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哪些属于涉及贷款的犯罪行为[律师回复] （一）对于金融机构，要加强贷款审核流程，严格审查贷款申请材料的真实性，对可疑的贷款申请进行深入调查。 （二）公众要增强法律意识，了解贷款相关犯罪行为的特征和后果，不参与非法贷款活动。 （三）监管部门应加大对金融市场的监管力度，建立健全监管机制，及时发现和处理贷款犯罪行为。 《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。平台优选咨询...
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公司用员工银行卡走账会有什么后果[律师回复] 1.公司用员工银行卡走账存在严重法律风险。税务上，若用于隐匿收入、少缴税款是偷税行为，税务机关会追征税款、滞纳金并罚款，构成犯罪追究刑责，员工知情配合会担协助偷税责任。法律责任方面，若涉及违法犯罪活动，员工出借卡可能成共犯担刑责，不知情也可能陷入纠纷需自证无过错。还会影响员工个人征信和金融信用，公司欠款不还债权人可能起诉员工。 2.解决措施和建议：员工应拒绝公司此类要求，若已发生且未造成严重后果，及时与公司沟通停止并向相关部门说明情况。同时，保管好个人金融账户信息，不随意出借。若发现公司有违法走账行为，可向税务、公安等部门举报。律图法律顾问...
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银行卡过流水账会面临何种处罚[律师回复] 结论： 银行卡过流水账可能承担刑事或行政责任，若明知他人用于违法犯罪活动仍提供银行卡，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪；未构成犯罪但违规出借银行卡，会面临银行账户限制、征信不良记录及行政处罚。 法律解析： 根据《中华人民共和国刑法》，明知他人利用银行卡进行洗钱、电信网络诈骗等违法犯罪活动，还提供银行卡用于资金流转，就可能触犯帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪，前者会被处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金；后者情节较轻处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金，情节严重处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。即便未构成犯罪，若违反银行卡管理规定出借银行卡，银行可暂停账户非柜面业务或冻结账户，中国人民银行会将相关行为计入征信不良记录，还可能给予警告或罚款等行政处罚。所以，大家要重视银行卡使用规范，避免给自己带来不必要的法律风险。如果对银行卡使用的法律问题存在疑惑，可向专业法律人士咨询。律图法律顾问...
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银行卡盗刷2000万会怎样[律师回复] 结论： 银行卡盗刷2000万可能构成盗窃罪或信用卡诈骗罪，行为人会面临十年以上有期徒刑或无期徒刑及相应财产处罚，受害人可要求返还盗刷款项，银行有过错时需承担赔偿责任。 法律解析： 依据我国刑法，盗刷银行卡2000万，已远超数额特别巨大标准。若构成盗窃罪或信用卡诈骗罪，行为人将被处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，还会有罚金或没收财产的处罚。对于受害人，在刑事诉讼过程中可通过刑事附带民事诉讼，也能单独提起民事诉讼，要求行为人返还被盗刷的2000万款项。若银行在银行卡盗刷事件中存在未履行安全保障义务等过错，受害人有权要求银行承担相应赔偿责任。如果遇到银行卡盗刷相关的法律问题，建议及时向专业法律人士咨询，以维护自身合法权益。本地法律顾问...
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朋友贷款先转我账号行吗[律师回复] 法律分析： （1）民事责任风险。朋友贷款资金转入自身账户后，若朋友未能按时偿还贷款，贷款机构可能依据资金流转记录，主张自身为该笔贷款的共同借款人或实际用款人，进而要求承担连带还款责任。即便自身未实际使用该资金，也需承担举证责任证明资金仅为过账而非实际使用，这会增加经济纠纷的解决难度。 （2）刑事责任风险。若朋友的贷款资金来源不合法，例如涉及贷款诈骗等犯罪行为，自身提供账户帮助资金流转的行为，可能被认定为协助转移犯罪所得，从而涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。即使自身对资金来源的非法性不知情，也需提供充分证据证明，否则将面临刑事调查。 （3）债权债务关系复杂化。资金经过自身账户流转后，会在自身、朋友与贷款机构之间形成多重资金往来记录，若后续朋友与贷款机构产生纠纷，自身可能被卷入其中，需要配合相关调查或参与诉讼程序，耗费大量时间与精力。 提醒： 朋友有贷款资金中转需求时，建议引导其直接与贷款机构沟通合法合规的处理方式，避免通过他人账户流转资金以降低法律风险。律图法律顾问...
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律师说法·金融保险
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个人办理工商银行贷款的条件有哪些？个人办理工商银行贷款的条件有具备完全行为能力、信用记录良好、并且有一定还款能力等。如果办理工行的信用贷款，要求更高，在工伤有优质存款或者是工行的高级别信用客户的，办理贷款可以拿到的额度高。3.2w浏览 2024-11-11
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对单行道逆行的行为怎么处罚？违规在单行道上逆行的车辆，处以罚款200元扣3分处罚;对违规停放的 车辆，给予罚款50元扣2分的处罚。根据《中华人民共和国道路交通安全法》第八十九条、第九十条之规定，行人、乘车人、非机动车驾驶人违反道路交通安全法律、法规关于道路通行规定的，处警告或者五元以上五十元以下罚款。4.1w浏览 2024-11-11
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港澳通行证可以异地办理吗港澳通行证是可以异地申请办理的，在大陆有六个城市都是可以异地办理港澳通行证的，对于非本地户籍和在校大学生都可以在这六个城市办理港澳通行证的折你去哪个，但是需要居住证。10w+浏览 2024-11-11
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