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哪些属于涉及贷款的犯罪行为[律师回复] （一）对于金融机构，要加强贷款审核流程，严格审查贷款申请材料的真实性，对可疑的贷款申请进行深入调查。 （二）公众要增强法律意识，了解贷款相关犯罪行为的特征和后果，不参与非法贷款活动。 （三）监管部门应加大对金融市场的监管力度，建立健全监管机制，及时发现和处理贷款犯罪行为。 《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。平台优选咨询...
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借给别人银行卡对方不承认如何处理[律师回复] （一）在收集证据时，要确保聊天记录、通话录音完整清晰，转账记录和银行交易明细可从银行官方渠道获取并保留原始凭证，对于证人要提前沟通好作证事宜。 （二）协商时注意保留协商过程的记录，如聊天记录或通话录音，若协商成功，最好形成书面协议。 （三）报案时要详细准确地向警方说明情况，配合警方调查。 （四）提起民事诉讼要准备好起诉状和相关证据，按法院要求进行诉讼流程。 法律依据： 《中华人民共和国民法典》第四百六十九条规定，当事人订立合同，可以采用书面形式、口头形式或者其他形式。书面形式是合同书、信件、电报、电传、传真等可以有形地表现所载内容的形式。以电子数据交换、电子邮件等方式能够有形地表现所载内容，并可以随时调取查用的数据电文，视为书面形式。聊天记录等可作为证明借卡合同关系存在的证据。平台优选咨询...
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公司用员工银行卡走账会有什么后果[律师回复] 1.公司用员工银行卡走账存在严重法律风险。税务上，若用于隐匿收入、少缴税款是偷税行为，税务机关会追征税款、滞纳金并罚款，构成犯罪追究刑责，员工知情配合会担协助偷税责任。法律责任方面，若涉及违法犯罪活动，员工出借卡可能成共犯担刑责，不知情也可能陷入纠纷需自证无过错。还会影响员工个人征信和金融信用，公司欠款不还债权人可能起诉员工。 2.解决措施和建议：员工应拒绝公司此类要求，若已发生且未造成严重后果，及时与公司沟通停止并向相关部门说明情况。同时，保管好个人金融账户信息，不随意出借。若发现公司有违法走账行为，可向税务、公安等部门举报。律图法律顾问...
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