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哪些属于涉及贷款的犯罪行为[律师回复] （一）对于金融机构，要加强贷款审核流程，严格审查贷款申请材料的真实性，对可疑的贷款申请进行深入调查。 （二）公众要增强法律意识，了解贷款相关犯罪行为的特征和后果，不参与非法贷款活动。 （三）监管部门应加大对金融市场的监管力度，建立健全监管机制，及时发现和处理贷款犯罪行为。 《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。平台优选咨询...
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公司用员工银行卡走账会有什么后果[律师回复] 1.公司用员工银行卡走账存在严重法律风险。税务上，若用于隐匿收入、少缴税款是偷税行为，税务机关会追征税款、滞纳金并罚款，构成犯罪追究刑责，员工知情配合会担协助偷税责任。法律责任方面，若涉及违法犯罪活动，员工出借卡可能成共犯担刑责，不知情也可能陷入纠纷需自证无过错。还会影响员工个人征信和金融信用，公司欠款不还债权人可能起诉员工。 2.解决措施和建议：员工应拒绝公司此类要求，若已发生且未造成严重后果，及时与公司沟通停止并向相关部门说明情况。同时，保管好个人金融账户信息，不随意出借。若发现公司有违法走账行为，可向税务、公安等部门举报。律图法律顾问...
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银行卡盗刷2000万会怎样[律师回复] 结论： 银行卡盗刷2000万可能构成盗窃罪或信用卡诈骗罪，行为人会面临十年以上有期徒刑或无期徒刑及相应财产处罚，受害人可要求返还盗刷款项，银行有过错时需承担赔偿责任。 法律解析： 依据我国刑法，盗刷银行卡2000万，已远超数额特别巨大标准。若构成盗窃罪或信用卡诈骗罪，行为人将被处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，还会有罚金或没收财产的处罚。对于受害人，在刑事诉讼过程中可通过刑事附带民事诉讼，也能单独提起民事诉讼，要求行为人返还被盗刷的2000万款项。若银行在银行卡盗刷事件中存在未履行安全保障义务等过错，受害人有权要求银行承担相应赔偿责任。如果遇到银行卡盗刷相关的法律问题，建议及时向专业法律人士咨询，以维护自身合法权益。本地法律顾问...
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朋友贷款先转我账号行吗[律师回复] 法律分析： （1）民事责任风险。朋友贷款资金转入自身账户后，若朋友未能按时偿还贷款，贷款机构可能依据资金流转记录，主张自身为该笔贷款的共同借款人或实际用款人，进而要求承担连带还款责任。即便自身未实际使用该资金，也需承担举证责任证明资金仅为过账而非实际使用，这会增加经济纠纷的解决难度。 （2）刑事责任风险。若朋友的贷款资金来源不合法，例如涉及贷款诈骗等犯罪行为，自身提供账户帮助资金流转的行为，可能被认定为协助转移犯罪所得，从而涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。即使自身对资金来源的非法性不知情，也需提供充分证据证明，否则将面临刑事调查。 （3）债权债务关系复杂化。资金经过自身账户流转后，会在自身、朋友与贷款机构之间形成多重资金往来记录，若后续朋友与贷款机构产生纠纷，自身可能被卷入其中，需要配合相关调查或参与诉讼程序，耗费大量时间与精力。 提醒： 朋友有贷款资金中转需求时，建议引导其直接与贷款机构沟通合法合规的处理方式，避免通过他人账户流转资金以降低法律风险。律图法律顾问...
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