浏览 2024-11-11
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港澳通行证可以异地办理吗港澳通行证是可以异地申请办理的，在大陆有六个城市都是可以异地办理港澳通行证的，对于非本地户籍和在校大学生都可以在这六个城市办理港澳通行证的折你去哪个，但是需要居住证。10w+浏览 2024-11-11
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